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一、名词解释

1． 保险标的与保险利益

【答案】保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体; 保险利益是指投保人对保险标的具有法律上认可的、经济上的利害关系。二者的区别包括:

（1）二者在概念范畴上是不同的。保险标的又称为保险对象，是保险合同的客体，是指作为保险对象的财产或者人身寿命等具体的客体概念; 保险利益是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益，其是表述主体对客体的关系的概念。

（2）二者的作用是不同的。保险标的是保险合同的重要的不可缺少的条款，其直接决定着保险的险种问题; 保险利益则是保险法理论中的基本原则，设立保险利益原则的目的就在于防范道德风险的发生。

2． 基本商行为

【答案】基本商行为是指直接从事营利性经营活动的商行为，如买卖商行为。基本商行为和辅助商行为是以商事行为在同一营业活动内所起的作用和所处的地位的不同进行划分。基本商行为包括绝对商行为和相对商行为。由于绝对商行为和相对商行为在整个商事交易行为中属于基本形式，且符合商事交易行为的基本要求，故称其为基本商行为。

3． 双方商行为

【答案】“单方商行为”的对称，又称“两造商行为”。当事人双方都为商主体所实施的营利性经营行为。。双方商行为与单方商行为始自《法国商法典》，此种分类在采取商行为主义国家的民商法上具有确定管辖范围的意义，其中双方商行为案件依法由商事法院管辖，而单方商行为则由普通法院管辖。在其他国家中，此种分类仅具有学理意义。

4． 开放式基金和封闭式基金

【答案】依据基金券变现或买卖方式，基金可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金发行的股票或受益凭证的总数是不固定的，可根据基金发展需要追加发行，投资者也可根据自己的实际情况增加持有或要求基金回购而减少持有。为了应付投资者中途变现，开放型基金应从所筹资金中拨出一部分，以现金形式保持这部分资产。

封闭式基金发行的股票或受益凭证的总数是固定的。完成发行计划后，不再追加发行。投资者也不得要求基金回购，但可将持有的股票或受益凭证通过证券市场转让。

开放式与封闭式基金的主要区别在于:

①前者的发行规模是变化的，便于业务扩展，适应发达的金融市场，后者则固定不变，多为不发达市场所采用;

②前者的定价是依据基金的净资产值，后者则取决于市场供求;

③前者的投资者可将投资赎回，后者则不可;

④前者的资金运用成本较高，后者相对较低。

二、简答题

5． 简述我国建立“揭开公司法人面纱”制度的必要性及可行性。

【答案】“揭开公司法人面纱，，又称公司人格的否认，有两层含义:一是指国家对公司人格的彻底剥夺，即对公司法人人格的取缔; 二是指在具体的法律关系中，基于特定事由，否认公司的独立法人人格，使股东对公司债务承担无限责任。它不是对公司人格的永久剥夺，因此，其效力是对人的，而不是对世的; 是基于特定原因，而非普遍适用的。公司法中所讲的公司人格否认专指第二种情况。

（1）“揭开公司法人面纱”制度的必要性

在我国的公司实践中，也出现了许多滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害债权人利益的情形，而我国1993年《公司法》对此却并无规定，致使法院对此类案件无法处理。因此在我国有必要建立“揭开公司法人面纱”制度。

（2）“揭开公司法人面纱”制度的可行性

我国在司法实践中对公司人格否认制度进行了初步的探索。

①最高人民法院在《关于企业开办的其他企业被撤销或者歇业后民事责任承担问题的批复》中指出，“……企业开办的其他企业己经领取了企业法人营业执照，其实际投入的自有资金虽与注册资金不符，但达到了《中华人民共和国企业法人登记管理条例实施细则》第巧条第7项或者其他有关法规规定的数额并且具备了企业法人其他条件的，应当认定其具备法人资格，以其财产独立承担民事责任。

