2016年陕西师范大学802法学综合(含民法、商法、民事诉讼法)之《商法》考研强化班模拟试题及答案
● 摘要
一、名词解释
1． 票据行为的无因性
【答案】票据行为的无因性也称抽象性，是指票据行为只要具备法律规定的形式即自行产生效力，而不问其基于的原因关系或基础关系存在与否或是否有效。票据行为是依据其自身的要件产生效力的，而并不受到基础关系的影响，亦即票据关系与基础关系在法律上是互相分离的。
2． 生存保险与生死两全保险
【答案】（1）生存保险，是指以被保险人在约定保险期限内生命维系作为保险事故的保险，即被保险人要生存到约定期限时保险人才给付保险金。在此期间如被保险人死亡，所缴保险费不予退还。生存保险按照保险费缴付和保险金给付的不同可分为单纯的生存保险与年金保险两种。
（2）生死两全保险，又称生死合险或混合保险，是指无论被保险人在保险期内死亡或保险期满时生存，都能获得保险金给付的保险。即若被保险人在保险期限内死亡，保险人给付受益人约定数额的死亡保险金; 若被保险人在保险期满后仍生存，保险人给付被保险人约定数额的生存保险金。
（3）二者同为人寿保险的一种，都以人的生命为保险标的; 二者的区别主要在于给付保险金的条件不同。
3． 近因原则
【答案】近因原则，是指危险事故的发生与损失结果的形成，须有直接的因果关系，保险人才对发生的损失负赔偿责任。近因原则是确定保险人对保险标的的损害是否负保险责任以及负何种保险责任的原则。保险人按照约定的保险责任范围承担责任时，要求保险人所承保危险的发生与保险标的损害之间存在最直接的因果关系。
4． 股票与证券投资基金
【答案】（1）股票是指股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。
（2）证券投资基金是指一种由众多不确定的投资者将不同的出资份额交给专业投资机构，由专业机构汇集起来并投资于股票或债券等有价证券，所得的收益由投资者按出资份额分享的投资工具。
证券投资基金的特征包括:
①须集合分散资金用于投资，其集资的方式主要是向投资者发行“基金券”，也称股票或受益凭证，从而将分散的小额资金汇集为一个较大的基金加以投资运用。
②利用信托关系组织证券投资。
③证券投资基金只能投资于股票或债券等有价证券。
④证券投资收益须依法分配给投资人。
（3）股票与证券投资基金的区别是:
①所反映的关系不同。股票反映的是股权关系，基金券反映的则是信托关系。
②资金投向不同。股票是融资工具，其集资主要是投向实业或不动产，而基金券是信托工具，主要是投资于股票或债券等有价证券。
③收益不同。股票的收益取决于公司的经营效益，投资股票有较大的风险。基金券主要投资于有价证券，投资选择可以灵活多样，从而使基金券的收益有可能小于股票。
5． 保险人
【答案】保险人又称承保人，是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险人。保险人具有以下特征:
（1）保险人仅指依法定程序设立并取得经营资格的保险组织;
（2）保险人在保险合同成立期间享有保险费请求权;
（3）保险人在承保危险事故发生后依其承保的保险责任负有损害赔偿或者给付保险金的义务。
6． 别除权
【答案】破产别除权，是指在破产程序开始之前，就债务人的特定财产设定了担保物权或者存在有其他特别优先权的，于债权人宣告破产后，权利人享有就该特定财产不依照破产清算程序而优先获得清偿和满足的权利。破产别除权的特征:①破产别除权是针对破产人的特定财产行使的权利; ②破产别除权是担保物权和法定特别优先权; ③破产别除权或者可转化为破产别除权的基础权利的设定应当在破产宣告之前; ④破产别除权的行使通常会受破产程序的适当约束。
二、简答题
7． 试析支票与汇票的异同。
【答案】支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人约票据。汇票是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。
（1）支票与汇票的相同点
支票和汇票都是委付证券; 支票和汇票都有三个基本当事人，即出票人、付款人和收款人。
（2）支票和汇票之间的不同点
①支票的付款人限于银行或其他金融机构，而汇票的付款人没有此项限制;
②支票（除保付支票外）没有主债务人，而汇票在承兑前也没有主债务人，承兑后付款人为主债务人;
③支票出票时，出票人与付款人之间必须存在资金关系，而汇票则无此要求;
④支票的出票人承担担保付款责任，而汇票的出票人负有担保承兑和担保付款责任;
⑤支票是见票即付的票据，无到期日规定，而汇票则有到期日的规定;
⑥支票无承兑制度，而汇票有承兑制度。
8． 请判断并修改其违反《证券法》的地方。
（1）公司依照公司法的规定，报中国证监会审批。中国证监会非常重视，在证监会行政办公会议进行了讨论，最后，由证监会主席批准了A 公司的股票发行。
（2）A 公司得知股票发行申请已获批准后，即在公告公开发行募集文件之前，将准备公开发行股票总额的10%自行卖给当地投资人，其余部分委托某证券经纪公司代销，确定代销期限为100日。
（3）A 公司聘请的发行人顾问为B 律师事务所，B 律师事务所指派赵律师和钱律师在A 公司工作，但由于赵律师和钱律师认为他们没有取得证券法律业务资格，涉及A 公司发行的法律文件均请A 律师事务所具有律师资格的马律师和李律师签字。
（4）A 公司自行确定了公司股票溢价发行的价格，通知了代销的证券公司，并报中国证监会备案。
【答案】（1）①"A 公司依照公司法的规定，报中国证监会审批”违反了《证券法》的规定。
《证券法》第10条规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准; 未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。
据此，公开发行股票，应该报中国证监会核准而不是审批。
②“证监会主席批准A 公司的股票发行”，违反了《证券法》的规定。
《证券法》第22条规定，国务院证券监督管理机构设发行审核委员会，依法审核股票发行申请。发行审核委员会由国务院证券监督管理机构的专业人员和所聘请的该机构外的有关专家组成，以投票方式对股票发行申请进行表决，提出审核意见。发行审核委员会的具体组成办法、组成人员任期、工作程序，由国务院证券监督管理机构规定。
据此，证监会应该组成发行审核委员会，并用表决的方式提出批准与否的意见。
（2）①"A 公司得知股票发行申请已获批准后，即在公告公开发行募集文件之前，将准备公开发行股票总额的10%自行卖给当地投资人”违反《证券法》的规定。
《证券法》第25条规定，证券发行申请经核准，发行人应当依照法律、行政法规的规定，在证券公开发行前，公告公开发行募集文件，并将该文件置各于指定场所供公众查阅。发行证券的信息依法公开前，任何知情人不得公开或者泄露该信息。发行人不得在公告公开发行募集文件前发行证券。
②“确定代销期限为100日”违反了《证券法》的规定。
《证券法》第33条规定，证券的代销、包销期限最长不得超过九十口。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销
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