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一、论述题

1． 运用虚拟资本与实体资本相互关系原理分析金融危机发生的原因。

【答案】（1）虚拟资本与实体资本相互关系虚拟资本是指能定期带来收入的，以有价证券形式表现的资本。与虚拟资本相对应的是实体资本。实体资本与虚拟资本之间存在着对立统一的关系:

①从统一性来看，虚拟资本是实体资本的“纸制副本”，以证书形式证明实体资本所有权，表现实体资本价值。因此，虚拟资本的存在和运动必然要以它所表现的实体资本为基础。实体资本的基础作用表现在:

第一，实体资本的运动状况决定虚拟资本的运行状况，证券发行者的生产经营状况决定着证券投资者的收益。

第二，实体资本运用的规模影响着虚拟资本的发行规模，社会再生产规模决定着证券投资规模。

第三，实体资本的循环周期影响着虚拟资本的周期波动。另一方面，虚拟资本对实体资本也具有重要的制约作用和影响。其表现是:第一，虚拟资本与现实货币资本都是实体资本循环运动的起点，从而影响实体资本运用的过程和规模。第二，虚拟资本的流向影响着实体资本的分配比例和结构。第三，虚拟资本扩大了实体资本的活动范围。

②从矛盾性来看，虚拟资本虽然是实体资本的价值表现和纸制副本，但其价格却不是实体资本价值决定的，而是由预期收入和平均利息率决定的。因此，虚拟资本的价格变动就会与实体资本价值变动相背离，其价格不随实体资本价值变动而变动，呈现出相对独立的运动。

（2）虚拟资本在不断发展中，逐渐脱离了实体资本，虚拟资本的价格决定已经远远脱离其价值，并且导致财富虚拟化，加快了整个经济的虚拟化过程。随着股票、债权及其他衍生证券交易规模的扩大及盈利水平的变动，围绕着证券交易展开的各种经济活动也在不断扩张，有越来越多的收入被资本化。以虚拟资本为基础的经济虚拟化使得诸如货币资本、人力资本等要素脱离物质生产过程的约束，获得相对独立的运动。随着虚拟资本的盈利水平相对实体资本越来越高，则越来越多的货币投入虚拟资本中，一方面导致虚拟资本不断膨胀，另一方面导致实体经济萎缩。当虚拟资本的价格远远高于其价值时，要靠外界不断地提供资金维护其稳定性，形成“泡沫经济”，同时作为虚拟资本基础的实体经济因为利润下降而发展缓慢。这样一旦虚拟资本的价格预期出现下降或者实体资本发展出现大幅度的下滑，则泡沫经济将破灭，虚拟财富大幅下滑，经济组织将出现严重的债务问题，金融领域呆账、坏账大幅增加，引起信用紧缩，从而导致金融危机。

2． 试比较分析超额利润、平均利润和垄断利润的异同及其内在联系。

【答案】（1）相同点

超额利润、平均利润和垄断利润的本质都是剩余价值，都是剩余价值的转化形式。剩余价值是雇佣工人创造的、被资本家无偿占有的超过劳动力价值的那部分价值。它们都体现了资本家剥削雇佣工人的关系。

（2）区别

①含义的区别。

超额利润是指个别生产价格和社会生产价格的差额，它是由于个别资本家率先采取先进技术，提高劳动生产率，使产品的个别生产价格低于社会生产价格，从而获得的超过平均利润的那部分利润。平均利润是指投入不同生产部门的预付资本按照社会平均利润率所取得的利润。由于各个部门的资本有机构成不同，利润率也就各不相同，随着资本在不同部门之间的竞争，形成了平均利润率。平均利润率是社会剩余价值总量和社会总预付资本的比率，所以，平均利润率和平均利润的形成过程，实际上是剩余价值额在不同部门的资本家之家重新分配的过程，体现着整个资产阶级对整个无产阶级的剥削关系。

垄断利润是指垄断资本凭借其在生产和流通中的垄断地位而获得的大大超过平均利润的高额利润。它主要是通过垄断组织制定垄断价格来实现，其源泉归根结底是工人阶级和其他劳动人民创造的剩余价值，甚至包括一部分必要劳动创造的价值。

