问题：
[单选] 网点反洗钱工作采取的措施中，建立健全和执行客户身份识别制度不包括以下哪一项工作？（）
在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，核对并登记客户（含代理人和被代理人）、受益人真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。建立分等级的客户接受政策，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。充分利用已有的联网核查公民身份信息系统，加强对客户身份的再审核、确认。按照安全、准确、完整、保密的原则，办理业务后立即销毁客户身份资料和交易记录。
问题：
[单选] 网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括以下哪一项？（）
严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡。加强对易发案部位的管理。加强日常管理。做好员工行为动态管理的排查工作。
问题：
[单选] 银行实质性风险中，以下哪一项是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险？（）
操作风险。战略风险。流动性风险。信用风险。
问题：
[单选] 网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点人员未按照有关灭火及应急预案处置，造成损失，应采取以下哪一项防控措施？（）
网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留。网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查。网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度。网点负责人应按照网点防火应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查。
问题：
[单选] 银行实质性风险中，以下哪一项是指声誉风险？（）
经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险。由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对银行负面评价的风险。因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险。因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险。
问题：
[单选] 银行实质性风险中，以下哪一项是指银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露？（）
集中度风险。战略风险。国别风险。资产证券化风险。
问题：
[单选] 网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点在营业前后、接送款之前未有效封闭，外人逗留作案造成损失，应采取以下哪一项防控措施？（）
A.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养。B.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行柜员与当班安全员双人日常安全检查制度。C.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养。D.在网点营业前后、接送款之前，网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留。
问题：
[单选] 内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账的风险控制措施不包括以下哪一项？（）
账务记载与账务核对应实行岗位分离，设立专职的银企对账岗位，成立集中对账机构。在用人管理上要提高认识。关注和重视监督人员的工作结果。记账对账不分离。
问题：
[单选] 单位客户申请开立银行结算账户时，应提供相应的开户资料，开户银行审批通过后，应将客户的开户申请书、相关证明文件等资料报送以下哪一项机构？（）
省联社。当地人民银行。银监会。公安机关。
问题：
[单选] 外部欺诈风险的防范与控制中，对伪造、变造票据、凭证可采取的控制措施不包括以下哪一项？（）
加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力。严格按照业务操作流程进行审查。以手工审查代替鉴别仪器审查。配备、利用先进的鉴别仪器进行审查。
