2016年东北师范大学政法学院838民法学与经济法学之《经济法》考研必备复习题库及答案
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一、名词解释
1． 资本充足率
【答案】资本充足率是指资本总额与加权风险资产总额的比例。资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。规定该项指标的目的在于抑制风险资产的过度膨胀，保护存款人和其他债权人的利益、保证银行等金融机构正常运营和发展。各国金融管理当局一般都有对商业银行资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。
2． 商业银行的内部控制监管
【答案】商业银行的内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和力法，对各种风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。有效的银行内控机制对于防范日益增长的金融风险，保障银行体系安全稳健运行具有非同寻常的作用。
3． 竞争法与反垄断法
【答案】（1）竞争法的含义和内容
竞争法是以市场竞争关系和市场竞争管理关系为调整对象，以保护公平、自由竞争为主旨，以反垄断法和反不正当竞争法为核心内容的竞争实体性法律规范与竞争管理程序性法律规范的总和。
竞争法有形式意义上的竞争法与实质意义上的竞争法之分。
①形式意义上的竞争法，是指以“竞争法”或者“反限制竞争法”、“反垄断法”和“反不正当竞争法”的名称直接命名的、成文的竞争法典;
②实质意义上的竞争法，是指与竞争有关的法律、法规的总称，它不仅指系统的成文的竞争法典，而且也包括单行的规制竞争活动的法律、法规以及散见于其他法律、法规之中的关涉竞争行为的全部法律规范。比如，目前我国的竞争法体系中既有《反不正当竞争法》、《反垄断法》。
（2）反垄断法的含义和内容
反垄断法是指市场经济国家保护竞争和反对垄断的基本法律制度。在市场经济体制下，国家以市场竞争作为配置资源和发展国民经济的根本手段。然而，市场本身并不具备维护公平和自由竞争的机制。相反，处于竞争中的企业为了减少竞争压力和逃避风险，它们总是想通过各种手段限制竞争，谋求垄断地位。这就需要国家建立反垄断和保护竞争的法律制度。根据发达市场经济国家的立法，反垄断法的传统任务是:
①禁止卡特尔;
②控制企业合并;
③禁止滥用市场支配地位。
4． 商品期货交易
【答案】商品期货交易，指以实物商品为交易标的物的期货交易。这种期货合约已是商品交易所规定的标准化契约，通常期货交易并不涉及实物所有权的转移。只是转嫁与这种所有权有关的由于商品价格变动带来的风险。买卖双方在期货交易所内通过公开竞价方式，买卖标准数量的商品合约的交易。商品期货的种类主要包括农副产品、金属产品、能源产品等几大类。
5． Global corporate citizens
【答案】企业公民是指一个公司将社会基本价值与日常商业实践、运作和政策相整合的行为方式。企业公民认为公司的成功与社会的健康和福利密切相关，因此，它会全ICI 考虑公司对所有利益相关人的影响，包括雇员、客户、社区、供应商和自然环境。企业公民理念倡导，企业在经营活动中，以地球环境和人类福社为出发点，按照为客户提供优质产品和满意服务为基本原则，自觉承担社会责任，实现全! 自! 、{办调、可持续的线性发展。
6． 中央银行
【答案】中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位。中央银行的职能是宏观调控、保障金融安全与稳定、金融服务。中央银行有发行的银行、政府的银行、银行的银行、调控宏观经济的银行四大职能。
二、简述题
7． 简述经营者的信息提供义务。
【答案】经营者有义务提供一切真实信息，不作虚假宣传，这是消费者实现知情权的保障。这义务包括:①经营者应当向消费者提供有关商品或者服务的真实信息不得作引人误解的虚假宣传; ②经营者对消费者就其提供的商品或者服务的质量和使用方法等问题所提出的询问，应当作出真实、明确的答复;
③商店提供的商品应当明码标价;
④经营者应当标明其真实名称和标记;
⑤租赁他人柜台或者场地的经营者，应当标明其真实名称和标记。
8． 简述产品责任的概念和构成要件。
【答案】（1）概念
产品责任是指与产品有关的制造商、批发商或零售商等各方对产品因存在缺陷而在被正常使用过程中发生意外并造成用户或他人人身伤害和财产损失，依法应承担的经济赔偿责任。在责任保险领域内，产品责任保险是发展较为迅速的险种。零售商、批发商和制造商对由离开销售和生产场所的商品的使用或消费引起的伤害被认为是负有法律责任的。
（2）构成要件
①生产或销售了不符合产品质量要求的产品。即产品存在危及人身、他人财产安全的不合理的危险，或产品不符合保障人体健康和人身、财产安全的国家标准、行业标准。这里所说的产品是指经过加工、制作，用于销售的产品。建设工程、初级农产品等不包括在内; 这里所说的产品缺
陷包括设计缺陷、制造缺陷和警示说明缺陷。
②不合格产品造成了他人财产、人身损害。这里所指的他人财产，是指缺陷产品以外的财产，至于缺陷产品自身的损害，购买者可以根据合同法的规定要求销售者承担违约责任，而非产品责任。遭受人身损害的受害者，可以是购买者、消费者，也可以是购买者、消费者之外的第三人。
③产品缺陷与受害人的损害事实间存在因果关系。确认该种因果关系，一般应由受害人举证，受害人举证的事项为缺陷产品被使用或被消费、使用或者消费缺陷产品导致了损害的发生，但是对于高科技产品，理论上认为应有条件地适用因果关系推定理论。
9． 证券违法行为包括那些种类? 法律针对这一行为所规定的处罚措施有哪些?
【答案】（1）证券违法行为的种类
①违反信息公开文件真实保证义务
在证券发行、上市、交易以及相关活动中，证券发行人未按规定披露信息，或者证券发行人以及为证券的发行、上市、交易活动出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的专业机构对所披露的信息或者所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏的行为。
②内幕交易，指知悉证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人违反法律规定，泄漏内幕信息、根据内幕信息买卖证券或者建议他人买卖该证券的行为。
③操纵市场，指任何单位和个人利用所掌握的资金、信息等优势或者滥用职权影响证券交易价格或证券交易量的行为。
④欺诈客户，指证券公司及其从业人员在证券交易中违背客户真实意思表示，损害客户利益的各种欺诈行为。
⑤信息误导，指国家工作人员、新闻媒介从业人员和有关人员编造、传播虚假信息，扰乱证券市场的行为以及证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员、证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的行为。
⑥违反对证券发行的审核
a. 非法公开发行，即未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的行为;
b. 虚假发行，即发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准的行为;
c. 证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的行为。
⑦违反对证券交易场所和证券经营机构的监管
⑧违反对证券交易限制的规定
违反法律规定，在限制转让期限内买卖证券; 上市公司的董事、}-.事、高级管理人员、持有上市公司5%以上股份的股东，违反有关短线交易的规定买卖本公司股票; 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票; 为股票的发行、上市、交易出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，违反法律规定买卖股票。
⑨国务院授权部门、证券监督管理机构及其工作人员违反法定职责