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一、名词解释

1． 再保险

【答案】再保险，又称分保险或第二次保险，指保险人将其承担的保险责任中的一部分转移给其他保险人承保的保险。再保险有三个特点:①再保险当事人双方都是保险人，原保险当事人中只有一方是保险人; ②再保险的保险标的必然是原保险所承担的部分保险责任; ③再保险的保险标的实际上是一种责任，它属于责任保险。

2． 超额保险与重复保险

【答案】（1）超额保险是指当事人在保险合同中规定的保险金额超过财产价值的保险。财产保险中保险人承担的是补偿实际损失责任，对保险金额中超过财产价值的部分无赔偿义务。

重复保险是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别向二个以上保险人订立数个保险合同的保险。重复保险往往会造成保险金额总和超过保险标的的实际价值的情况。重复保险并不要求保单承保完全相同的利益、危险或期限。各保单之间只要存在重叠现象，便属重复保险。

（2）超额保险和重复保险的区别是:

①超额保险的当事人在保险合同中规定的保险金额必然超过财产价值。而重复保险只是可能造成保险金额总和超过保险标的的实际价值的情况;

②超额保险的保险人只有一个，而重复保险的保险人有二个以上;

③超额保险的保险金额超过财产价值。而重复保险中各单笔保险的保险金额数额低于财产价值。

（3）二者的相同点是:二者都只存在于财产保险之中，人身保险不存在超额保险和重复保险问题; 二者都很可能造成保险金额或保险金额总和超过保险标的实际价值的情况。

3． 协议收购与要约收购

【答案】协议收购是指收购人与目标公司的股票持有人约定收购股份的价格及其他条件，由股票持有人向收购人转让目标公司股份的收购方式; 要约收购是指收购人为取得或强化对目标公司的控制权，通过向目标公司全体股东公开发出购买该上市公司股份的要约方式，收购该上市公司股份的行为。

二者同为上市公司收购的基本类型，都以收购目标公司的股份，取得目标公司的控制权为目的; 二者的不同之处在于收购对象小同，要约收购向目标公司全体股东公开发出要约，而协议收购通过与特定的股票持有人签订协议完成收购。

4． 商合伙与民事合伙

【答案】商合伙是指自然人、法人和其他组织依照合伙企业法在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业。商合伙是一个拟制的法律主体，它以自己的名义实施商行为。商合伙的设立必须履行工商登记。

民事合伙是指按照我国（（民法通则》和有关工商登记法规的规定，两个以上的自然人，按照合伙协议，各自提供资金、实物、技术等，合伙经营、共同劳动; 投入的财产属个人所有，由合伙人共同使用; 合伙经营积累的财产归合伙人共有; 发生亏损应由合伙人负连带清偿责任的组织。

二者的联系在于商合伙与民事合伙均为合伙的组织形式，是法律拟制的主体。二者的区别主要在于商合伙一般有固定的经营场所，必须进行工商登记; 民事合伙一般为自然人直接的结合，具有一定的松散性，且一般不需要进行工商登记。

5． 公司合并

【答案】公司合并是指由两个或两个以上的公司依法达成合意，归并为一个公司或创设一个新的公司的法律行为。合并的方式包括吸收合并和新设合并。吸收合并是指一个公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散。新设合并是指两个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并，合并各方解散。公司合并的特点包括:

①除在吸收合并中吸收公司存续外，其他公司均归于消灭;

②合并后消灭的公司的股东自然成为合并后存续公司或新设公司的股东;

③因合并而消灭的公司的资产及债权债务，一并转移至合并后存在的公司或新设的公司，无须经过清算程序;

④合并是参与合并的公司之间的契约行为，不是股东之间的契约行为。

6． 公司

【答案】公司是指全部资本由股东出资构成，股东以其出资额或所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的，依法成立的从事营利性经济活动的企业法人。传统的公司具有营利性、社团性、法人性的特征。

7． 别除权

【答案】破产别除权，是指在破产程序开始之前，就债务人的特定财产设定了担保物权或者存在有其他特别优先权的，于债权人宣告破产后，权利人享有就该特定财产不依照破产清算程序而优先获得清偿和满足的权利。破产别除权的特征:①破产别除权是针对破产人的特定财产行使的权利; ②破产别除权是担保物权和法定特别优先权; ③破产别除权或者可转化为破产别除权的基础权利的设定应当在破产宣告之前; ④破产别除权的行使通常会受破产程序的适当约束。

8． 票据行为的无因性

【答案】票据行为的无因性也称抽象性，是指票据行为只要具备法律规定的形式即自行产生效力，而不问其基于的原因关系或基础关系存在与否或是否有效。票据行为是依据其自身的要件

产生效力的，而并不受到基础关系的影响，亦即票据关系与基础关系在法律上是互相分离的。

二、简答题

9． 简述证券交易所的概念及法律特征。

【答案】（1）证券交易所的概念

证券交易所是依据国家有关法律设立的，为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所既不直接买卖证券，也不决定证券价格，而只为买卖证券的当事人提供场所和各种必要的条件及服务。

（2）证券交易所的法律特征

①证券交易所一般都是依法设立的法人组织

关于证券交易所的设立，国际上通行三种制度，一种是以美国为代表的注册制; 另一种是以英国为代表的承认制; 再一种是以日本为代表的特许制。前两种制度的采用有其特殊的背景，因为英美证券市场是自然产生的，交易所成立在先，有关监管的立法在后。新兴市场国家一般均采用特许制。

不论采取何种设立制度，一国的证券法总要对证券交易所的设立及运作作出明确的规定。根据我国《证券法》的规定，证券交易所的设立和解散，由国务院决定。由此可见，我国交易所的设立也是采取特许制。

②证券交易所是证券集中交易的场所

证券交易的场所一般分为场内交易市场和场外交易市场，证券交易所属于场内交易市场。从各国情况看，证券交易以场内交易为主，主要在证券交易所进行。证券交易所为证券交易提供必备的交易设施、通讯设备和服务等。目前，在我国证券交易所内所进行的主要是集中竞价交易和大宗交易、协议转让等非集中竞价交易。

③证券交易所是证券交易的组织者和监督者

交易所不仅提供有形的交易场所、现代化设施，而且要组织、监督证券交易活动。组织证券交易，主要包括接受申报、撮合成交、发布证券交易行情、公布证券交易信息、制定证券交易规则等。

监管证券交易，主要包括实时监控证券交易、监督证券发行人履行信息披露义务、处理异常交易等。证券交易所对证券交易实行组织和监督，从而维护证券市场交易秩序，保护投资者利益。

④证券交易所是自律管理的法人

自律管理是指证券交易所出于维护证券交易市场秩序的需要，对证券市场上的证券发行人、市场交易主体以及其他市场参与人进行一线的监督管理，以维护证券市场的交易秩序，促进证券交易公平、有序地发展。证券交易所实行自律管理，弥补了政府监管的不足，有利于弥补市场失灵，维护市场秩序。

但同时，证券交易所作为市场主体，也要接受政府监管部门的依法监管，其设立和解散、章程的制定和修改、总经理的任免、突发事件的处理以及制定规则等自律管理活动都要受到证监会