● 摘要
传统上，银行事后监督采用的是基本的手工处理方式,监督过程存在着成本大，效率低的问题。近年随着金融诈骗犯罪活动的升级，仅靠单笔业务稽核很难发现问题，只有通过大量业务的关联交易分析时才能暴漏，以手工抽查方式已无法做到有效的防范控制。昆仑银行的前身克拉玛依市城市商业银行，前期业务仅限于本地，业务量、凭证量和稽核工作量都不多，因此一直采用传统手工处理的事后监督方式。但在2009年变更为昆仑银行后，业务迅速推广至全国，业务量成倍增长，业务风险也在快速积累。为了适应新业务形式下昆仑银行操作风险管理和稽核业务管理要求，建立一套合规、高效、自动化程度高的事后监督系统已迫在眉睫。
本论文首先分析了昆仑银行项目背景，对昆仑银行事后监督业务流程和当前存在的问题进行归纳。分析了功能及非功能需求，并在此基础上进行了架构总体设计，综合运用光学字符识别技术、业务规则对比等技术实现对昆仑银行票据扫描、识别、建档、票据与流水勾对、差错处理，最后通过代码、数据库开发、系统部署和测试顺利完成整套系统的投产上线和运行，最终实现了昆仑银行纸质票据电子化、业务风险识别自动化的软件设计目标。
昆仑银行事后监督系统是银行内部操作风险管理能力的一次大提升，显著改善了银行现有的业务监督和票证处理能力，同时也大大减轻银行业务人员的工作量，实现银行业务无纸化，节省宝贵的人力、物力和空间。昆仑银行事后监督系统有效加强了风险管理、提高工作效益、降低业务风险，提高了昆仑银行的竞争力和形象。