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一、名词解释

1． 商法的兼容性

【答案】商法的兼容性又称商法的复合性，商法的谦抑性主要表现在以下两个方面:首先，商法的谦抑性是指作为私法的商法兼具有某些公法的性质。按照传统民商法理论的认识，商法与民法一样，同属私法范畴。但是，广义商法包括商事公法和商事私法。这就是说，从本质上说属于私法的商法，其中却有公法的规定。其次，商法的兼容性还体现在它同时兼具有任意法与强制法的双重性质。商法既然以私法规定为其中心，其中必然有大量的任意性规范，主要体现在商事行为法方面，然而，商法中也有不少强制性规定。

2． 民法上的非票据关系、票据法上的非票据关系。

【答案】（1）票据法上的非票据关系

票据法上的非票据关系是指在票据法中所规定的与票据行为有密切关系，但却不是基于票据行为所产生的债权债务关系。我国票据法规定的非票据关系主要包括票据返还关系、利益返还关系和损害赔偿关系。票据法规定这些票据关系主要是为了弥补票据关系的规范和普通民法规范的不足。确立与票据权利义务密切相关的特别权利和义务。

（2）民法上的非票据关系民法上的非票据关系，又称票据基础关系，是一种法律根据票据实践的需要而抽象出来并作出独立规定的法律关系，这些关系虽与票据有关，但不是基于票据行为，而是作为产生票据行为的基础的法律关系。民法上的非票据关系主要有三种:票据原因关系、票据预约关系和票据资金关系。

（3）二者的区别

①民法上的非票据关系是票据基础关系; 而票据法上的非票据关系不是票据基础关系。

②民法上的非票据关系与票据行为无关系:票据法上的非票据关系与票据行为有密切关系。

3． 开放式基金和封闭式基金

【答案】依据基金券变现或买卖方式，基金可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金发行的股票或受益凭证的总数是不固定的，可根据基金发展需要追加发行，投资者也可根据自己的实际情况增加持有或要求基金回购而减少持有。为了应付投资者中途变现，开放型基金应从所筹资金中拨出一部分，以现金形式保持这部分资产。

封闭式基金发行的股票或受益凭证的总数是固定的。完成发行计划后，不再追加发行。投资者也不得要求基金回购，但可将持有的股票或受益凭证通过证券市场转让。

开放式与封闭式基金的主要区别在于:

①前者的发行规模是变化的，便于业务扩展，适应发达的金融市场，后者则固定不变，多为

不发达市场所采用;

②前者的定价是依据基金的净资产值，后者则取决于市场供求;

③前者的投资者可将投资赎回，后者则不可;

④前者的资金运用成本较高，后者相对较低。

4． 传来证据

【答案】传来证据，又称为派生证据，是指由原始证据衍生的，经过复制、转述、传抄等中间环节得来的，间接来源于案件事实的证据。传来证据和原始证据是根据证据来源所进行的划分。传来证据在办案中的作用主要表现在以下几个方面:

①可以作为发现原始证据的线索;

②在特殊情况下，可以作为审查原始证据是否真实的手段;

③在无法获得原始证据时，可用以证明案件的次要事实和情节;

④可以强化原始证据的证明作用。

5． 保险合同的主体

【答案】保险合同的主体，是指在保险合同中享有权利和承担义务的人。保险合同的主体可分为两种类型:一是保险合同的当事人，即订立保险合同的投保人和保险人; 二是保险合同的关系人，即与保险合同有间接关系的被保险人和受益人。

6． 保险责任与责任保险

【答案】（1）保险责任，是指保险合同所约定的危险发生并造成保险标的损失，或人身保险事故发生或期限届满时，保险人依合同对被保险人或受益人承担补偿或给付保险金的责任。保险责任通常分为基本保险责任和特约保险责任。基本保险责任是指保险单基本条款规定的保险人应该承担的保险责任; 特约保险责任是指保险单的附加条款规定的保险人应该承担的保险责任。

（2）责任保险，也称第三者责任保险，是指以被保险人依照法律或合同应对第三者承担的经济赔偿责任为保险标的的一种财产保险。责任保险的保险责任一般包括以下两项内容:a. 被保险人依照有关法律规定所应承担的对造成他人财产损失或人身伤亡的经济赔偿责任; b. 因赔偿纠纷引起的应由被保险人支付的诉讼费用、律师费用及其他事先经过保险人同意支付的费用（如鉴定费、损失估价费等）。

（3）保险责任是保险人依合同约定应承担的给付保险金的责任; 责任保险是财产保险的一种，二者具有本质的区别。

7． 附属票据行为

【答案】附属票据行为也称为“从票据行为”，是指以发票为前提，在发票行为完成的基础上所作的行为。

附属票据行为包括背书、承兑、参加承兑、保证和保付等。附属票据行为有效成立的前提是基本票据行为的有效，所以附属票据行为与基本票据行为具有牵连性。

8． 商号转让

【答案】商号转让是指商主体将其享有的商号权利全部让与受让人的行为。商号转让的效力是出让人丧失商号权，受让人成为该商号权的主体。商号作为一种特殊的财产形式，其转让的合法性得到各国立法的肯定。但如何转让商号，一直存在两种学术观点并导致两种不同的立法。一种学术观点主张绝对转让主义，在立法上奉行不得单独转让的原则，即商号应当连同营业一起转让; 另一种学术观点主张相对主义，在立法上奉行可单独转让的原则，即商号不必连同营业一起转让。

二、简答题

9． 简述票据行为的解释原则。

【答案】在民法原理中，关于民事法律行为的意思表示，一般以强调探求当事人的真实意思为原则，但票据行为的文义性限制了以票据以外的其他事实或证据来探求当事人意思的解释方法。所谓票据行为的文义性，是指票据行为的意思表示以票据上记载的文字意义而确定，即使该文字记载与事实不符。仍以票据文义来认定意思表示，一般小允许当事人以票据以外的证明方法对票据文义予以更正或补充。

由此，与一般民事法律行为的意思表示的解释原则不同，票据行为的解释原则主要有三项:

（1）外观解释原则。凡票据行为，如己完备法定形式，即使与实际不符，也不影响票据行为的效力;

（2）客观解释原则。票据行为应依票据上记载的文字意义进行客观判断，不得以其他事实或证据来任意变更或补充票据文义;

（3）有效解释原则。解释票据行为，应在票据文义的基础上尽可能进行有效解释。

10．商法的基本原则。

【答案】商法的基本原则是指集中体现商法的性质和宗旨，调整商事法律关系必须遵守的基本准则。它是制定商法典的根本出发点，更是适用商法的指导原则。商法的基本原则包括:

（1）商主体严格法定原则

①商主体类型法定。即可以进行经营活动的商主体在组织形式上由法律予以明确设定，非经法律设定者不得享有商主体资格:当事人不得创设法定类型之外的商事组织形式。

②商主体内容法定。即可以进行经营活动的商主体的财产关系和组织关系由法律子以明确规定，当事人不得创设非规范性的财产关系和组织关系。

③商主体公示法定。即商主体的成立必须按照法定程序予以公示，以便交易第三人及时知晓; 未经法定公示者，不得用以对抗善意第三人。

（2）公平交易原则

公平交易原则，是指商主体应本着公平的观念从事商行为，正当行使权利和履行义务，在商事交易中兼顾他人利益和社会公共利益。主要包括以下两点:①商事交易主体的地位平等。