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一、名词解释

1． 正当竞争

【答案】正当竟争是指具有不同经济利益的两个以上经营者，为争取受益最大化，以其他利害关系人为对手，采用能够争取交易机会的商业策略去争取市场的行为。正当竞争具有优化资源配置、推动技术革新、调节社会分配的功能。

2． 信托

【答案】信托是指当事人一方即委托人将财产转移或者设定于他方即受托人（或称信托人）; 受托人以自己的名义进行法律行为，即为第三人即受益人管理或处分信托财产; 受托人对自己行为的后果负责。信托是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。

3． 保证金制度

【答案】期货保证金，是指期货交易者按照规定标准交纳的用于结算和保证履约的资金。保证金制度的实施，降低了期货交易成本，交易者只需缴纳很小比例的保证金而不需要足额交纳货款就可以买卖期货合约，发挥了期货交易的资金杠杆作用，促进了套期保值功能的发挥。

4． 内幕交易

【答案】内幕交易指知悉证券交易内幕信息的知情人员（内幕人员）和非法获取内幕信息的其他人员违反法律规定，泄露内幕信息，根据内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券的行为。这里的内幕信息指为内幕人员所知悉的，尚未公开的和可能影响证券交易价格的重要信息。

5． 广告审查

【答案】广告审查是指在广告发布前对广告的内容依照法律、行政法规的规定进行审核的活动。它是广告监管中的事前预防机制，目的在于通过审查，防患于未然，确保广告的真实、合法，从而防止广告违法行为的发生。

6． 宏观调控权

【答案】国家经济管理机关的宏观调控权主要有两方面的内容:国家经济管理机关的宏观决策执行和经济调节权。宏观决策的执行权，是指国家经济管理机关为了实现国民经济和社会发展的中长期计划及年度计划，保证国民经济总量的平衡，经济布局、产业结构的优化组合，各类生产要素的优化配置，合理地划分中央和地方经济管理职权而享有的一种权力。经济调节权，是指国家经济管理机关为了实现国民经济和社会发展计划目标以及应对重大事件过程中利用经济杠杆或

者行政权力所实施的一种宏观上的调度与协调权力。

7． 证券市场信息披露

【答案】信息披露，是指为股份发行人在发行市场、交易市场依法向证券监督管理机构以及投资者报告自身经营、资产以及财务等状况而设置的一种制度。信息披露是发行人、上市公司与投资者和社会公众全面沟通信息的桥梁。信息披露制度是证券市场的一项基本性、本源性制度，现代证券法以及证券市场的监管都以信息披露为核心。

8． 知悉真情权

【答案】知悉真情权，又称获取信息权、知情权、了解权，是消费者享有的知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。依据该法规定，消费者有权根据商品或服务的不同情况，要求经营者提供商品的价格、产地、生产者、用途、性能、规格、等级、主要成分、生产日期、有效期限、检验合格证明、使用方法说明书、售后服务，或者服务的内容、规格、费用等有关情况。

二、简答题

9． 简述期货交易参加者的资格限制。

【答案】（1）积极条件

在期货交易所从事期货交易的，应当是期货交易所会员。期货交易所会员应当是在中华人民共和国境内登记注册的企业法人或者其他经济组织。要取得期货交易所会员资格，应当经期货交易所批准。其中，实行会员分级结算制度的期货交易所会员由结算会员和非结算会员组成。

（2）消极条件

下列单位和人员不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易:

①国家机关和事业单位;

②国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员;

③证券、期货市场禁止进入者;

④未能提供开户证明材料的单位和个人;

⑤国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。

③下列人员不得以本人或者他人名义从事期货交易:

a. 无民事行为能力人或者限制民事行为能力人;

b. 期货公司的工作人员及其配偶;

c. 中国证监会及其派出机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和中国期货业协会的工作人员及其配偶。

任何单位和个人不得违规使用信贷资金、财政资金进行期货交易。银行业金融机构从事期货交易融资或者担保业务的资格，由国务院银行业监督管理机构批准。

10．简述证券监管国际合作与竞争的关系。

【答案】（1）监管竞争论源自古典经济学家亚当斯密的“看不见的手”理论，即“完全竞争”造成了一个完善的市场。监管竞争论的主要观点为:

①法律是‘种产品，而只有完全竞争才能提供最优质的产品。因此，在国际证券领域，各国之间的立法和监管竞争也一定能够使消费者（发行人和投资者）实现利益最大化。②国际证券监管领域的监管竞争是可行的。应该充分发挥各国的作用，打破基于属地管辖权所形成的对证券监管的垄断，建立起以市场竞争为导向的证券监管体制。

③监管竞争具有诸多方面的好处。监管竞争能提高对投资者的保护水准; 不同监管体制的国家之间可以相互学习，进而引发监管创新; 监管竞争能使各国更加迅速地纠正其监管政策错误; 监管竞争能帮助新兴市场国家建立起高标准的监管体系。

（2）监管合作论认为，监管竞争论所主张的允许发行人自由选择所适用的法律，会导致发行人的管理层会选择披露要求最低的国家的法律，从而降低其信息披露水准。同时，各国为了吸引更多的公司适用其法律和在其境内上市，会“竞相降低监管门槛”，导致各国监管水平的下降。为了加强对国际证券市场的有效监管，各国应加强彼此间的监管合作与协调。

（3）从法学和经济学的基本原理来看，监管竞争论显然是不切实际和站不住脚的。对于监管合作论，我们则应进行辩证的分析。监管合作论反对监管竞争，强调国际证券监管合作与协调的重要性的观点，符合当今国际证券监管的发展潮流，我们应予以肯定; 然而，监管合作论所宣称的监管帝国主义与监管卡特尔主义的观点，是美国经济（金融）霸权在证券监管领域的具体表现，对此，我们应牢牢掌握和始终坚持经济主权原则，旗帜鲜明地予以反对和抵制。

因此，在完全独立自主和公平互利的基础上，各国应对其某些证券监管权力作出适度的自我限制，以推进国际证券监管的合作与协调。

11．什么是矿产资源所有权和矿业权?

【答案】（1）矿产资源所有权

①矿产资源所有权的概念

矿产资源所有权，是指对矿产资源进行占有、使用、收益、处分并排除他人干涉的权利。 ②矿产资源所有权的内容

矿产资源属于国家所有，不得为集体所有或个人、私人所有。国务院代表国家行使对矿产资源的所有权。地表或者地下的矿产资源的国家所有权，不因其所依附的土地的所有权或者使用权的不同而改变。

（2）矿业权

人们一般将探矿权和采矿权合称为矿业权。

探矿权，是指在依法取得的勘查许可证规定的范围内勘查矿产资源的权利，取得勘查许可证的单位或者个人称为探矿权人。

采矿权，是指在依法取得的采矿许可证规定的范围内开采矿产资源和获得所开采的矿产品的