问题：
[多选] 总行要建立电子银行业务在线监控系统，其主要功能有（）。
A.对非正常交易进行在线监测，实时预警，当时处理，及时核销。B.对操作风险数据进行跟踪和收集，汇总分析风险管理的相关数据。C.对系统定期进行漏洞扫描，对非法侵害者（黑客、计算机病毒、假冒网站等）的破坏采取积极措施进行抵御。D.搭建操作风险计量考核平台，为电子银行安全评估工作提供量化数据。
问题：
[多选] 总行要建立和完善电子银行业务统计分析管理系统，其主要功能有（）。
A.对非正常交易进行在线监测，实时预警，当时处理，及时核销。B.对操作风险数据进行跟踪和收集，汇总分析风险管理的相关数据。C.对系统定期进行漏洞扫描，对非法侵害者（黑客、计算机病毒、假冒网站等）的破坏采取积极措施进行抵御。D.搭建操作风险计量考核平台，为电子银行安全评估工作提供量化数据。
问题：
[多选] 对我行电子银行业务风险进行评估的外部评估机构，必须取得中国银监会的资质认定，应具备下列哪些条件（）。
A.具有较为完善的开展电子银行安全评估的管理制度和操作规程。B.制定了系统、全面的内部评估手册或评估指导文件。C.拥有与电子银行安全评估相关的各类专业人才，了解国际和中国相关行业的行业标准。D.是独立于电子银行业务系统开发部门、运营部门和管理部门。
问题：
[多选] 下列有关自律监管的现场检查说法正确的是（）。
A.检查人员进行电子银行业务检查时应根据检查工作底稿登记整改台账，该台账是《自律监管检查登记簿》的重要组成部分；。B.检查人员可以根据检查结果和检查中发现的问题形成整改通知书下发，并限期改正；。C.被监管单位必须在上级单位整改通知书要求落实整改事项，整改完成后无需回复；。D.检查全过程结束后，要建立检查档案，并由专人负责档案的管理。。
问题：
[单选] 电子支付指令的发起行要对客户身份和电子支付指令进行确认，并生成日志文件等记录，该记录至少保存至交易后（）年。
A、5年。B、10年。C、20年。D、永久。
问题：
[单选] 下列关于电话银行管理说法正确的是（）。
A、各分行开办电话银行业务，必须得到总行批准；。B、各分行开办电话银行业务，必须到总行报备；。C、各分行的电话银行业务应由总行统一进行安全监控；。D、二级分行可以根据业务需要开展电话银行业务，但须报上级行备案。。
问题：
[单选] 银行员工利用工作便利，盗取客户资料，擅自制作网上银行客户证书，使用客户账户进行转账交易形成的欺诈风险属于（）。
A、系统风险。B、客户风险。C、操作风险。D、法律风险。
问题：
[单选] 客户经理要提醒客户尽量不要在（）的计算机上使用证书操作网上银行，以免形成风险。
A、公共场所。B、家中。C、本人办公室。D、随身携带。
问题：
[单选] 网上银行操作风险主要是指（）因在办理网上银行的业务过程中，出现操作失误，或违反有关制度规定出现业务差错，或管理不善出现风险，甚至是利用工作便利盗取客户资料、账户、证书等所形成的系列操作性风险。
A、企业操作员。B、银行员工。C、客户经理。D、证书管理员。
问题：
[单选] 在电子银行业务中，柜员为客户注册或添加注册账户时，录错客户账户，出现纠纷或造成客户资金损失，属于（）。
A、工作失误形成的操作风险。B、制度执行不严形成的操作风险。C、员工欺诈行为形成的操作风险。D、管理人员制度执行不严形成的操作风险。
