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一、名词解释

1． 商号废止

【答案】商号的废止是指商号因不再被使用而从法律上失去效力的事实状态。一般认为商号之废止分为三种情形:①实施了商号申请登记或预先登记者，在登记之后不再使用该商号，该商号或通过办理注销登记手续而废止，或因未办理注销登记手续而自行废止。②因商主体发生变更，商号同时变更，原有商号废止。③商主体未发生变更，但商号发生变更，原有商号亦废止。这方面的情况包括商主体发生继受经营，继受人使用新商号，原有商号则废止。

2． 证券代销

【答案】证券代销是指承销商代理发售证券，并于发售期结束后，将未销售部分证券退还发行人的承销方式。证券代销的特点是:①发行人与承销商之间建立的是一种委托代理关系。②承销商作为发行人的推销者，不垫资金，对不能售完的证券不负任何责任。

3． 负担行为

【答案】负担行为是指使一个人相对于另一个人（或另若干人）承担为或不为一定行为义务的法律行为。

负担行为的首要义务是确立某种给付义务，即产生某种债务关系。因此负担行为又称债权行为。负担行为不以行为人享有处分权作为效力发生的条件，因此负担行为的行为人可以为数次内容相同的负担行为，对数人负担相同的债务; 负担行为所产生的法律效果受相对性制约，即依据生效的负担行为，一力一仅得向对力一主张权利的实现。

4． 公司债

【答案】公司债是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。公司债券是公司外部融资的一种重要手段，是企业融资的重要来源，同时也是金融市场上的重要金融工具之一。

5． 复保险合同

【答案】（1）复保险合同，又称重复保险合同，是指投保人对同一保险标的就同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同，且保险金额总和超过保险价值的保险。复保险的投保人应当将复保险的有关情况通知各保险人。

（2）复保险的各保险人赔偿保险金的总和不得超过保险价值。除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿保险金的责任。复保险的投保人可以就保险金额总和超过保险价值的部分，请求各保险人按比例返还保险金。

二、简答题

6． 试述追索权两方当事人。

【答案】追索权涉及两方当事人，追索权人和被追索人。

（1）追索权人汇票上可行使追索权的人有两种，一为持票人，持票人为最初追索权人，当所持汇票不获承兑或不获付款，或有其他法定原因无从请求付款，或承兑时，持票人即可行使追索权。但持票人为发票人时，对其前手无追索权; 持票人为背书人时，对其后手无追索权。我国《票据法》第69条规定，持票人为出票人的，对其前手无追索权。持票人为背书人的，对其后手无追索权。

二是因清偿而取得票据的人。票据债务人（被追索人）清偿了其后手（包括原追索权人）的追索金额后，便取得了持票人的地位。可以向其前手行使追索权，即再追索权。再追索权人包括:背书人、保证人和参加付款人。我国《票据法》第68条第三款就有被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利的规定。

（2）被追索人

即偿还义务人，包括:

①发票人。发票人负有担保承兑和付款的责任，在汇票不获承兑或不获付款时，应负偿还票据金额的义务。但发票人发票时，在汇票上作了免除担保承兑记载的，持票人不得在到期日之前对其行使追索权。

②背书人。背书人也同样负有担保承兑和付款之责，自然具有偿还义务。同样，如果背书人背书时，作了免除担保承兑记载的，持票人不得对其行使期前追索权，如作了免除担保付款记载的。则其就不能为被追索人。

③保证人。保证人与被保证人负同一责任，因而在追索过程中，也是被追索人。

7． 试述船舶拟人化处理的具体表现，并比较其与法人制度之间的区别。

【答案】（1）船舶拟人化的含义及其具体表现

船舶是一项财产，是海商法律关系的客体。但是，为了便于对船舶进行管理，海商法对船舶作了拟人化处理，使其具有人的某些外在特征。船舶拟人化处理的目的是使船舶能够识别和辨认，使复杂的船舶关系简便化，也便于国家进行管理。具体表现为:

①为了便于对船舶进行管理，海商法对船舶作了拟人化处理，如船名、住址、国籍、年龄等。 ②而且船舶发生灭失、失踪、沉没等时，还同法人一样进行注销登记。

（2）船舶拟人化与法人制度的区别

船舶是一种财产，在法律上归于物的范畴; 法人是指具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。

船舶拟人化是为了更好的对船舶进行管理，这种拟人化同法人有本质的区别。法人制度重在强调一种法律人格，以便于其法律责任的承担; 而船舶的拟人化更注重一种标示作用，使得对船舶乃至海事法律关系的管理更加明确化。

8． 我国新《证券法》删去了原有的“证券交易所不以营利为目的”的内容。试述作此修改的原因与价值。

【答案】（1）证券交易所的定义

证券交易所是指依据国家有关法律设立的，为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所既不直接买卖证券，也不决定证券价格，而只为买卖证券的当事人提供场所和各种必要的条件及服务。

（2）证券交易所的组织形式

设立证券交易所首先涉及组织形式的选择。就国际上现有交易所来看，主要有两种形式，一种是会员制，一种是公司制。

①会员制的证券交易所不以营利为目的，其会员是各证券商。会员须向证券交易所交纳会费。在会员制证券交易所中，只有会员才能进入证券交易所大厅参与交易活动。会员通常派出一名或若干名场内交易员代表证券商参加场内交易。目前世界上大多数国家采用这种形式。

②公司制的证券交易所是以营利为目的的企业法人。它是由银行、证券公司、投资信托公司等各类商事组织共同出资建立起来的股份有限公司。投资者参与公司的决策，但不得委派自己的股东、职员或雇员直接担任证券交易所的高级职员，以确保交易所的公正性。目前世界上较少国家和地区采用这种形式。

（3）新证券法作出修改的原因及价值

近年来全球证券交易所正经历着从会员制到公司制的变革以及全球范围内的兼并合作浪潮。这种趋势的形成有其经济和制度基础，更是交易所多元化竞争和降低成本的需求。我国现有的两大证券交易所也应当正视面临的问题，顺应潮流，先“分”，再“合”，在实现独立性和区别定位的基础上，再进行公司制改革，整合交易所资源。相应的我国的证券法作出了一定的修改，新《证券法》删去了原有的“证券交易所不以营利为目的”的内容即是对这一趋势的反映。

我国上海、深圳两个证券交易所都在其章程中规定其为“实行自律管理的会员制法人”，因此，我国证券交易所目前的组织形式为会员制。证券交易所的积累归会员所有，其权益由会员共同享有，在其存续期间，不得将其积累分配给会员。但是新《证券法》删去了原有的“证券交易所不以营利为目的”的内容，这就使证券交易所今后采用会员制以外的其他组织形式成为可能，为证券交易所的发展和市场化预留了一定的空间。

9． 试述清算人的职权。

【答案】清算人是公司解散后负责处理清算事务之人，一般为自然人，其与解散中公司之间的关系，按照公司法的规定应为公司的负责人，在清算目的范围内代表公司、处理公司事务，依照公司法的规定行使职权，承担相应的义务和责任。清算人的职权主要包括:

（1）清理公司财产，编制资产负债表和财产清单

清算人就任后，应清查公司财产，编制资产负债表和财产目录，作为清偿债务和分配剩余财产的依据。

（2）通知或者公告债权人