问题：
[问答题] ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定，作为可信赖的客户，其贷款利率定为银行资本成本（即可转让定期存单利率）加上2％。另外，周转信贷限额中的未使用部分，银行收取0．5％的承诺费。如果2017年可转让定期存单利率预期为4％，且公司平均使用承诺限额的60％，则2017年这项贷款的年预期成本总额为多少万元？
问题：
[问答题] ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定，作为可信赖的客户，其贷款利率定为银行资本成本（即可转让定期存单利率）加上2％。另外，周转信贷限额中的未使用部分，银行收取0．5％的承诺费。如果同时还考虑到支付的承诺费，贷款的有效年利率为多少？
问题：
[问答题] ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定，作为可信赖的客户，其贷款利率定为银行资本成本（即可转让定期存单利率）加上2％。另外，周转信贷限额中的未使用部分，银行收取0．5％的承诺费。若无论经营淡季或旺季企业的股东权益、长期负债和自发性负债的筹资额始终保持为1200万元，其余靠短期借款调节余缺，请判断该企业采取的是哪种营运资本筹资策略，并计算其在营业高峰期和营业低谷时的易变现率。
问题：
[问答题] ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定，作为可信赖的客户，其贷款利率定为银行资本成本（即可转让定期存单利率）加上2％。另外，周转信贷限额中的未使用部分，银行收取0．5％的承诺费。若无论经营淡季或旺季企业的股东权益、长期负债和自发性负债的筹资额始终保持为1100万元，其余靠短期借款调节余缺，请判断该企业采取的是哪种营运资本筹资策略，并计算其在营业高峰期和营业低谷时的易变现率。
问题：
[问答题] ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定，作为可信赖的客户，其贷款利率定为银行资本成本（即可转让定期存单利率）加上2％。另外，周转信贷限额中的未使用部分，银行收取0．5％的承诺费。若无论经营淡季或旺季企业的股东权益、长期负债和自发性负债的筹资额始终保持为1300万元，其余靠短期借款调节余缺，请判断该企业采取的是哪种营运资本筹资策略，并计算其在营业高峰期和营业低谷时的易变现率。
问题：
[单选] 企业采用保守型流动资产投资策略时，流动资产的（）。
短缺成本较高。管理成本较低。机会成本较低。持有成本较高。
问题：
[单选] 甲公司是一家生产和销售电暖气的企业，夏季是其生产经营淡季，应收账款、存货和应付账款处于正常状态。根据如下：甲公司资产负债表，该企业的营运资本筹资策略是（）。
保守型筹资策略。适中型筹资策略。激进型筹资策略。无法判断。
问题：
[单选] 使用成本分析模式确定现金持有规模时，在最佳现金持有量下，现金的（）。
机会成本与管理成本相等。机会成本与短缺成本相等。机会成本等于管理成本与短缺成本之和。短缺成本等于机会成本与管理成本之和。
问题：
[单选] 关于流动资产投资策略的成本特点，下列说法中不正确的是（）。
在适中型流动资产投资策略下，流动资产的最优投资规模取决于持有成本和短缺成本总计的最小化。保守型流动资产投资策略承担较大的流动资产持有成本，短缺成本较大。激进型流动资产投资策略节约流动资产的持有成本，但公司要承担较大的短缺成本。适中型流动资产投资策略是流动资产最优的投资规模。
问题：
[单选] 关于流动资产的投资策略的说法，下列说法中不正确的是（）。
保守型流动资产投资策略的流动资产投资规模最大。保守型流动资产投资策略的风险最小，但收益性最差。激进型流动资产投资策略的风险不大，但可期望获取的收益却是最大的。适中的流动资产投资策略风险和收益适中。
