问题：
[多选] 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些经济现象应予关注？（）
A.收支明显不平衡，花钱大手大脚，个人信用卡恶意透支的。B.欠债不还或违纪参与集资发生纠纷的。C.为他人贷款担保或个人贷款数额较大的。D.高息揽存或高息营销理财产品的。E.充当资金或票据中介的。
问题：
[多选] 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中员工异常行为包括有（）.
私自代客户保管重要单证或印鉴。违规代客户办理业务。检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实。以各种理由拖延或拒不换岗。上班时间无故串岗或经常接打电话办私事。
问题：
[多选] 内部欺诈风险的防范与控制中，客户经理必须遵守以下哪些规定？（）
A.不得查询客户信息。B.不得下载客户信息。C.不得变更客户信息。D.不得删除客户信息。E.不得泄露和保存客户信息。
问题：
[多选] 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些现象应予关注？（）
A.参加邪教、非法宗教组织活动的。B.有嫖娼、卖淫、吸毒、包二奶、傍大款、赌博行为的或为赌博等非法活动提供场所的。C.经常出入歌舞厅、夜总会、桑拿浴等高消费休闲娱乐场所的。D.家庭、邻里、同事关系紧张或有参与聚众闹事、斗殴行为的。E.因私出国逾期不归的。
问题：
[多选] 网点法律风险的防范与控制中，网点负责人采取多种形式对员工反洗钱知识及工作技能进行培训，主要内容包括有（）。
A.正确识别各种洗钱方式。B.提高反洗钱意识和技能。C.培养员工高度的职业责任感。D.培养员工敏锐的观察力。E.增强反洗钱知识及经验。
问题：
[多选] 内部欺诈风险的防范与控制中，必须做好对客户经理的监督管理，客户经理不得代客户保管以下哪些材料？（）
现金。存单（折）、卡。有价单证。印鉴。贵重物品。
问题：
[多选] 查询、冻结、扣划单位和个人存款过程中，应填写《协助查询、冻结、扣划登记簿》详细记载以下哪些内容？（）
要求协助执行机关的名称。执行人员姓名及证件号码。要求协助执行的项目。相关法律文书的名称和文号。被协助执行人的户名和账号以及处理结果。
问题：
[多选] 为维护客户的利益，凡查询、冻结、扣划单位和个人存款者必须按法律、行政法规规定办理，有权机关必须符合以下哪些条件，银行方可予以协助执行？（）
要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格。要求协助的事项应符合法律、法规规定。执法人员应出具本人工作证或执行公务证。账号、户名应填写正确，两者均填写时，必须一致。相关法律文书应符合法律规定。
问题：
[多选] 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务包括有（）。
A.同一柜员连续出现业务差错，频繁对办理业务反交易冲正，频繁开立小金额账户。B.不同客户开户时预留的联系电话相同。C.非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复。D.不按规定办理挂失。E.代客户办理业务。
问题：
[多选] 点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些工作现象应予关注？（）
A.以各种理由拖延或拒不轮换岗位的。B.轮休不休经常替他人上班的。C.民主评议较差的。D.异常请假或请假逾期不归的。E.工作异常，越权办理业务的。
