问题:
[单选] 在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时,其内容不包括()。
风险覆盖评估。可行性评估。安全性评估。整体性评估。
问题:
[单选] 中国金融服务业目前还处在()的格局。
混业经营、混业监管。混业经营、分业监管。分业经营、分业监管。分业经营、混业监管。
问题:
[单选] ()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。
客户家庭基本信息。客户财务状况分析。理财目标的评估和分析。综合理财规划建议。
问题:
[单选] 理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。
生活品质。生活方式。理财目标。生活品质和生活方式。
问题:
[多选] 在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。
首次复检会议。制作投资报告的数量和频率。提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率。年度理财规划会议。年度持续理财规划服务报告。
问题:
[单选] ()是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。
法律声明文件。相关信息披露。方案执行确认书。持续理财规划服务。
问题:
[多选] 利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括()。
理财师的工作经验。服务费用的披露。由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露。其他的额外奖励的披露。理财师的薪酬结构。
理财目标建议。现阶段的各项支出预算的建议。家庭财务保障规划建议。家庭教育规划建议。投资规划建议。
问题:
[判断题] 在理财规划书的制作过程中,客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容,一是整理后的各类家庭财务信息表格,二是分析的结果。
正确。错误。
问题:
[判断题] 理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。
正确。错误。