委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（） 金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。 第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。 金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任。 金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任。
下列对客户身份识别的说法正确的是（） 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。。 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。。 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。。 客户身份识别是一个持续的过程。。
客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（） 要求变更家庭住址的 。 要求更换存折 。 连续取款2笔，金额分别为4.8万和3千元 。 向境外汇款500万。
按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（） 妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元。 妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元。 妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元。 妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元。
客户先前提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？（） 居民身份证 。 工商登记证 。 机构代码证 。 驾驶执照。
小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当（）
