问题：
[多选] 银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）
被列入联合国安理会制裁名单的实体。毒品贩卖活动猖獗的地区。FATF发布的反洗钱不合作国家和地区。高端客户。
A、“两规”和“两指”；。B、要求有关部门、组织和人员提供相关情况；。C、对相关人员和事项进行录音、拍照、摄像；。D、查阅、复制相关资料；E、暂予扣留、封存物品和非法所得；。F、查询、提请人民法院冻结银行存款；。G、责令停止侵害行为；。H、提请鉴定。。
问题：
[多选] 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（）
A．银行营业网点经办人员。B．客户经理。C．经营部门负责人。D．其他相关业务人员。
问题：
[多选] 开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（）
A．拟开立账户的对公客户。B．法定代表人。C．开户经办人。D．经营部门负责人。
问题：
[多选] 反洗钱内部审计包括哪些环节？（）
A．检查发现问题。B．通报问题。C．跟踪整改。D．责任认定。
问题：
[多选] 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）
A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本。B．非法人企业，应出具企业营业执照正本。C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明。D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
问题：
[多选] 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）
A．培训对象应包括高级管理层。B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训。C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训。D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训。E．培训的对象是金融机构的全体人员。
A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别。B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性。C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。
问题：
[多选] 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）
A．客户的名称。B．客户的住所。C．客户的经营范围。D．客户的组织机构代码。
问题：
[多选] 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）
A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明。B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。
