问题：
[多选] 在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）
调查准备。调查实施。临时冻结。调查结束。总结报告。
问题：
[多选] 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
中国人民银行反洗钱局局长。中国人民银行武汉分行主管副行长。中国人民银行大连市中心支行行长。中国人民银行上海营管部主管副主任。中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长。
问题：
[多选] 根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。
调查人员不得少于二人。出示合法证件。出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。事先通知金融机构。出示反洗钱调查审批表。
问题：
[多选] 调查人员具有下列情形的，应当回避（）
A.与被调查对象有利害关系。B.与被调查机构有利害关系。C.与可疑交易活动有利害关系。D.与其他调查人员有利害关系。E.可能影响公正调查的。
问题：
[多选] 关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）
A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性。B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。。C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作。D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序。E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定。
问题：
[多选] 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）
直接调查。间接调查。现场调查。书面调查。跨辖区调查。
问题：
[多选] 《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）
A.中国人民银行反洗钱局。B.中国人民银行武汉分行反洗钱处。C.中国人民银行长沙市中心支行。D.中国人民银行岳阳市中心支行。E.中国人民银行营业管理部。
问题：
[多选] 关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）
A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件。D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查。E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的。
问题：
[多选] 关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）
调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备。这也是反洗钱调查中的必经程序。人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由。通知期限的长短要视调查的性质和种类而定。需要金融机构进行准备的，应提前7天通知。
问题：
[多选] 与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）
A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本。B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显。C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险。D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性。E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项。
