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一、概念题

1． 破产债权

【答案】破产债权，是指人民法院受理破产申请时对债务人享有的依法申报并获得确认的，债务人进入破产清算程序之后有权参与分配的债权。破产债权应当符合以下构成要件:①破产债权限于财产上的请求权; ②破产债权限于对人请求权; ③破产债权限于可强制执行的债权; ④破产债权原则上限于因破产受理前的原因而成立的债权。

2． 汇票

【答案】汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票具有下列特征:①汇票是票据的一种; ②汇票是一种委托他人支付的票据; ③汇票的到期日具有多样性。

3． 票据行为的无因性

【答案】票据行为的无因性也称抽象性，是指票据行为只要具备法律规定的形式即自行产生效力，而不问其基于的原因关系或基础关系存在与否或是否有效。票据行为是依据其自身的要件产生效力的，而并不受到基础关系的影响，亦即票据关系与基础关系在法律上是互相分离的。

4． 债券

【答案】债券是指政府、金融机构及公司依法向投资者出具的、在一定时期内按约定的条件履行还本付息义务的一种有价证券。其特点有:

①债券的发行人可以是中央或地方政府，也可以是金融机构或企业。由国家发行的，并由国家财政负责其本息偿还的是国债; 由地方政府发行的，并由地方财政负责其本息偿还的是地方债; 由银行和非银行金融机构发行并负责其本息偿还的是金融债，由公司发行并负责其本息偿还的是公司债（也称“企业债，’）。

②债券是债权凭证。它对投资者来说是金融资产，对发行者来说是金融负债。债券持有人是债券发行人的债权人，债券发行人是债券持有人的债务人。债券体现的是投资人和筹资人之间的债权债务关系。一旦约定条件具备，筹资人必须履行还本付息的义务。

③债券是有期限的投资证券。仟何债券都有一定的偿还期限。偿还期限届满，发行人就应向持券人偿还本金。有的债券在发行一段时间之后到期之前，可开始部分偿还本金。

5． 商事主体严格法定原则

【答案】现代各国一般都制定有大量的强行性法规对商主体的资格予以严格控制，形成了商

主体严格法定原则。商主体严格法定原则主要包括商主体类型法定、商主体内容法定和商主体公示法定三个方面。

①商主体类型法定。即可以进行经营活动的商主体在组织形式上由法律予以明确设定，非经法律设定者不得享有商主体资格; 当事人不得创设法定类型之外的商事组织形式。

②商卞体内容法定。即可以进行经营活动的商主体的财产关系和组织关系由法律予以明确规定，当事人不得创设非规范性的财产关系和组织关系。商主体内容法定导致两个必然结果:其一，合法存在的商主体必须在内容上符合法律对其所作出的特定要求; 其二，对商主体内容的不同法律要求，构成了不同类型商主体彼此之间的根本性差异，形成了不同类型商主体自身的特点。

③商主体公示法定。即商主体的成立必须按照法定程序予以公示，以便交易第三人及时知晓; 未经法定公示者，不得用以对抗善意第三人。

商主体法定原则是传统商事交易行为之自由主义向现代商事活动之国家干预转变的结果，是现代商事管理制度的核心，是商事登记制度的基础。它充分反映了作为私法的商法所含有的公法性成分。

6． 一人公司

【答案】一人公司，系一人有限责任公司的简称，是指只有一个自然人股东或者一个法人股东的有限责任公司。《公司法》对一人公司作出了特别规定，主要内容是:

①一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司，且该一人有限责任公司不能投资设立新的一人有限责任公司。

②一人有限责任公司应当在公司登记中注明自然人独资或者法人独资，并在公司营业执照中载明。

③一人有限责任公司应当在每一会计年度终了时编制财务会计报告，并经会计师事务所审计。 ④一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己财产的，应当对公司债务承担连带责任。

二、简答题

7． 简述公司设立的撤销

【答案】公司设立除被确认无效外，亦可因法律上认为其设立违法而予以撤销，使其丧失法人资格。公司设立的撤销，通常有以下两种情形:

（1）行政撤销，亦即公司成立后，登记主管机关发现公司登记中有违法、弄虚作假及隐瞒重要事实等情况时，依职权撤销公司的设立登记。

（2）司法撤销，即依法院判决撤销公司的设立行为。一般在设立人意思表示存在严重瑕疵而实施设立行为时，特定的股东或其代理人可以对公司提起设立撤销的诉讼请求，由法院判决是否予以撤销。

我国公司法对公司设立中的违法行为通常采用事后补救的办法，一般不否认公司人格，只有

在《公司法》第199条规定的少数违法行为情节严重的，才由公司登记主管机关撤销该公司登记。

8． 简述商业保险与社会保险的区别。

【答案】商业保险是指通过订立保险合同运营，以营利为目的的保险形式。为参保者提供商、IU 类型的人身、财产保障的赔付形式。

社会保险是指国家为了预防和强制社会多数成员参加的，具有所得重分配功能的非营利性的社会安全制度。社会保险（Social Insurance ）是一种为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。

商业保险与社会保险的区别主要包括:

（1）自愿性不同

社会保险具有强制性，而商业保险具有自愿性。

（2）营利性不同

社会保险不以营利为目的，而商业保险具有营利性。

（3）保险基金的构成不同

社会保险基金虽然也由向投保人收取的保险费构成，但其有国家财政支持作后盾，而商业保险的保险基金则完全由所收取的保险费构成。

9． 简述不动产预告登记与本登记的区别?

【答案】不动产预告登记与本登记二者之间的区别主要表现为:

（1）概念不同

预告登记，是与本登记相对应的概念，它是指为确保债权的实现、保障将来实现物权等目的，按照约定向登记机构申请办理的预先登记。根据《物权法》第20条的规定:“当事人签订买卖房屋或者其他不动产物权的协议，为保障将来实现物权，按照约定可以向登记机构申请预告登记。”

该条规定实际上包括了两类情况:

①当事人签订买卖房屋的合同，可以进行预告登记，此种情况实际上指的是商品房预售登记。这是最典型的预告登记形式。

②当事人签订其他不动产物权的协议的，可以进符预告登记。其他的不动产物权协议，主要包括抵押权的顺位登记、在建工程的预告登记等。

（2）效力不同

①《物权法》第20条规定:预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，不发生物权效力。这就是说，预告登记以后，来经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，合同仍然可以继续有效，但是物权不发生有效的变动。

②预告登记之后物权不一定发生转移，而本登记之后，则发生物权转移的效力。

10．试述对证券公司违规操作的监管措施。

【答案】（1）对证券公司违规行为的监管措施