● 摘要
随着现代金融市场的发展和银行日趋激烈的同业竞争，国外商业银行的市场准入将不可避免地对中资商业银行的生存和发展产生重大影响。今天，传统的银行业务竞争愈演愈烈，现金管理业务就显得越来越重要了。银行为客户提供现金管理服务可通过交叉销售银行的产品，从而获得手续费收入，强化银企合作关系。现金管理服务就是整合银行服务，利用电子渠道完成收付款指令对资金流进行控制的过程。现金管理可做到使企业资金迅速回收、付款更为便捷，这样可降低企业资金的在途时间。
本课题研究的来源是北京工行现金管理系统，本系统在开发过程中以J2EE以开发平台，运用了SSH框架结构，即Spring、Struts和Hibernate框架。接着分析了北京工行现金管理系统的业务流程，对客户签约、日终对账、集团理财等方面进行了具体的阐述。最后阐述了本系统现金管理系统的设计过程，并对系统进行测试、实施和试运行。
随着本现金管理系统的上线运行，提高了对重点优质客户的服务水平，改善了客户结构，又可以利用现金管理这条主线，将低层次、低效益产品进行整合升级，确保集中力量做大做强精品业务，实现产品结构和收益结构调整，从而达到提高整体竞争力的目的。只有向企业提供了完善的现金管理解决方案，银行才能获得比较稳定的客户资源，提升银企双方的核心竞争力，并逐步释放赢利效应。