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一、名词解释

1． 代理商

【答案】代理商，是指受其他商事主体的委托，以自己的名义为其他商事主体洽商业务或缔结契约，并据此收取佣金的人。代理商是独立商人，即它必须是自己决定工作方式和时间。通常情况下，代理商是作为中间人活动，最终契约仍然是由委托人与第三人直接签署。代理商也可以经委托人授权，以委托人的名义缔结契约。

2． 公司

【答案】公司是指全部资本由股东出资构成，股东以其出资额或所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的，依法成立的从事营利性经济活动的企业法人。传统的公司具有营利性、社团性、法人性的特征。

3． 商事主体严格法定原则

【答案】现代各国一般都制定有大量的强行性法规对商主体的资格予以严格控制，形成了商主体严格法定原则。商主体严格法定原则主要包括商主体类型法定、商主体内容法定和商主体公示法定三个方面。

①商主体类型法定。即可以进行经营活动的商主体在组织形式上由法律予以明确设定，非经法律设定者不得享有商主体资格; 当事人不得创设法定类型之外的商事组织形式。

②商卞体内容法定。即可以进行经营活动的商主体的财产关系和组织关系由法律予以明确规定，当事人不得创设非规范性的财产关系和组织关系。商主体内容法定导致两个必然结果:其一，合法存在的商主体必须在内容上符合法律对其所作出的特定要求; 其二，对商主体内容的不同法律要求，构成了不同类型商主体彼此之间的根本性差异，形成了不同类型商主体自身的特点。

③商主体公示法定。即商主体的成立必须按照法定程序予以公示，以便交易第三人及时知晓; 未经法定公示者，不得用以对抗善意第三人。

商主体法定原则是传统商事交易行为之自由主义向现代商事活动之国家干预转变的结果，是现代商事管理制度的核心，是商事登记制度的基础。它充分反映了作为私法的商法所含有的公法性成分。

4． 票据的伪造与票据的变造

【答案】（1）票据的伪造，是指假冒他人的名义而实施的票据行为，包括假冒出票人的名义签发票据的行为，以及假冒他人名义而为的背书、承兑、保证等其他票据行为。

票据的变造，是指无变更权的人对票据上除签章以外的有关记载事项进行变更的行为。票据变造的条件包括:

①必须是无变更权的人所为的变更行为;

②必须是变更票据签章以外的其他事项;

③变更票据其他记载事项足以引起票据权利内容发生变化。票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责; 在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责; 不能辨别是在票据变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。

（2）票据的伪造与票据的变造二者的相同点:

伪造的票据和变造的票据都属于有瑕疵的票据，因此，票据伪造和票据变造都可能构成民事侵权行为、刑事犯罪行为和行政违法行为;

（3）票据的伪造与票据的变造的区别:

①二者所针对的行为不同。

票据的伪造必须针对签章，而票据的变造必须是变更票据签章以外的其他事项。

②二者的效力不同。

票据的伪造从一开始就是无效的，即使持票人是善意的，被伪造人和伪造人也不承担票据义务; 票据上有伪造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。在票据的变造中，当事人签章在变造之前应按照原记载内容负责，在签章之后的则按变造后的记载内容负责; 如果无法辨别变造时间，则视同在变造前签章。

5． 受益人

【答案】受益人又称保险金受领人，是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。受益人并不是每个保险合同关系中必有的对象，在人身死亡保险合同中投保人通常会指定受益人作为保险金受领人。

受益人具有如下特征:

①受益人享有保险金的请求权;

②受益人由被保险人或者投保人指定;

③投保人、被保险人本人可以为受益人;

④受益人不受有无民事行为能力及保险利益的限制。

二、简答题

6． 破产法律制度由哪些具体的制度构成? 每种制度的设立机理何在?

【答案】总体上说，各国破产法律制度主要包括破产清算和破产重整两大制度，也有一些国家在破产重整制度之外另设破产和解制度，这些制度都具有司法的属性和意义。另有一些国家或地区设置了所谓的司法外债务整理制度（如英国及我国香港）或者债务的私的整理制度（如日本），这些非司法或者准司法的债务危机处置程序构成了对破产司法程序的灵活补充。

（1）破产和解程序

破产和解，是指法院受理破产案件后作出破产宣告之前，为预防和避免债务人宣告破产，由

债务人和债权人会议按照多数决规则达成的中止破产程序进行的协议以及围绕该协议的履行而设置的一项制度。

破产和解设置的机理在于预防和避免债务人宣告破产。

（2）破产重整程序

破产重整程序是指对具有重整原因或者破产原因而又具有再建希望的债务人企业，经由利害关系人的申请，在法院的主持和利害关系人的参与下，进行营业的重组和债务上的整理，以使其摆脱财务困境，恢复营业能力的破产预防程序。

重整制度产生的根本动因，在于破产清算制度的内在缺陷使之无法满足现代社会经济发展的需求。破产重整程序赖以建立的理论依据在于:

①并非所有在自由竞争中遭遇财务困境的债务人企业都应当退出市场而归于清算，对于那些有市场潜力和挽救价值的企业，立法应当给他们提供喘息和复苏的机会。

②现代社会中企业的专有技术、人力资源、商誉乃至于已经成形的购销网络和商业合作关系等，较之于企业的有形资产对企业的经营越发显得重要，而这些企业经营必不可少的要素，如果企业进入破产清算程序中实际上几乎无法得以变现。

③重整程序不仅可以实现企业维持的目标，而且可以满足社会对就业的需求。

（3）破产清算程序

破产清算制度是指债务人达到破产宣告的界限后，依法宣告其破产，并对其总财产进行变价，而后在债权人之间进行分配的程序制度。

破产清算的最终后果是，债务人为企业或公司的，其法律人格归于消火，如果企业财产及其营业小能整体进行转让，则企业组织体随之解散:债务人为自然人的，清算程序终结后的剩余债务通常会获得免责。

7． 试述我国《证券法》对证券公司的负债所作限制及其立法原因。

【答案】（1）《证券法》对证券公司的负债所作的严格限制包括:

①国务院证券监督管理机构应当对证券公司的净资本，净资本与负债的比例，净资本与净资产的比例，净资本与自营、承销、资产管理等业务规模的比例，负债与净资产的比例以及流动资产与流动负债的比例等风险控制指标作出规定;

②证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保。这对证券公司提高经营能力，降低经营风险是很有必要的。

（2）立法原因

《证券法》对于证券公司的负债作出严格限制，一方面是出于对投资者利益的保护，另一方面也是由于我国证券公司运营资本不足以及负债率高等实际情况。

8． 简述要约收购的概念及特征。

【答案】要约收购是指收购人为取得或强化对目标公司的控制权，通过向目标公司全体股东公开发出购买该上市公司股份的要约方式，收购该上市公司股份的行为。其特征主要有:

（1）要约收购具有普遍性。与普通的合同要约不同的是，要约收购中的受要约人必须是被收