问题：
[多选] 案件：某柜员是办理业务时发现，某操外地口音的青年男子持本网点某单位退休干部代发工资存折要求取款49000元。以下哪些说法是正确的？（）
A、柜员对取款人身份产生怀疑，翻看存折的交易流水。此行为违反为客户保密原则。。B、按有关规定，代理一次性存取款5万元（含）以上，应出示代理人及取款人身份证件。。C、柜员应坚持“了解你的客户”和大额现金规定的原则，对客户日常的资金交易情况了解和熟悉。。D、柜员发现客户交易可疑时应立即报告营业部主任.。
问题：
[多选] 李在办理客户存款业务过程中发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给客户。请指出上述案例中的操作违反哪些假币收缴规定？（）
A、假币没收未做到双人收缴。。B、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖章”。。C、银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证。。D、没有履行告知程序。。
问题：
[多选] 若客户在办理新开卡后，提出活期自动转定期的理财申请，在填写理财协议时，对“保留金额”、“触发金额”、“开户日优先”和“利息优先”概念不太理解。请您作出正确的解释。以下哪些说法是正确的？（）
A、保留金额：是指在活期储蓄账户上的存款底限，用于日常的零星开支。。B、触发金额：是指活期储蓄账户上超过底限部分约定转存为定期的金额。。C、开户日优先：指客户签定定活理财协议，当客户的活期账户余额不足时，将定期转为活期的规则是取开户日最近的一笔。。D、利息优先：指客户签定定活理财协议，当客户的活期账户余额不足时，将定期转为活期的规则是取利息损失最小的一笔。。
问题：
[多选] 柜员结账时发现现金库存长款0.51元，应如何处理？以下哪些说法正确？（）
A、可以暂时寄库，以便日后出现短款可以以长补短。。B、发生长款要按出纳制度规定，如实登记出纳长短款登记簿，及时查找，尽快退还原主。。C、如当天来不及查明原因，经有关领导批准，可暂挂账，并继续查找。。D、如确实查无下落或查不到原因时，经过审批程序核准后，可作为银行营业外收益处理。。
问题：
[多选] 一客户在某营业网点ATM上取现，由于密码错误造成ATM吞卡，当日掌管ATM钥匙的柜员目睹了此笔业务全过程，客户以银行员工就在附近且亲眼所见为由要求取回其牡丹卡，该柜员将ATM打开取出卡片后直接交于客户，问此做法是否正确？以下哪些说法正确？（）
A、此做法不正确。因为该柜员并未核实该客户的身份，并不能直接判断是否为该卡的真正持卡人，因此不能将吞卡交予客户。。B、此做法正确，因为柜员已目睹客户吞卡的全过程，由于客户操作失误，因此为了方便客户，可以将卡直接交还客户。。C、银行员工应要求出示其身份证件，并核实其身份，才能为客户办理取吞卡。。D、银行员工取出吞卡，应立即在《自助设备吞卡登记薄》进行详细登记和进行有关的账务处理。。E、银行员工应将客户身份证与吞卡的背面签名核对是否一致，若卡片背面无签名或与签名不符的应拒绝客户的领卡要求，并指引其到开户行出具相关证明或告知其须由持卡人本人亲自领取；。F、若客户身份核实无误，身份证姓名与吞卡背面的签名一致的，银行员工可将吞卡交给客户，并要求客户在的登记薄上进行签收，银行员工随之进行相关的账务处理。。
问题：
[多选] 户李先生是代发工资客户，其单位每个月15日发工资，每次发完工资的次日，李先生都会来到柜台向河南老家汇款500元，同时取1000元存为定期存款，你发现这个现象后，可以给客户哪些建议。（）
A、开通约定汇款。B、定活理财功能。C、开办基金定投业务。D、开通手机银行。E、开通网上银行。
问题：
[多选] 支行当日升降钞过程如下：该行的两名自助设备管理员当日双人对自助设备进行降钞，降钞款项经二人在监控下清点，与报表金额一致。一人在清点过程中临时有事离开，另一人从其尾箱取出10把100元面值的现金10万元装入钞箱。后两人一起将钞箱装入自助设备，完成升钞工作。请问：该支行在升降钞过程中存在哪些违规操作？（）
A、升降钞整个过程均需双人，任何一人不得离开，其中一人中途离开未对升钞现金进行复核。。B、升钞现金装箱前必须双人在监控下进行清点，无误后方可装箱升钞。一人升钞前未对升钞现金进行清点，另一人未对升钞现金进行复核。。C、自助设备升降钞必须双人办理，且装箱前必须双人复点现金，确保升钞金额无误。。D、严格登记《自助设备运行登记簿》，详细记录升降钞等运行事项。。
问题：
[多选] 柜员小张今天办理了三笔结息业务，两个活期存折销户，一个国债取款。两个活期销户利息分别为6.73元和5.21元，小张付给客户分别为6.70元和5.20元，国债销户的利息是53.47，小张付给客户53.50元，下班轧账时，小张将出纳找零长短款进行入账处理，请问应该如何处理？（）
A、借：1010.01贷：24507030.01。B、借：14305030.03贷：1010.03。C、借：1010.03贷：24507030.03。D、借：1010.04贷：24507030.04。
问题：
[多选] 一名30多岁的男子来到银行，称在ATM上取款后因未及时取钞，现金被ATM吞回，要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元。银行员工随后检查ATM机，ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易，并因超时未取款造成了ATM自动吞钞。于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户。请问：柜员的处理过程哪些地方存在疏漏？（）
A、由于客户确发生ATM取款时卡钞，故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确。B、必须查询持卡人的账户是否下账，如为他行卡，需提交查询到银联中心。。C、必须对自助设备进行降钞，检查账款是否相符，废钞箱款项是否相符，是否有假钞。。D、调阅监控，查看交易时录像过程是否与持卡人陈述情况相符，是否有异常。。E、在确定已扣客户账，废钞箱内吞钞无假币，吞钞过程无异常后，方可将款项存入客户账户。。
问题：
[多选] 某日，客户A到甲银行柜台存款，柜员B按规定进行清点现金，清点数额为1800元整，并向客户征询是否存款1800元整。客户听后大怒，说他明明带2000元整来存款，怎么到柜台里面就变成1800元，并说银行柜面人员私吞他的200元，对甲银行产生强烈不满。请说出你对该事件的处理技巧。（）
A、柜员必须确认清点现金准确无误，并检查电脑、点钞机等机器设备是否有遗留的现金。。B、对尾箱现金进行清点，核对。。C、请大堂经理或者营业部主任将客户带离柜台，并安抚客户。。D、可提醒客户回忆此笔现金是否已经使用过。从家里取钱出来在路上是否从这笔款项中拿钱出来或遗失过，或者在家取钱清点时，数额是否准确。。
