问题：
[多选] 客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）
A．真实性。B．有效性。C．完整性。D．持续性。
问题：
[多选] 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）
A．交易金额单笔人民币1万元以上。B．交易金额单笔人民币10万元以上。C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上。D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上。
问题：
[多选] 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（）
A．中华人民共和国反洗钱法。B．金融机构反洗钱规定。C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。
问题：
[多选] 一次性金融服务识别对象有哪些？（）
A．客户。B．代理人。C．客户经理。D．银行营业网点经办人员。
问题：
[多选] 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B．资金来源。C．资金用途。D．经济状况或者经营状况。
问题：
[多选] 一次性金融服务识别要点包括哪些？（）
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。C．登记客户身份基本信息。D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
问题：
[多选] 客户身份识别包含哪三层含义？（）
A．了解客户本人的真实身份。B．了解客户的交易目的和交易性质。C．了解客户的资金来源和用途。D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
问题：
[多选] 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员。B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户。C．已经或正在接受行政或司法调查的客户。D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户。
问题：
[多选] 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）
A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户。B．长期存在大额交易的客户。C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户。D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户。
问题：
[多选] 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）
A．自助业务或电子银行业务。B．现金业务。C．代理业务或无记名业务。D．汇兑业务。
