问题：
[单选] 在（）框架下，银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。
基本指标法。内部衡量法。打分卡法。损失分布法。
问题：
[多选] 根据《商业银行资本管理办法（试行）》附件12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。
商业银行应当系统性地收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，包括各业务条线的操作风险损失金额和损失频率。商业银行应当制定全行统一的业务连续性管理政策措施，建立业务连续性管理应急计划。银行应当投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。资产规模超1000亿元。过去三年平均ROE超10%。
问题：
[多选] 开展操作风险的自我评估的作用包括（）。
建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化。优化和完善各类作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力。在自我评估基础上建立操作风险事件数据库，构建操作风险管理的基础平台。为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础。促进风险管理文化的转变，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性。
问题：
[多选] 下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的有（）。
业务连续性管理计划。采用更为有力的内部控制措施。购买保险。计提风险损失准备。业务外包。
问题：
[多选] 在操作风险监测中，关键风险指标通常包括（）。
交易量。客户满意度。产品成熟度。自动化水平。员工水平。
问题：
[多选] 国际上，商业银行可通过购买（）等保险产品来缓释操作风险。
出口信用保险。错误与遗漏保险。经理与高级职员责任险。未授权交易保险。营业中断保险。
问题：
[多选] 商业银行通常借助（），对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。
自我评估法。缺口分析法。因果分析模型。资产中性定价模型。久期分析法。
问题：
[多选] 下列计量操作风险监管资本的基本指标法中的总收入计算公式，正确的有（）。
总收入=净利息收入+净非利息收入。总收入=净利息收入+证券投资净损益。净利息收入=利息收入-利息支出。总收入=贷款利息收入-存款利息支出+净非利息收入。净非利息收入=手续费和佣金净收入+净交易损益+证券投资净损益+其他营业收入。
问题：
[多选] 下列商业银行业务中，用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务条线有（）。
证券投资基金托管。并购重组服务。单位贷款。交易账户人民币理财产品。债券结算代理。
问题：
[多选] 系统缺陷引发的操作风险具体表现为（）。
数据／信息质量。系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题。产品设计缺陷。违反系统安全规定。错误监控／报告。
