问题:
[多选] 以下哪些属于广东农信可设立的对公人民币保证金账户类型()
公司信用卡保证金。保险箱保证金。协议利率保证金。国土局网拍保证金(计息)。国土局网拍保证金(不计息)。
问题:
[多选] 根据广东农信社保证金存款的基本规定,对公协议利率保证金产品包括有()
贷款项下保证金(协议)存款。承兑汇票保证金(协议)存款。融资性保函保证金(协议)存款。非融资性保函保证金(协议)存款。其他保证金(协议)存款。
问题:
[多选] 以下哪些属于广东农信社保证金存款的业务审核内容()
审查经办人的身份证件信息是否真实、有效,代办开户的,是否有法定代表人或单位负责人的授权书。审查开户申请书、印鉴卡填写的要素是否完整。审查单位保证金预留印鉴是否包括单位公章或财务章、单位法定代表人(或主要负责人印章)和财务人员章,是否符合《人民币银行结算账户管理办法》的要求。审核转出账户支取介质的真实性,如为支票的,应认真审查支票各要素的填写。审查客户提供的由学校出具的学生身份证明是否真实有效。
问题:
[多选] 广东农信社客户申请开立单位双整定期,应提供以下哪些资料()
《开立单位定期存款账户申请书》。资金转出凭证,并填写进账单或其他转账凭证;如要对定期资金转出作限制,需填写特殊业务申请表。由法定代表人或单位负责人办理的,应出具其有效身份证件及复印件,授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书与其身份证件及复印件,以及被授权人的身份证件及复印件。营业执照、组织机构代码证原件及复印件,如不能提供营业执照的企事业单位,须出具有权部门允许成立的证明文件。预留单位印鉴。
问题:
[多选] 广东农信社客户申请开立单位协议存款,应提供以下哪些资料()
《开立单位定期存款账户申请书》。与信用社签订的存款协议书。开户转出账户的支取凭证,并填写进账单或其他转账凭证;如要对定期资金转出作限制,还需填写特殊业务申请表。由法定代表人或单位负责人办理的,应出具其有效身份证件及复印件,授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书与其身份证件及复印件,以及被授权人的身份证件及复印件。营业执照正本及复印件、组织机构代码证正本及复印件,如不能提供营业执照的企事业单位,须出具有权部门允许成立的证明文件。
问题:
[多选] 以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制()
审核开户资料是否真实、齐全。审核客客户提交的支付凭证要素,验印或支付密码是否正确。审核是否经相关业务的有权审批人员的审批。审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户。符合大额、可疑交易情形的,应按反洗钱相关规定进行上报。
问题:
[多选] 广东农信社办理同业存款活期开户业务,柜员对开户申请资料进行的审核包括以下哪些内容()
开户申请书所填写的要素是否与开户证明文件上记载的内容一致。公章的单位名称是否与开户证明文件上记载的单位名称一致,单位名称较长的,可以使用规范化简称,但须在《单位银行结算账户管理协议书》上就相关事项及责任予以约定。存款人有组织机构代码、上级法人或主管单位的,是否在开户申请书上如实填写相关信息。存款人有关联企业的,是否填写提交"关联企业登记表"。印鉴卡片填写内容是否符合要求,存款人预留签章是否为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。
问题:
[多选] 以下对广东农信社同业存款活期开户的交易处理描述正确的有()
操作"[062098]企业客户基本信息创建"录入客户基本信息,生成客户号;已开立客户号的,直接进入"[262000]同业存款开户"开立账户。操作"[262000]同业存款开户"开立同业存款账号,注意选择正确的产品类型、产品子类;根据协议约定的利率,在"议价利率"这个字段输入正确的利率。转账方式进行同业款项的存入,具体交易包括:"[000045]有折转客户账"、"[001045]无折转客户账"、"[021051]内部账转无折客户账"。操作"[029160]重要空白凭证售出"出售支票。收取重空工本费、手续费,并根据实际情况收取账户手续费等费用。
问题:
[多选] 根据广东农信社同业存款双整定期存款开户的规定,金融同业机构办理定期存款业务,需提交以下哪些资料()
开立单位定期存款账户申请书。营业执照正本原件及复印件。法人有效身份证件,如由代办人办理还应提供代办人有效身份证件和授权书。一式三份预留印鉴卡。银行为履行"了解你的客户"原则,存款人应提供的其他证明材料。
问题:
[多选] 以下哪些属于广东农信社办理同业存款双整定期存款开户的业务审核内容()
柜员应审核客户提交资料的真实性、完整性,并审查客户填写的申请书、预留印鉴卡要素是否规范、完整。审核单位银行结算账户是否已通过年审,没有通过的不能办理。查验有权部门允许企业成立的证明文件正本与其开立的单位银行结算账户的资料是否一致;法定代表人或单位负责人的身份证件是否有效,与申请书填写的是否一致。审核支付凭证是否正确、完整;按有关规定对凭证要素和印鉴进行认真审核。转存的开户金额是否达到或已超过起存金额。