②获得的方式不同。

超额利润是通过提高劳动效率，降低生产成本而获得的。由于技术进步和管理科学，使得单个厂商生产单位产品的个别劳动时间低于社会必要劳动，从而获得超额利润。

平均利润的形成是部门之间竞争的结果。这种竞争的手段是进行资本转移，即把资本从利润低的部门撤出，转移到利润高的部门。这样，原先利润率高的部门山于大量资本的涌入，商品供大于求，价格就会下降，利润率也就相应下降; 而原先利润率低的部门由于大量资本撤出，会发生相反的变化。上述资本转移的过程直到两个部门的利润大体平均的时候才暂时地停止下来，形成行业的平均利润。

垄断利润就是以利用某种特权或者是政府上的特权，或者是经济上的特权，或者是世袭的特权占据某一方面的垄断。这种情况不仅是一种短期行为，而且会使企业不去创新，不去进行公平竞争，不去改善自己的管理，不去推进技术的进步，就靠垄断取得利润。垄断利润的存在对整个社会发展是不利的，而且企业也不能长期维持这种垄断价格。

③影响不同。

超额利润的存在有利于加剧竞争，从而促进资本的转移，最终超额利润转化为平均利润。平均利润的存在使得不同生产部门之间的这种以资本转移为特点的竞争引起供求关系的变化，导致价值和价格偏离。由于随着社会生产力和劳动生产率的提高引起的社会资本平均有机构成的提高，会使得平均利润有下降的趋势。而垄断利润的存在一般是以牺牲消费者的利益为代价的，减少了社会福利，不利于公平的竞争。

（3）联系

垄断利润是超额利润的一种表现形式，超额利润最终随着各个部门的竞争会变成平均利润。各厂商不满足于获取平均利润，纷纷改进技术，改善经营管理，提高个别劳动生产率，追逐超额利润，社会上所有厂商追逐超额利润的结果必然是导致平均利润的形成。

3． 论述政府职能转换和政府改革。

【答案】政府职能是政府在一定历史时期内根据社会环境的需求而履行的职责和功能，反映政府的实质和政府活动的内容与方向。随着经济体制改革的深入和加入世界贸易组织的新形势发展，我国应该进行政府职能转换和政府改革。

（1）转变政府职能和政府改革的必要性与紧迫性。

①转变政府职能是建立和完善宏观调控体系的需要。在社会主义市场经济中，宏观经济调控的主体是政府，市场机制对资源配置的基础性作用，是在政府的宏观调控下实现的。因此，要实现政府对国民经济有效的宏观调控，就必须转变政府职能，这是建立和完善宏观调控体系的基本前提。

②传统计划经济体制下政府职能的弊端和教训。传统计划经济基础上的政府职能特点，就是直接经营企业和管理经济。在这种体制下，政府通过层层分解的指令性计划直接控制企业的微观经济活动。这就会造成两方面的弊端:一方面，政府按“条块”划分的行政等级隶属关系直接支配企业生产经营，企业没有自主经营、自负盈亏的能力，经营活动既缺少内在动力，也缺少外在压力，导致效率低下; 另一方面，由于政府包揽企业的微观经济管理，小可避免地使计划指令在很大程度上脱离实际，缺少科学性，并远远滞后于市场变化。因此政府必须根据社会主义市场经济的需要，转变政府职能。

③提高政府效率的需要。在传统亡}划经济体制下政府通过层层分解的指令性v 什划直接控制企业的微观经济活动，完全忽略了市场的调节作用，使市场价值规律无法正常发挥作用，以致政府的效率低下，也给经济发展带来严重的弊端。而社会主义市场经济下要求市场在政府的宏观调控下对资源配置起基础性作用。充分体现了社会主义的优越性，同时政府的效率与原来相比大大地提高。

（2）按社会主义市场经济的要求转变政府职能的方法和措施。

按照社会主义市场经济的要求，彻底转变政府的经济管理职能。具体来说，就是要从直接经营企业和管理经济，转向以市场经济为基础的间接宏观调控。

①从直接个量管理转向间接的总量调控。在传统计划经济体制下，政府对企业的管理是一种个量管理。在市场经济条件下，政府职能从直接经营企业和管理经济转向间接的宏观调控，因而，对宏观经济的管理就转向以总量调控为主。具体说，就是政府通过对市场的调节，使市场向企业发出符合国民经济发展目标要求的市场信号，以引导企业按国家计划所规定的轨道运行。总量调控的内容就是通过财政政策、货币政策以及产业政策等，调节社会总需求与总供给，使总需求与总供给保持大体平衡，以保证企业经营的良好环境，并引导企业的经营活动。