问题：
[多选] 各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时，应做到：（）
A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，。B、登记客户身份基本信息，。C、联机打印身份证核查记录，。D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。。E、以上都需要。
问题：
[多选] 为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当要求客户提供（）
A、有效身份证件或其他身份证明文件。B、核对并登记客户身份基本信息。C、联机打印身份证核查记录。D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。。
问题：
[多选] 当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，还应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）
A、姓名或者名称。B、联系方式。C、身份证件种类、号码，。D、联机打印代理人身份证核查记录。。
问题：
[多选] 接收境外汇入款时应认真审查，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于现金交易，并告知资金汇出的境外国家和地区名称。
A、汇款人姓名或名称。B、汇款人帐号。C、汇款人电话。D、汇款人住所。
问题：
[多选] 符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。。B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。。C、所有销售金融产品的金融机构都可以。
问题：
[多选] 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）
A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。。B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。。C、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。。D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。。
问题：
[多选] 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。。B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。。C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。。D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。。E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。。
问题：
[多选] 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。。B、回访客户。。C、实地查访。。D、向公安、工商行政管理等部门核实。。E、其他可依法采取的措施。。
问题：
[多选] 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括：（）等。
A、客户身份资料。B、客户开户记录。C、客户住址、联系电话。D、单据。
问题：
[多选] 金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）
A、数据信息。B、业务凭证。C、账簿。D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。。
