来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（） 美国花旗银行。 花旗银行深圳分行。 花旗银行中国总部。 深圳发展银行。
客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（） 工商银行总行 。 工商银行北京分行金融街支行 。 建设银行总行 。 建设银行上海分行陆家嘴支行。
金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（） 交易发生后的第2天 。 交易发生后的第2个工作日 。 交易发生后的5天内 。 交易发生后的5个工作日内。
保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（） 银行。 保险公司。 银行承担主要责任，保险公司承担次要责任。 保险公司承担主要责任，银行承担次要责任。
委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（） 金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。 第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。 金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任。 金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任。
反洗钱交易报告制度中不包括（）
