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一、简答题

1． 试述公司治理结构的基本模式及其发展取向。

【答案】公司治理结构，是指为适应公司的产权结构，以出资者（股东）与经营者分离、分立和整合为基础，连接并规范股东会、董事会、监事会、经理相互间权利、利益、责任关系的制度安排。它包括公司的组织结构及其运行机制两个方面。

（1）公司治理结构的基本模式

①大陆法系型

大陆法系型，又称双层委员会制，其特征在于吸收劳方（职工）参与公司管理，强调公司的稳定发展。在监事会与董事会的关系上，又有两种模式:

a. 双层型，由监事会推选董事组成董事会，负责公司的具体经营管理。在监事会与董事会构成的双层结构中，体现民主管理的监事会居于负责经营管理的董事会之上;

b. 并列型，监事会或监察人和董事会同由股东会选举产生，在双层结构中处于并列地位。 ②英美法系型

英美法系型，又称单层委员会制，其特征在于公司的权力集中于资方，强调在资本的流动中提高效率。在这种治理结构中，除股东会为公司的权力机关外，公司重大事项的决策权由股东推选的董事会行使，公司高级管理人员也由董事会聘任，公司通常不设专门的监事会或监察人。在英美法系国家，资方与劳方（职工）之间有等级差别，没有形成利益共同体。职工不过是受公司雇佣为公司服务的雇员，对公司的决策影响不大。

（2）公司治理结构的发展取向

①效率优先

公司是以营利为目的的社团法人，权力或权利的分配应该成为增强公司营利能力的手段。对瞬息万变的现代商事活动，公司治理结构的确定必须适应市场对决策高效的要求。因此，现代公司法呈现出弱化股东会权利、强化董事会功能的发展趋势。不仅如此，在一定意义上甚至可以说，现代公司运营实践基于对效率优先的强调，显示出进一步弱化董事会作用、强调具体经营者（董事长、经理）的功能。

②兼顾公平

在公司治理结构中强调兼顾公平意味着，首先要保证资本平等，其次要保证公司对内、对外利益之均衡，最后要对中小股东的利益予以特别的保护。一个公司为追求效率，连起码的公平都

不顾，它就无法赢得包括小股东在内的投资者，就无法营造适宜的发展环境，也就无法获得持续的高效率。

2． 对于伪造背书的法律后果，英美法与大陆法有什么不同的规定。

【答案】根据英国票据法的规定，伪造签名或未经授权而以他人名义在汇票上签名，是完全不起作用的. 任何人都不能根据这种签名而取得保留该汇票的权利，也不能因为对该汇票付了款而解除责任，或提出强制执行付款的要求。英国法是着重保护票据真正所有人的利益的。英国法认为，应当由直接从伪造背书者手中取得汇票的人承担损失。

大陆法与日内瓦统一法公约对汇票伪造签名的处理方法与英国法不同。在出现伪造签名时，汇票并不因此而无效; 失去汇票的人不能要求后来的执票人退还汇票，除非他能够证实执票人是以恶意而取得汇票或有重大过失; 付款人一旦对有伪造签名的汇票付了款，就可以解除责任，失去汇票的人不能要求他再次付款，除非他能够证实付款人有欺诈行为或有重大过失。

由此可见，大陆法与日内瓦公约所着重保护的是善意的执票人，而让失去汇票的真正所有人蒙受伪造签名所引起的损失。

3． 保险专业代理人应具备哪些条件?

【答案】保险专业代理人应具备以下条件:

（1）公司最低实收货币资本金为人民币50万元;

（2）有符合规定的章程;

（3）有至少30名持有《保险代理人资格证书》的代理人员;

（4）有符合任职资格的董事长和总经理;

（5）有符合要求的营业场所。

专业代理人的业务范围包括:代理销售保单; 代理收取保费; 保险和风险管理咨询服务; 代理保险人进行损失勘查和理赔; 中国人民银行批准的其他业务。

4． 救助款项是海难救助中的重要问题，根据我国《海商法》的规定，应如何确定救助报酬?

【答案】根据《海商法》第180条的规定，确定救助报酬，应当体现对救助作业的鼓励，并综合考虑下列各种因素:

（1）船舶和其他财产的获救价值;

（2）救助方在防止或者减少环境污染损害方面的技能和努力;

（3）救助方的救助成效;

（4）危险的性质和程度;

（5）救助方在救助船舶、其他财产和人命方面的技能和努力;

（6）救助方所用的时间、支出的费用和遭受的损失;

（7）救助方或者救助设备所冒的责任风险和其他风险;

（8）救助方提供救助服务的及时性;

（9）用于救助作业的船舶和其他设备的可用性和使用情况;

（10）救助设备的使用情况、效能和设备的价值。

5． 上市公司的法定条件。

【答案】上市公司，是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司。我国《公司法》只对上市公司作出了原则性的规定，《证券法》对上市公司作了详细规定。按照《证券法》第50条的规定，股份有限公司申请其股票上市应当符合下列条件:

（1）股票经国务院证券监督管理机构批准己公开发行;

（2）公司股本总额不少于人民币3000万元;

（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上; 公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;

（4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

以上条件必须同时具各，缺一不可。

6． 试述保险代理人与保险经纪人的经营规则。

【答案】保险代理人与保险经纪人的经营规则包括:

（1）履职能力的保障措施

保险代理机构、保险经纪人应当按照国务院保险监督管理机构的规定缴存保证金或者投保职业责任保险。未经保险监督管理机构批准，保险代理机构、保险经纪人不得动用保证金。

（2）个人保险代理人的受托限制

个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。但保险代理机构不受此限制，个人保险代理人在代为办理财产保险业务时也不受此限制。

（3）保险代理机构、保险经纪人行为的责任承担

保险人委托保险代理人代为办理保险业务，应当与保险代理人签订委托代理协议，依法约定双方的权利和义务。

保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。保险代理人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以保险人名义订立合同，使投保人有理由相信其有代理权的，该代理行为有效。保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。

保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的，依法承担赔偿责任。

（4）保险事故评估人

保险活动当事人可以委托保险公估机构等依法设立的独立评估机构或者具有相关专业知识的人员，对保险事故进行评估和鉴定。接受委托对保险事故进行评估和鉴定的机构和人员，应当依法、独立、客观、公正地进行评估和鉴定，任何单位和个人不得干涉。以上机构和人员，因故意或者过失给保险人或者被保险人造成损失的，依法承担赔偿责任。

（5）保险佣金的支付

保险佣金只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付，不得向其他人支付。