当前位置:银行柜员考试题库>第九章银行卡业务题库

问题:

[多选] 下列风险报告时限不属于一事一报的有()。

一般风险事件报告。重大风险事件报告。风险事项报告。风险案件报告。

问题:

[多选] 一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括()。

上报时限。申请欺诈风险事件涉及账户户数。业务人员违规操作形成的风险金额。交易欺诈风险事件涉及账户户数。

问题:

[多选] 下列不属于信用卡风险案件报告范围的有()。

与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件。。发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数达到20户(含)以上的。。发生交易欺诈(指伪卡、未达卡、账户盗用等)风险事件,且涉及账户户数达到10户(含)以上的。有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件。

问题:

[多选] 信用卡重大风险事件报告范围包括()。

省级(含)以上报纸、杂志、电视或网络媒体(指各大门户网站、金融专业网站等)刊载的涉及信用卡业务的负面信息。发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数达到5户(含)以上,但不满20户的。发生交易欺诈(指伪卡、未达卡、账户盗用等)风险事件,且涉及账户户数达到10户(含)以上的。有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件。

问题:

[多选] ()需进行一事一报,并视具体进展情况进行后续报告。在风险报告同时事发行应及时准备专题报告进行专题汇报,于风险报告次日起3个工作日内报送。

风险事项报告。风险案件报告。一般风险事件报告。重大风险事件报告。

问题:

[多选] 风险案件报告范围包括()。

与信用卡业务有关联的农业银行内部人员贪污、受贿、挪用、违法发放贷款等违法违纪类案件。业务人员违规操作,但尚未形成一定风险事实的。与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件。发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数达到20户(含)以上的。

问题:

[多选] 信用卡风险事项报告范围包括()。

受经济周期、宏观调控、产业行业发展布局等外部因素影响,信用卡业务出现或可能面临的潜在风险。利用信用卡进行套现,可能造成潜在信用风险的。发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数不满5户的。业务人员违规操作,但尚未形成一定风险事实的。

问题:

[多选] 在信用卡风险案件报告同时,事发行还应及时准备专题报告,就风险案件的()等进行专题汇报。

起因、经过。应对措施、进度。形成的风险金额、预计损失。影响。

问题:

[多选] 信用卡风险事件报告可分为()。

风险事项报告。风险案件报告。一般风险事件报告。重大风险事件报告。

问题:

[多选] 一级分行信用卡中心应于每季度末15个工作日内向总行信用卡中心汇总报送的包括()。

一般风险事件报告。重大风险事件报告。风险事项报告。风险案件报告。