理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。
在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。
综合理财规划建议包括（）。 理财目标建议。 现阶段的各项支出预算的建议。 家庭财务保障规划建议。 家庭教育规划建议。 投资规划建议。
理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。 生活品质。 生活方式。 理财目标。 生活品质和生活方式。
（）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。 客户家庭基本信息。 客户财务状况分析。 理财目标的评估和分析。 综合理财规划建议。
（）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。
