按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，银行业金融机构应将（）等要素和有关细节与借款人在合同中详细约定。 A、具体的贷款金额。 B、期限与利率。 C、用途与支付方式。 D、还贷保障。 E、风险处置。
银行业金融机构应建立固定资产贷款风险评价制度，从（）等角度进行贷款风险评价。 A、借款人。 B、项目发起人及项目合规性。 C、项目技术和财务可行性、项目融资方案。 D、还款来源可靠性。 E、项目产品市场。 F、担保与保险。
实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体，通过金融机构监测并报告异常资金流动，发现并控制犯罪资金。 A、中国人民银行。 B、金融机构。 C、银监会。 D、公安机关。
《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查人员应确保出具的尽职调查报告内容的（）。 A、真实性。 B、完整性。 C、合法性。 D、有效性。
涉嫌信用卡诈骗（不包括商户诈骗)，经公安机关正式立案侦察（）年以上，仍无法收回的透支款项，可认定为呆账。 A．半。 B．1。 C．2。 D．3。
作为现代社会资金融通的主渠道，（）是洗钱的易发、高危领域。
