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一、概念题

1． 立法体制

【答案】立法体制，是一国立法机关的设置及其立法权限划分的体系和制度，即有关法的创制的权限划分所形成的制度和结构，它既包括中央和地方关于法的创制权限的划分制度和结构，也包括中央各国家机关之间及地方各国家机关之间关于法的创制权限的划分制度和结构。立法体制由三个体制构成:

①立法权限的体系和制度，包括立法权的归属、立法权的性质、立法权的种类和构成等方面的体系和制度;

②立法权的运行体系和制度，包括立法权的运行原则、运行过程、运行方式等方面的体系和制度;

③立法权的载体体系和制度，包括行使立法权的立法主体或机构的建置、组织原则、活动形式、活动程序等方面的体系和制度。

2． 本票与汇票

【答案】（1）本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

（2）汇票是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。

（3）本票与汇票相比，除了不具有承兑、拒绝承兑证明等特征外，其他各项制度与汇票均相同。本票与汇票之间的不同之处主要体现在:①本票是自付证券，汇票是委付证券; ②本票是出票人自己付款的承诺，汇票是出票人要求他人付款的委托或指示; ③本票无需承兑，汇票除见票即付的以外均可以或应当请求承兑; ④见票后定期付款的本票也无需承兑，而应当见票，见票后定期付款的汇票必须请求承兑，以确定汇票的到期日; ⑤本票的出票人始终是第一债务人，汇票在承兑以前不存在第一债务人，在承兑后付款人为第一债务人。⑥在我国《票据法》中，本票仅指银行本票，而汇票包括银行汇票和商业汇票两种; ⑦本票仅限于见票即付，而汇票可以是见票即付、定日付款、出票后定期付款、见票后定期付款; ⑧本票的付款期限，自出票日起不得超过2个月，而汇票的付款期限无此特别限制。

3． 保险责任与民事赔偿责任

【答案】（1）保险责任，是指保险合同所约定的危险发生并造成保险标的损失，或人身保险事故发生或期限届满时，保险人依合同对被保险人或受益人承担补偿或给付保险金的责任。保险

责任通常分为基本保险责任和特约保险责任。民事赔偿责任是指民事主体因违约或侵权导致他人利益损害时，应当赔偿损失的法律后果。

（2）二者的相同点包括:

①两种责任都是法定责任，即都是法律规定的责任。

②两种责任都是财产责任，即一般都是以偿付一定的金钱为手段。

（3）二者的区别包括:

①保险责任是适法责任，而民事赔偿责任是违法责任。保险责任的产生不是因为责任人违法行为产生，而是因为法律规定的情形出现。民事赔偿责任原则上是违法责任，即只有行为人违法时才会产生责任。

②保险责任不存在主观因素的衡量，即保险人的主观因素不是保险责任的构成要件。但是，民事赔偿责任中的侵权责任原则上要求行为人有主观的过错才能承担责任。

③保险责任的主体是特定的，只有保险人才能承担保险责任，民事责任的主体是多元的。 ④保险责任实质上是为他人的损失或者侵权提供补救，而民事责任则是为自己的行为负责。

4． 破产无效行为与破产法上的可撤销的行为

【答案】（1）破产无效行为，是指在债务人进入破产程序以后，所实施的为逃避债务而隐匿、转移财产的或虚构债务或者承认不真实的债务的行为无效。可撤销行为，是在破产宣告后，对债务人在破产宣告前一定时期内的有害债权的行为，管理人有权请求人民法院予以撤销的行为，包括五种:①无偿转让财产的; ②以明显不合理的价格进行交易的; ③对原来没有财产担保的债务提供财产担保的; ④对未到期债务提前清偿的; ⑤放弃债权的。

（2）破产无效行为和可撤销行为的区别在于破产无效行为在性质上均属于欺诈行为，不论何时发生，均自始当然无效. 而且是法定的无效行为。而对于可撤销行为，在企业正常经营情况下，属于合法有效行为。而当企业进入破产程序后，法律将撤销权赋予管理人，以防止债务人对债权人权益的损害。管理人行使撤销权必须通过法院进行，当法院撤销债务人行为后，该行为自始无效。如管理人未对可撤销行为行使撤销权，则该行为为有效行为。

5． 无过失的船舶碰撞

【答案】无过失的船舶碰撞，是指有关碰撞各方在无过失或者原因不明的情况下发生的船舶碰撞。《海商法》第167条规定:“船舶发生碰撞，是由于不可抗力或者其他不能归责于任何一方的原因或者无法查明的原因造成的，碰撞各方互相不负赔偿责任。”

6． 股份有限公司

【答案】股份有限公司，又称股份公司，是指注册资本由等额股份构成并通过发行股票筹集资本，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。股份有限公司具有以下特征:

①股东责任的有限性。股份有限公司的股东仅以其所认购的股份为限对公司负责。此外，对

公司及公司的债权人不负任何财产上的责任，公司的债权人不能直接向公司股东提出清偿债务的要求，更不能要求用股东个人的财产清偿债务。

②资本募集的公开性。股份有限公司可以通过发行股票的形式来筹集公司的资本，任何人只要愿意支付股金，购买股票，就可以成为股份有限公司的股东。

③股东出资的股份性。股份有限公司的资本要均分为等额的股份，每个股东所持有的股份数额可以不同，但每股的金额必须相等。

④公司股票的流通性。股份有限公司的股票可以作为交易的标的，原则上可以自由买卖。股票交易有两种形式，一为上市交易，即在证券交易所挂牌交易:二为柜台交易，即在证券公司的柜台直接交易。

⑤公司财产的独立性。

二、简答题

7． 简述我国证券法的结构。

【答案】我国《证券法》结构，从内容来看，包括:

（1）总则。规定我国证券及其市场活动与监督管埋的根本宗旨、指导思想和基本原则。

（2）证券的发行。规定证券募集发行的主体资格、条件和程序，证券承销，证券募集发行的法律效力和责任等。

（3）证券的交易。规定证券上市交易的条件和程序，交易的形式，交易各方及有关人员的交易活动程序和行为准则等。

（4）证券经营机构。规定证券经营机构设立的条件和程序，证券经营机构的种类，各种证券经营机构及其人员的管理及活动准则和程序等。

（5）证券服务机构。规定证券服务机构的设立条件和程序，服务机构的种类，各种服务机构的职能、活动准则、程序及法律责任等。

（6）证券交易所。规定证券交易所的设立条件和程序，交易所的管理体制和活动原则，国家对证券交易所的管理等。

（7）证券管理机构。规定证券监督管理机构的职能、权力范围和实施监督管理的准则和程序等。

（8）证券业协会。规定证券业协会的性质、职能，国家对证券业协会的管理等。

（9）证券仲裁与诉讼。规定证券纠纷处理机构及其职权，证券仲裁与诉讼的程序，裁决的执行等。

（10）境外证券投资。规定境外证券投资的种类，发行与管理的规则和程序，准据法及仲裁等。

8． 简述上市公司收购中的权益公开规则。

【答案】（1）权益公开指任何人在其直接或间接持有某一公司发行在外的股份达到一定比例，或者在其达到该法定比例后又发生一定比例的增减变化时，均必须依法定程序公开披露其持股权