问题：
[多选] 根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）
金融机构按照规定报告的可疑交易活动。通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动。其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动。单位和个人举报的可疑交易活动。通过涉外途径获得的可疑交易活动。
问题：
[多选] 在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）
可疑交易活动明显与洗钱活动无关的。交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的。超过法定资料保存期限的。有其他合理理由，认为不需要调查核实的。确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题。
问题：
[多选] 关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）
《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则。中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则。对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作。
问题：
[多选] 中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动。B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的。C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的。D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动。
问题：
[多选] 中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括（）
A.可疑账户的开户地在本辖区内。B.可疑交易的存款地在本辖区内。C.可疑交易的付款地在本辖区内。D.可疑交易的收款地在本辖区内。E.可疑交易的中转地在本辖区内。
问题：
[多选] 关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供。E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
问题：
[多选] 关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）
我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施。科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率。科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称。
问题：
[多选] 科学合理的调查程序的意义在于（）
能保障反洗钱调查的顺利进行。能提高行政效率。能保障反洗钱调查的合法性。能更容易发现洗钱犯罪线索。能确保行政相对人的合法权益不受侵害。
问题：
[多选] 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）
某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款。某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象。在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象。在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国。在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户。
问题：
[多选] 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）
A.详细规定了反洗钱调查的程序。B.规范了各种调查措施的具体操作。C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书。D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施。E.规定了反洗钱调查的原则。
