问题：
[单选] 对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。
A、半年。B、一年。C、三个月。D、一个月。
问题：
[单选] 加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。
A、低风险账户。B、大额账户。C、临时账户。D、高风险账户。
问题：
[单选] 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
A、定期核对制度。B、收回制度。C、考核制度。D、操作制度。
问题：
[单选] 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A、每半年。B、每年。C、每三个月。D、每季。
问题：
[单选] 为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。
A、贷前调查。B、客户准入控制。C、贷时审查。D、贷后管理。
问题：
[单选] 加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。
A、普通岗位。B、失范员工。C、重要岗位。D、后勤岗位。
问题：
[多选] 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗。B、对账。C、内部审计。D、基层管控。
问题：
[多选] 对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
A、异动。B、涉及案件风险的账户。C、可疑。D、高风险账户。
问题：
[多选] 办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。。B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。。C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。。D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。。
问题：
[多选] 在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）
A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。。B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。。C、不确认客户真实意愿授权办理业务。D、不审核凭证授权。
