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一、概念题

1． 负担行为

【答案】负担行为是指使一个人相对于另一个人（或另若干人）承担为或不为一定行为义务的法律行为。

负担行为的首要义务是确立某种给付义务，即产生某种债务关系。因此负担行为又称债权行为。负担行为不以行为人享有处分权作为效力发生的条件，因此负担行为的行为人可以为数次内容相同的负担行为，对数人负担相同的债务; 负担行为所产生的法律效果受相对性制约，即依据生效的负担行为，一力一仅得向对力一主张权利的实现。

2． 信托

【答案】信托又称为信任委托，它是指委托人将其财产移转到受托人，受托人以自己的名义依照委托人的指定，为受益人的利益或特定目的，管理或者处理财产的行为。

信托可分为民事信托和商事信托。民事信托是以安排个人资产移转、承继等为目的的民事法律行为。商事信托是以获取商业利益为目的的商事法律行为。将信托适用于商事领域，最初的动因在于有效筹集资本，并基于此创造出适用于个人、企业和其他组织的共同参与的资本经营模式。

3． 立法体制

【答案】立法体制，是一国立法机关的设置及其立法权限划分的体系和制度，即有关法的创制的权限划分所形成的制度和结构，它既包括中央和地方关于法的创制权限的划分制度和结构，也包括中央各国家机关之间及地方各国家机关之间关于法的创制权限的划分制度和结构。立法体制由三个体制构成:

①立法权限的体系和制度，包括立法权的归属、立法权的性质、立法权的种类和构成等方面的体系和制度;

②立法权的运行体系和制度，包括立法权的运行原则、运行过程、运行方式等方面的体系和制度;

③立法权的载体体系和制度，包括行使立法权的立法主体或机构的建置、组织原则、活动形式、活动程序等方面的体系和制度。

4． 索赔、理赔

【答案】（1）索赔是保险事故发生后，被保险人或受益人根据保险合同约定，向保险人提出

支付保险金要求的行为。索赔是被保险人行使保险合同权利的一个重要环节，原则上应当由被保险人提出，被保险人享有索赔权。

（2）理赔是指保险人处理被保险人提出的索赔要求，处理有关保险赔偿的工作。理赔是保险人履行保险合同义务的关键环节，保险人应遵循重合同、守信用、实事求是的原则，主动、迅速、准确、合理地理赔。

（3）区别:

①索赔和理赔的主体不同。索赔的主体是被保险人或受益人; 理赔的主体是保险人。

②索赔有时间限制。

③索赔需要提供证据。

5． 关联公司

【答案】关联公司亦称关联企业，有广义和狭义之分。狭义的关联公司仅指被其他公司持有股份而基于股权控制关系形成的企业团体，广义的关联公司指任何两个以上独立存在而相互间具有业务关系或投资关系之一的企业团体。关联公司之间的关系属于关联关系，根据我国《公司法》第217条第4项的解释，关联关系是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。但是，国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。不难看出，我国公司法上的关联关系范围甚广，包括股权关系、任职关系以及其他可能导致利益转移的关系。

6． 股票与证券投资基金

【答案】（1）股票是指股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。

（2）证券投资基金是指一种由众多不确定的投资者将不同的出资份额交给专业投资机构，由专业机构汇集起来并投资于股票或债券等有价证券，所得的收益由投资者按出资份额分享的投资工具。

证券投资基金的特征包括:

①须集合分散资金用于投资，其集资的方式主要是向投资者发行“基金券”，也称股票或受益凭证，从而将分散的小额资金汇集为一个较大的基金加以投资运用。

②利用信托关系组织证券投资。

③证券投资基金只能投资于股票或债券等有价证券。

④证券投资收益须依法分配给投资人。

（3）股票与证券投资基金的区别是:

①所反映的关系不同。股票反映的是股权关系，基金券反映的则是信托关系。

②资金投向不同。股票是融资工具，其集资主要是投向实业或不动产，而基金券是信托工具，主要是投资于股票或债券等有价证券。

③收益不同。股票的收益取决于公司的经营效益，投资股票有较大的风险。基金券主要投资

于有价证券，投资选择可以灵活多样，从而使基金券的收益有可能小于股票。

二、简答题

7． 如何确定破产管理人的监督机制?

【答案】（1）破产管理人的含义及确立破产管理人监督机制的必要性

破产管理人是传统大陆法中的概念，我国现行破产法称之为“破产清算组”。由于历史条件的局限性和理论准备的薄弱性，现行破产法不可避免地存在诸多缺陷。例如，在破产清算组问题上，不仅名称内涵浅显单一，难以涵盖破产法的多种功能，而且清算组的组成成员极不合理，尤其是在对破产清算组的监督力一面，几乎是一片空白。为此，我国新的破产法应借鉴国外的先进经验，建立破产管理人的监督机制。

（2）确立破产管理人的监督机制，需要完善以下几点:

①新的破产法应对破产管理人的义务作一总括原则性的规定，即破产管理人应以“善良管理人的注意执行其职务”。

②发挥多层次、多元化主体的监督作用，实行人民法院、债权人会议、破产人、检查委员会多方面监督，以保证破产管理人工作的公正合理性。

③破产管理人确有法定情形，不宜作为破产管理人执行职务，或者因客观原因而不能继续履行职务时，人民法院应当指定他人为破产管理人。

④强化破产管理人的责任感，建立破产管理、清算的法律责任制度。破产管理人违反善良管理人的注意，构成故意或过失的，应当承担法律责任。

8． 简述公司型与契约型证券投资基金的主要区别。

【答案】（1）公司型与契约型证券投资基金的概念

①公司型证券投资基金，是指以股份有限公司形式组成的基金，基金的投资者是股东，基金是法人。公司型证券投资基金实际上是一个专事于有价证券投资的投资公司。

②契约型证券投资基金，是指基于一定的信托契约组织起来的由信托机构代理证券投资的基金。一般由三方当事人组成:投资者（受益人），基金保管公司以及基金管理公司。投资者是委托人，基金保管公司与基金管理公司是受托人，受托人依据保管与经营分开的原则，分别执行受托业务。保管公司一般由信托公司或银行担任，负责保管信托财产。基金管理公司发起建立投资基金后，将所筹资金交给保管公司管理，自己集中精力专门从事投资营运。

（2）公司型与契约型证券投资基金的主要区别

①前者是法人，后者不是法人;

②前者的投资者可以参加股东大会，对公司运作发表意见，而后者的投资者是契约关系的当事人，对资金运用没有发言权;

③前者可以多种渠道融资，除发行普通股外，还可发行优先股、公司债，也可向银行贷款，但后者只能发行受益凭证;