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题目:方正富邦信托业务综合管理系统的设计与实施

关键词:信托业务,产品估值,净资产,J2EE

  摘要



当前快速发展信托业务使得综合管理系统的建设已成为信托类公司业务管理的核心要素之一。目前方正富邦基金公司信托业务量已快速增至70余个,资产管理规模已高达150多亿。在这种庞大复杂的业务量下,本公司之前未采用信息系统进行管理,仅靠手工制单、操作、计算等方式,无法对客户账户进行高效、便捷地管理。特别是在客户认购产品、续存期管理和收益分配等多个重要环节,容易使公司的管理流程出现混乱,并且跨部门沟通效率低,这些都增加了公司信托业务的操作风险。

论文以方正富邦信托业务综合管理的现状为背景,分析业务需求,通过建立信托业务综合管理系统,对现有的管理部门和业务部门的业务流程进行改进。方正富邦信托业务综合管理系统结合业务特点和需求,充分考虑到安全性和鲁棒性,采取基于SSH框架技术的B/S结构。信托管理系统涵盖了信托基础信息、信托产品估值、事务审批、风险控制、信托销售交易、网上自助服务、净资产计算、中后期清算等几大管理模块。本篇论文讨论了信托管理系统的需求分析、逻辑架构设计、安全设计、数据库设计以及软件测试,并对各个阶段的方法、过程和结果进行了阐述。

通过系统的上线实施,实现了业务数据自动生成相关会计凭证以及进行会计核算处理,提供了电子流程审批功能,最大限度地挖掘潜在需求。通过流程控制做到对业务的规范和进行有效的内控,全面提高了公司风险管理能力。系统上线后公司精简了人员,达到节省人力成本的目的。