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一、概念题

1． 经济法监督主体

【答案】经济法监督主体是指根据宪法和有关法律规定，在社会经济活动中和国民经济管理活动中，享有监督权的社会实体，包括各级国家权力机关、国家行政机关、行使专项监督权的专门机关，非国家机关的组织以及人民群众。按其职能和法律地位可以分为以下几类:权力监督主体、行政监督主体和社会经济监督主体。监督权行使主要是对经济领域的生产、流通、消费和分配等各个环节实行严格、全面系统的监督。

2． 开放式基金与封闭式基金

【答案】根据基金是否可以赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

3． 保险代理人

【答案】保险代理人是，向保险人收取佣金，在保险人授权的范围内代为办理招揽与接受业务、收取保险费、勘查业务、签发保单、审核赔款等保险业务的单位或个人。

4． 证券市场信息披露

【答案】信息披露，是指为股份发行人在发行市场、交易市场依法向证券监督管理机构以及投资者报告自身经营、资产以及财务等状况而设置的一种制度。信息披露是发行人、上市公司与投资者和社会公众全面沟通信息的桥梁。信息披露制度是证券市场的一项基本性、本源性制度，现代证券法以及证券市场的监管都以信息披露为核心。

5． 有限合伙

【答案】有限合伙制度源于英美法系，它是指由普通合伙人和有限合伙人共同组成的合伙组织，在经济活动中发挥着灵活高效的作用。中国在发展高新科技企业、风险投资领域的发展急需引入类似制度。有限合伙企业是普通合伙人与有限合伙人共同组成合伙，其中普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。有限合伙人以其出资为限承担有限责任的营利性组织。

6． 广告代理

【答案】广告代理是指在广告活动中，广告主委托广告经营者设计、策划广告，广告发布者

通过广告经营者承揽广告发布业务的形式告。即广经营者（代理方）在广告被代理方（广告客户）授予的代理权限内，以广告被代理人的名义所开展的广告活动。

7． 风险准备金

【答案】风险准各金，是指期货交易所会员在入会时一次性交付并存入交易所账户，在退会时一次性清退的风险基金。会员和客户在期货交易中违约的，应先以该会员或客户的保证金承担责任; 保证金不足的，期货交易所和期货公司应当以风险准各金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该会员或该客户的相应追偿权。期货交易所应当按照手续费收入的20%的比例提取风险准备金，风险准备金必须单独核算，专户存储。

8． 谢尔曼法

【答案】谢尔曼法是1890年美国国会制定的第一部反托拉斯法，也是美国历史上第一个授权联邦政府控制、干预经济的法案。该法规定:凡以托拉斯形式订立契约、实行合并或阴谋限制贸易的行为，均属违法，旨在垄断州际商业和贸易的任何一部分的垄断或试图垄断、联合或共谋犯罪。违反该法的个人或组织，将受到民事的或刑事的制裁。该法奠定了反垄断法的坚实基础，至今仍然是美国反垄断的基本准则。但是，该法对什么是垄断行为、什么是限制贸易活动没做出明确解释。为司法解释留下了广泛的空间，而且这种司法解释要受到经济背景的深刻影响。

9． 经济法的实施与经济法的实现

【答案】经济法的实施是指经济法被遵守、适用及其在社会生活中得以实现的过程、方式和手段。它是将经济法规范的要求转化为人们的行为，使抽象规定具体化的过程。而经济法的实现是经济法实施的目的，它是指经济法规范在现实中得以具体落实，即权利被享用、义务被履行、禁令被遵守的现实结果。

10．法人

【答案】法人，是指具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。这种组织既可以是人的结合团体，也可以是依特殊目的所组织的财产。从根本上讲，法人与其他组织一样，是自然人实现自身特定目标的手段，它们是法律技术的产物，它们的存在从根本上减轻了自然人在社会交往中的负担。

二、简答题

11．简述违反专业服务中介组织监管制度的责任。

【答案】（1）违反专业服务中介组织监管制度的主要形式包括:①违反专业服务组织许可制度; ②违反专业服务组织内控监管制度; ③违反专业服务组织职业操守和行业规范。

（2）主要处罚形式包括:①警告; ②罚款; ③没收违法所得; ④全部或者部分业务停业整顿; ⑤吊销许可; ⑥取消专业人员的执业资格。对构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责仟。

12．简述审计法的概念、适用范围及作用。

【答案】（1）审计法概念

审计，是指审计机关依法独立检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表以及其他与财政收支、财务收支有关的资料和资产，监督财政收支、财务收支真实、合法和效益的行为。

（2）审计立法:

①表现于宪法之中; ②专门的审计法律、法规。

（3）审计法的概念和适用范围

①审计法，是指调整审计关系的法律规范的总称。

②审计法的适用范围

根据《审计法》的规定，国务院各部门和地方各级人民政府及其各部门的财政收支，国有的金融机构和企业事业组织的财务开支，以及其他依照该法规定应当接受审计的财政收支、财务收支，都应当接受审计监督，

（4）审计法的作用

①经济方面。通过审计，查出违反财经法纪的问题，为国家挽回经济损失，同时堵住国有资产流失的漏洞，直接维护国家财政经济秩序; 同时，着眼于提高财政资金使用效益，有利于转变经济发展方式。

②政治方面。从政治方面说，通过财务审计并且处理违法案件，对于打击违法犯罪、教育干部群众、改进国家机关工作作风、促进廉政建设，具有直接作用。

（5）审计制度的发展和完善

①经济责任审计进入全面推进、稳步发展的新阶段。

②加大审计的力度和透明度。

13．简述如何进一步完善中央银行宏观调控体系。

【答案】在国家宏观调控体系当中，中央银行的宏观调控职能主要表现在货币政策和金融监管两个方面。

（1）货币政策目标在于保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。衡量货币币值是否稳定，主要看是否有效地抑制了通货膨胀，抑制通货膨胀是宏观调控的首要任务，为此中央银行要实行适度从紧的货币政策，保持人民币币值稳定，发行货币应坚持经济发行的原则，并充分运用多种货币政策工具以调节货币的供应量，同时要疏通贷款渠道，提高贷款的质量，防止金融政策的制度性收缩。

（2）要加强金融监管，针对设立金融机构要求过热、金融机构市场行为违规较多的问题. 要落实银行、信托、证券、保险分业经营和分业管理，要按照法定的标准和程序审批金融机构的设立申请，对金融机构进入市场进行全面监管，防范和化解金融风险。

14．知假买假的属于消费者吗? 适用《消费者权益保护法》第49条吗?

【答案】关于知假买假的行为人是否属于消费者存在争议。在司法实务的判断中，前几年倾