问题：
[多选] 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（）
A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。。B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。。C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。。D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。。
问题：
[多选] 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：（）
A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。。B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。。C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。。D、扣减责任人当月绩效工资。。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。。B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。。D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。。
问题：
[多选] 日常工作中发现（）要报告可疑交易。
A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。。B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。。C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。。D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。。
问题：
[多选] 目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。
A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。。B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。。D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。。E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。。F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。。
问题：
[多选] 对公反洗钱监督检查责任人包括：（）
A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、。B、支行行长、。C、支行主管行长。D、总会计、。E、营业经理、。F、运行督导员、监督员。
问题：
[多选] 反洗钱对公客户白名单，是指与我行建立业务关系的（）
A、各级党的机关、国家权力机关、。B、各级行政机关。C、司法机关、军事机关。D、人民政协机关。E、人民解放军、武警部队。
问题：
[多选] 单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）
A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；。B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；。C、拆分交易，故意规避交易限额；。D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；。E、其他可疑情形。。
问题：
[多选] 反洗钱秘密信息按照其影响范围和秘密程度，分为反洗钱（）
A、国家秘密。B、反洗钱商业秘密。C、国家机密。D、绝密。
问题：
[多选] 保密事项解密。有下列情形之一的，不再构成反洗钱秘密：（）
A、反洗钱秘密的保密期限已到；。B、因泄露或其他原因已被广泛知悉的信息；。C、原确定部门（机构）或其上级部门决定不再作为反洗钱秘密信息。。D、司法机关已立案调查的。。
