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一、概念题

1． 证券发行信息公开

【答案】信息公开是指证券发行人按照法律、行政法规的规定，在证券公开发行前，公告公开发行募集文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅的制度。建立证券发行信息公开制度的意义在于:①有利于投资者作出正确的投资选择:②保证所有投资者有均等获得信息的权利:③有利于规范发行公司的行为。

2． 公司设立与公司登记

【答案】公司设立是指发起人为组建公司，使其取得法人资格所进行的一系列法律行为的总称。公司设立的本质在于使一个尚不存在或正在形成中的公司逐渐具备条件并取得商事主体资格。

公司登记是指公司的董事会或发起人，为了设立、变更或终止其主体资格，依照公司法规定的内容和程序，向登记机关提出申请，经登记机关审查核准，并将登记事项记载于登记簿的法律行为。

公司设立必然需要完成设立登记后，公司始能成立，登记是设立的必要环节; 公司登记不仅包括设立登记，还包括变更登记、注销登记等

3． 商事个人

【答案】商事个人，又称商个人、商自然人、个人营业，是指具有商事权利能力和商事行为能力，独立从事商行为，依法承担商法上的权利和义务的自然人。商个人应当具有商人和自然人双重身份。作为自然人应当具有权利能力和行为能力，作为商人应当具有与其经营规模相适应的资本金或物质基础。个人从事商事活动必须符合法定程序，一般须履行登记，获得法律认可后方可实施商行为。在我国，商个人主要分为:个人独资企业，个体工商户，农村个体承包经营户。

4． 基本商行为与辅助商行为

【答案】基本商行为是指直接从事营利性经营活动的商行为，如买卖商行为。

辅助商行为是指其行为本身并不直接达到商主体所要达到的经营目的，但却可以对以营利为目的的商行为的实现起辅助作用，如广告行为、代理行为等。辅助商行为作为一种从属性商行为，它是相对于主商行为而言的。其实，从事辅助商行为的主体本身也是为了实现一定的营利目的而实施此行为的。

5． 债权人会议

【答案】债仅人会议，是指由债权人组成的代表全体债权人参加破产程序的意思表示机关。

它包括两层含义:

（1）债权人会议代表的是债权人的团体利益，而不是个别或部分债权人的利益;

（2）其是全体债权人的意思表示机关，即是债权人参加破产程序的基本形式和表述意愿的场所，行使权利的机关。其虽不是民法上的权利主体或非法人团体，也不具备诉讼法上的诉讼能力，但在破产程序中，它具有独立的意思表示能力。

因此，从本质上讲，债权人会议是一个组织体，而非临时集会活动。债权人会议的职权是债权人依法具有的职权，是债权人从事各种活动的法律依据。

6． 附属票据行为

【答案】附属票据行为也称为“从票据行为”，是指以发票为前提，在发票行为完成的基础上所作的行为。

附属票据行为包括背书、承兑、参加承兑、保证和保付等。附属票据行为有效成立的前提是基本票据行为的有效，所以附属票据行为与基本票据行为具有牵连性。

二、简答题

7． 试述保险公司经营管理规则的内容。

【答案】保险公司经营管理规则的内容包括:

（1）强制再保险规则

为了确保保险公司的财政稳定性与偿付能力，各国保险法普遍规定，保险公司的每一笔业务或每一危险单位的最高自留额不得超出公司资本与公积金之和的一定比例，否则必须参加再保险。我国《保险法》规定，保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%; 超过的部分应当办理再保险。保险公司对危险单位的划分应当符合国务院保险监督管理机构的规定。保险公司对危险单位的划分方法和巨灾风险安排方案，应当报国务院保险监督管理机构备案。保险公司应当按照国务院保险监督管理机构的规定办理再保险，并审慎选择再保险接受人。

（2）保险公司的资金运用规则

保险公司的资金运用必须稳健，遵循安全性原则。保险公司的资金运用限于下列形式:①银行存款; ②买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券; ③投资不动产; ④国务院规定的其他资金运用形式。保险公司资金运用的具体管理办法，由国务院保险监督管理机构依照前两款的规定制定。

经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立保险资产管理公司。保险资产管理公司从事证券投资活动，应当遵守《证券法》等法律、行政法规的规定。保险资产管理公司的管理办法，由国务院保险监督管理机构会同国务院有关部门制定。

（3）保险公司的其他经营管理规则

①保险公司应当按照国务院保险监督管理机构的规定，建立对关联交易的管理和信息披露制度。保险公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用关联交易损害公司

的利益。

②保险公司应当按照国务院保险监, 管理机构的规定，真实、准确、完整地披露财务会计报告、风险管理状况、保险产品经营情况等重大事项。

③保险公司从事保险销售的人员应当符合国务院保险监督管理机构规定的资格条件，取得保险监督管理机构颁发的资格证书。保险销售人员的范围和管理办法，由国务院保险监督管理机构规定。

④保险公司应当建立保险代理人登记管理制度，加强对保险代理人的培训和管理，不得唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动。

⑤保险公司及其分支机构应当依法使用经营保险业务许可证，不得转让、出租、出借经营保险业务许可证。

⑥保险公司应当按照国务院保险监督管理机构的规定，公平、合理拟订保险条款和保险费率，不得损害投保人、被保险人和受益人的合法权益。保险公司应当按照合同约定和《保险法》规定，及时履行赔偿或者给付保险金义务。

⑦保险公司开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。

（4）保险公司及其工作人员的禁止性行为

保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为:

①欺骗投保人、被保险人或者受益人;

②对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况;

③阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行《保险法》规定的如实告知义务;

④给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益;

⑤拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务;

⑥故意编造未曾发生的保险事故、虚构保险合同或者故意夸大己经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益;

⑦挪用、截留、侵占保险费;

⑧委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动;

⑨利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益;

⑩利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构，从事以虚构保险中介业务或者编造退保等力一式套取费用等违法活动;

@以捏造、散布虚假事实等力一式损害竟争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序;

⑩露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的商业秘密;

⑩违反法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他行为。