问题：
[多选] 《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》所称主动说明，是指（）。
A、员工在接受调查时老实向上级说明问题。。B、员工在接受我行调查前向有关部门说明问题。。C、在调查期间说明调查人员未掌握的问题。。D、员工根据调查人员的要求主动将问题说清楚。。
问题：
[多选] 发卡环节有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、未按规定对申请人进行资信审查及授信的；。B、推荐办卡时推荐人隐瞒事实，或提供与事实不符的推荐建议和意见的；。C、未留存领卡签收记录或误发卡的；。D、违规查询个人信用数据库的；。E、未按规定流程处理银行卡个人征信异议的；。F、其他违反发卡管理规定的。。
问题：
[多选] 储蓄柜员有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、开户时不认真审核客户身份证明材料并如实记录客户资料的；。B、代客户签字、输密码和领取存折（卡）的；。C、对客户取回印鉴返还后不重新审核的；。D、其它违反实名制开户管理规定的。。
问题：
[多选] 违反票据融资管理（）规定，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、贴现商业汇票无正当理由缺少真实贸易背景材料的；。B、贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的；。C、票据贴现未按规定进行查询的；。D、未按规定收取保证金，或保证金来源不合规的；。E、其他违反保证金有关规定，造成保证金管理失效、被挪用的。。F、其他违反票据融资管理规定的。。
问题：
[多选] 在授信业务评审、专业审批、尽责审查等环节中，有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、集体评审未充分履行职责，导致存在明显缺陷的项目得以评审通过的；。B、反程序审批授信业务的；。C、越权审批授信业务的；。D、违反法律法规和总行授信政策操作的；。E、其他违反授信评审、审批等规章制度的。。
问题：
[多选] 违反财经纪律，有（）行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、使用“小金库”款项吃喝、旅游、送礼、进行娱乐活动或者以其它方式挥霍的；。B、使用“小金库”款项新建、改建、扩建、装修办公楼或培训中心等的；。C、使用“小金库”款项提高福利补贴、滥发奖金实物等的；。D、使用“小金库”款项报销应由个人负担的费用的；。E、将“小金库”财物集体私分的。。
问题：
[多选] 《员工违规行为处理办法》所称后果严重，是指因违规行为导致（）情形之一的。
A、外部侵害案件损失低于一百万元的；。B、一人死亡或三人重伤，或低于一百万元损失责任事故的；。C、核心信息系统运行故障或瘫痪，影响业务半小时以上的；。D、印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的：。E、重要空白凭证、有价单证、网上银行认证工具等被盗用、丢失的；。F、网点被责令停业整顿的。。
问题：
[单选] 对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由（）以上机构审批。
A、一级分行。B、二级分行。C、支行。D、人事部门。
问题：
[单选] 经济处理，包括扣减绩效收入、（）、降低薪酬等级。
A、罚款。B、降低薪点。C、扣减工资。D、现金。
问题：
[单选] 《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》是我行（）和员工行为规范的重要制度。
A、内部约束。B、内控制约。C、内部控制。D、内部限制。
