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一、问答题

1． 试述保险公司的董事、监事和高级管理人员的任职资格。

【答案】保险公司的董事、监事和高级管理人员，应当品行良好，熟悉与保险相关的法律、行政法规，具有履行职责所需的经营管理能力，并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。保险公司高级管理人员的范围由国务院保险监督管理机构规定。

根据我国《保险法》第82条及《公司法》第147条的规定，有下列情形之一的，不得担任保险公司的董事、监事、高级管理人员:

（1）因违法行为或者违纪行为被金融监督管理机构取消任职资格的金融机构的董事、监事、高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年;

（2）因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾5年;

（3）无民事行为能力或者限制民事行为能力;

（4）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年;

（5）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年;

（6）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年;

（7）个人所负数额较大的债务到期未清偿。

公司违反以上规定选举、委派董事、监事或者聘任高级管理人员的，该选举、委派或者聘任无效。董事、监事、高级管理人员在仟职期间出现上述情形的，公司应当解除其职务。

2． 试析商法的独立性。

【答案】商法的独立性问题集中表明了商法的价值，决定着商法的前途和命运。

（1）在20世纪上半叶，确切来说，是在第二次世界大战结束前，商法的独立性问题主要表现在商法与民法的关系上。

①商法从民法中分划出来，构成一个独立而完整的体系，成为法学的一个部门，这是19世纪法学发展的一大成就，是人们对经济活动，尤其对经营活动之规律、特点在理性的基础上有了更

为深刻认识的结果，是法律技术和立法完善的标志。

②在20世纪卜半叶，少数国家一反19世纪己成定局的法律部门划分方法，实行民商合一，将商法并入民法之中。一时间在法学界引起了商法独立性的危机。

其实，无论实行民商分立，还是民商合一，商法都是一个实体的法律部门，它与民法在基本原则、调整对象和方法、社会功用及价值等方面都存在不可替代的巨大差异。但是，承认商法的独立性，并非是否定其与民法的共性，即民法是私法的普通法，而商法始终是其特别法，二者之间存在的是一种无法割裂的私法普通法与特别法之间结构上的关联。

（2）20世纪下半叶，困扰商法独立发展的重要难题是商法与经济法之间的关系。

①第二次世界大战结束后，整个社会思潮发生了极大变化，人们的政治观念、法律观念以及生活哲学都受到新思潮的洗礼。有人开始怀疑商法的实际社会意义和价值，极力宣扬商法在新时期经济活动中的局限性和弱点，提出要用一种新的法律部门，即用经济法来取代商法。

②没有经济上的自由，就不可能形成刺激经济不断增长的市场。商法作为商品经济秩序的基础，就不能失去其应有的地位，就不可能为其他法律所取代。因此，用经济法来取代商法，不仅不现实，而且为市场经济社会的基本制度所不能接受。

③商法与经济法之争反映了一个国家制度抉择的价值基点，即法律是应以保护经济主体的平等、自由为第一前提，还是应以国家对经济的控制为首要任务，即社会整体利益的实现，是应建立在市场经济秩序之上，还是应建立在计划经济基础之上。直言之，在以市场结构为基础的社会，商法独立存在的价值是无法抑制和抹杀的。

（3）中国商法的独立性，从表面看来已经是一个不争的事实，但是，如何划定商法的范围，寻找到商法独立的内在基础，使商法从形式到内容上都真正独立起来，还有两个层次性的工作等待我们去做。一个是商法部门和商法学的建立，另一个则是中国商法典（或商法通则）的制定。只有完成了这些工作，中国的商法才可以说是真正的独立。

3． 试分析证券代销、证券助销、证券包销和承销团承销的联系与区别。

【答案】（1）证券代销、证券助销、证券包销、承销团承销的含义

①证券代销，是指承销商代理发售证券，并于发售期结束后，将未销售部分证券退还发行人的承销方式。

②证券助销，是指承销商按承销合同规定，在约定的承销期满后对剩余的证券出资买进（余额包销），或者按剩余部分的数额向发行人贷款，以保证发行人的筹资、用资计划顺利实现。

③证券包销，是指在证券发行时，承销商以自己的资金购买计划发行的全部或部分证券，然后再向公众出售，承销期满后未出售部分仍由承销商自己持有的一种承销方式。

④承销团承销，又称“联合承销”，是指两个以上的证券承销商共同接受发行人的委托向社会公开发售某一证券的承销方式。承销团成员根据分工及承担责任的不同，可分为主承销商和分销商。我国《证券法》规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

（2）证券代销、证券助销、证券包销、承销团承销的联系与区别

①联系

证券代销、证券助销、证券包销、承销团承销都是发行人与承销商之间建立的一种委托代理关系。发行人自主选择承销商实现其证券发行的目的，而承销商接受发行人的委托并基于发行人的利益进行承销活动。

②区别

尽管这四种方式都是发行人与承销商的委托代理关系，但是其内容并不完全相同。主要表现在证券未完全售出时的处理不同或者可以说承销商承担的风险不同。

a. 在证券代销方式下，未售出证券的所有权属于发行人，承销商仅是受委托办理证券销售事务。承销商作为发行人的推销者，不垫资金，对不能售完的证券不负任何责任。证券发行的风险基本上是由发行人自己承担。

b. 在证券助销方式下，承销商承担着一定的风险，即当承销期内不能全部售出证券时，所剩证券或由承销商购买，或由承销商贷出相应的资金给发行人。在助销的情况下，发行人的风险相对于代销方式要小。

c. 在证券包销方式下，承销期满后未出售部分仍由承销商自己持有。

d. 在承销团承销下，一般不会存在未售出证券，若存在其处理方式根据承销团协议而定。

4． 试述公司债券发行核准制与股票发行核准制的区别，并分析其立法原因。

【答案】（1）公司债券发行核准制与股票发行核准制有很大的不同:

①行为主体不同。公司债券发行核准的主体是国务院授权的部门（可以是中国人民银行，也可以是财政部）; 股票发行核准是国务院证券监督管理机构。

②行为的程序不同。公司债券发行核准的程序比较简单，国务院授权的部门可直接审查批准; 股票发行核准的程序必须分两步走，发行审核委员会必须严格遵守国务院批准的由证券监督管理机构制定的专门工作程序。

（2）二者区别的立法原因

公司债券与股票发行核准制的不同源于债券与股票的法律属性，债券的风险性较股票低，因此我国在立法上对股票的监管要比债券严格得多，相应的在核准方面，对于公司债券的发行主体、发行程序都比股票核准的要求简单。

二、论述题

5． 论证券法中的信息披露制度。

【答案】（1）信息披露制度的概念

信息披露制度，又称公示制度、公开披露制度，是指上市公司为保障投资者利益、接受社会公众的监督而依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向证券管理部门和证券交易所报告，并向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。它既包括发行前的披露，也包括上市后的持续信息公开。

（2）信息披露制度的特征

从信息披露法律制度的主体上看，它是以发行人为主线、由多方主体共同参加的制度。从各