②但该企业被撤销或者歇业后，其财产不足以清偿债务的，开办企业应当在该企业实际投入的自有资金与注册资金差额范围内承担民事责任; 企业开办的其他企业虽然领取了企业法人营业执照，但实际没有投入自有资金或者投入的自有资金达不到《中华人民共和国企业法人登记管理条例实施细则》第巧条第7项或其他有关法规规定的数额，或者不具备企业法人其他条件的，应当认定其不具备法人资格，其民事责仟由开办该企业的企业法人承担。”

③这一规定贯彻的是资本确定、资本维持和资本不变原则，要求公司必须达到与其生产经营活动相适应的资本规模，有足够的资本为其生产经营中的风险提供保障。当股东违背出资义务导致公司资本不足时，其生产经营的风险实际上转移给了公司的债权人。在这种情况下，就应当否认公司的独立人格，让股东对公司债权人直接承担民事责任。它与西方国家公司人格否认制度有共同之处，为我国公司人格否认制度提供了可行性参考。

6． 试论商事登记的法律性质。

【答案】商事登记在本质上属于一种公法上的行为，具有公法属性，具体论述如下:

（1）从概念内涵看，商事登记是指商主体或商主体的筹办人，为了设立、变更或终止其主体资格，依照商事登记法规定的内容和程序，向登记机关提出申请，经登记机关审查核准，并将登记事项记载于登记簿的法律行为。

（2）从主体性质看，商事登记是国家利用公权干预商事活动的行为，是一种公法上的行为。具体言之，它是国家公权力机关，为了行使对商行为的管理权而实施的管理行为。登记机关行使公权力，管理国家经济生活的行为本质上是公法行为。它是作为私法的商法的公法性最为集中的体现。有学者甚至认为，这种行为在性质上可以属于行政行为，它由行政相对人的申请登记行为和行政主管机关的审核登记注册行为组成。

（3）从法律效果看，需要区分商事登记的申请行为和商事登记的审查核准行为。对于前者，一般认为它是一种要式法律行为，具有私法属性; 对于后者的审查核准行为，是公法行为，因为它是行政权力运用的过程和结果。

（4）综上所述，商事登记，在本质上是国家对私法活动的一种干预，是对民事行为的一种监督和管理方式，也是对意思自治边界的划定。在本质上，商事登记是与私法自治相对立的公法行为。

7． 试述出票的效力。

【答案】出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。出票是最基本的、主要的票据行为，没有出票也就没有背书、承兑、保证等附属的票据行为。出票行为作为基本票据行为，一经完成即对汇票当事人产生票据法上的效力。具体表现在以下几方面:

（1）对出票人的效力

出票人必须对其签发的汇票获得承兑和获得付款承担担保责任。

①担保承兑，是指出票人保证其签发的汇票能够获得承兑，如果持票人在请求承兑时遭到拒绝，出票人就必须向持票人负偿还责任。

②担保付款，是指出票人保证持票人到期能够获得付款，如果汇票到期不获付款，出票人就必须向持票人负偿还责任。

出票人的这种担保承兑和担保付款责任，是票据法强行规定的绝对性义务。这种责任的存在与出票人是否具有担保的意思无关，出票人也不得通过在汇票上作有关记载来免除自己的担保责任。即使出票人在汇票上作了免除担保责任的记载，此项记载也视作未记载。

（2）对收款人的效力

出票人作成汇票并将汇票实际交付给收款人后，收款人便取得了汇票上的权利，包括付款请求权和追索权。不过，在付款人对汇票进行承兑之前，收款人的付款请求权尚处于不确定状态，仅仅是一种期待权。只有在付款人承兑以后，该期待权才成为现实权。此外，收款人行使追索权也必须符合一定的条件。

（3）对付款人的效力

出票人的出票行为是单方法律行为，出票行为一旦完成即产生法律效力，而无需由出票人与付款人之间达成合意。出票，包括在汇票上记载付款人的名称，因此出票也对付款人产生一定的法律效力。一般说来，付款人因出票而取得一种地位或权限，即可以对汇票进行承兑。这即是说，付款人可以对汇票进行承兑，也可以不进行承兑。付款人是否要对汇票进行承兑，取决于其与出票人之间的约定，这一点在汇票上是看不出来的。付款人不对汇票作承兑的，他就小负任何付款