当前位置:反洗钱考试题库>反洗钱客户身份识别题库

问题:

[多选] 人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?()

A . A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。
B . B、销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。
C . C、销户时,有其他单位或他人代办分期还款的,应注意待查贷款是否被挪用
D . D、销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

合作金融机构非法人机构的临时停业由()作为申请人。 A、非法人机构。 B、法人机构。 C、非法人机构或法人机构均可。 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核:() A、法人代表的授权书。 B、法人代表的身份证明文件。 C、代理人身份证明文件。 D、自然人出示身份证的,只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。。 柜员密码可以使用以下哪些密码()。 A、网点的电话号码;。 B、自己的生日;。 C、自己能记住的无规律组合;。 D、110110。。 下列不需要会计主管审批授权的业务是()。 A、冲帐交易;。 B、抹帐交易;。 C、挂帐交易;。 D、核销呆账。。 外汇贷款业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?() A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况,对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查。。 B、销户时,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性。。 C、销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清。。 D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存。 人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?()
参考答案:

  参考解析

本题暂无解析

在线 客服