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一、简答题

1． 简述我国证券法的结构。

【答案】我国《证券法》结构，从内容来看，包括:

（1）总则。规定我国证券及其市场活动与监督管埋的根本宗旨、指导思想和基本原则。

（2）证券的发行。规定证券募集发行的主体资格、条件和程序，证券承销，证券募集发行的法律效力和责任等。

（3）证券的交易。规定证券上市交易的条件和程序，交易的形式，交易各方及有关人员的交易活动程序和行为准则等。

（4）证券经营机构。规定证券经营机构设立的条件和程序，证券经营机构的种类，各种证券经营机构及其人员的管理及活动准则和程序等。

（5）证券服务机构。规定证券服务机构的设立条件和程序，服务机构的种类，各种服务机构的职能、活动准则、程序及法律责任等。

（6）证券交易所。规定证券交易所的设立条件和程序，交易所的管理体制和活动原则，国家对证券交易所的管理等。

（7）证券管理机构。规定证券监督管理机构的职能、权力范围和实施监督管理的准则和程序等。

（8）证券业协会。规定证券业协会的性质、职能，国家对证券业协会的管理等。

（9）证券仲裁与诉讼。规定证券纠纷处理机构及其职权，证券仲裁与诉讼的程序，裁决的执行等。

（10）境外证券投资。规定境外证券投资的种类，发行与管理的规则和程序，准据法及仲裁等。

2． 简述商行为的含义及其特征。

【答案】（1）商行为的含义

商行为是相对于民事行为而言的概念，关于商行为的概念，学界有三种一下观点:

①将商行为与商主体相联系，认为商行为是商主体所从事的以盈利为目的的经营行为;

②不将商行为与商主体相联系，非商主体亦可成为商行为的实施主体;

③认为商行为乃直接以交换为目的追求营利的行为。一般意义上，商行为是商事主体依据自己的意志，为追求营利依法所实施的各种营业活动。

（2）商行为的特征主要有:

①商行为是以营利为目的的法律行为

商行为本质上为市场行为，其根本目标乃在于实现利润最大化，此即其营利性。以营利为目的使商行为区别于行政行为、司法行为、公益行为等非以营利为目的的行为。在传统商法之立法与理论上，大多将这种营利目的理解为行为实施主体的终极目的。

②商行为是经营性（营业性）行为

这种经营性也被称为营业性。经营性表明行为主体至少在一段时间内连续不间断地从事某种同一性质的营利活动，因而是一种职业性营利行为。

③商行为一般是商主体所从事的行为

从各国商事立法的情况来看，往往规定商主体即以商行为为业者，而商行为即商主体所实施的营业行为，表现出互为因果的关系。

④商行为是体现商事交易特点的行为

商行为也往往被称为市场行为、交易行为或市场交易行为，系以商事交易为内容的法律行为，商行为具有较高的技术性，商行为强调公开性，商行为注重商事效率与外观主义。

3． 与定期租船合同相比，光船租赁合同有什么特征?

【答案】光船租赁合同与定期租船合同都属于船舶租用合同，都具有财产租赁合同的性质，但光船租赁合同与定期租船合同相比，具有如下特征:

（1）光船租赁合同的出租人向承租人提供船舶，由承租人在约定的期限内按约定的范围使用，其目的在于租赁船舶从事经营，以获取收益; 定期租船合同的出租人也是向承租人提供船舶，由承租人调度使用，但其目的主要在于完成一定货物的运输。

（2）光船租赁合同的承租人负责配备船员，并负责船舶的保养和维修; 而定期租船合同是由出租人负责配备船员，并负责船舶的保养和维修。

（3）光船租赁合同的承租人负责船舶的指挥和调度，并负责船用燃料、淡水、物料及船舶的营运费用; 而在定期租船合同中，船用燃料、淡水、物料等由出租人负责装备，承租人只支付租金和负担船舶的营运费用。

（4）光船租赁的设定、转移、消灭，应当向船舶登记机关登记; 未经登记的，不得对抗第三人。但定期租船合同则不实行登记制度。

4． 简述海商法的作用。

【答案】海商法是各国法律体系中重要的法律规范之一，许多国家都制定有成文的海商法，以调整各种海商关系。海商法的作用主要体现在以下几个方面:

（1）促进海上运输和经济贸易的发展

在当今世界经济贸易中，海上贸易占有十分重要的地位，而海上贸易的发展，离不开海上运输和从事海上运输的船舶。因此，调整海上运输关系和船舶关系的海商法，对于促进经济贸易的发展具有重要的意义。

（2）维护海上运输关系和船舶关系的当事人的合法权益

《海商法》第1条明确指出，制定海商法的目的之一，就是为了维护当事人各方的合法权益。

海商法所调整的海上运输关系和船舶关系，主要体现为当事人之间的权利义务关系。海商法对这些权利义务关系都有明确的规定，这就为当事人设定权利义务关系以及解决当事人之间的权利义务纠纷提供了根据，从而为维护当事人的合法权益提供了法律保障。

（3）维护国家主权和尊严，海商法具有较强的国际性，海上运输关系和船舶关系往往涉及不同的国家和地区。因此，在海上运输过程中，维护国家的主权和尊严是海商法的一项重要任务。

5． 判断:从我国《票据法》的规定来看，支票的金额和收款人名称是支票上必要记载事项，如果欠缺，将被认定为无效票据，出票人事后补记的，仍然无效。

【答案】（1）这种说法是不准确的。

（2）根据我国《票据法》第84条规定，支票必须记载下列事项:①表明“支票”的字样; ②无条件支付的委托; ③确定的金额; ④付款人名称; ⑤出票日期; ⑥出票人签章。这些事项属于支票的绝对必要记载事项，未记载这些事项中任何一项的，支票无效。支票上的金额，可以是在出票时就已确定而记载，也可以在出票后再行确定而补记。我国《票据法》第85条规定，支票上的金额可以由出票人授权他人补记，支票在未补记前不得使用。

我国《票据法》第86条第1款规定:“支票上未记载收款人名称的，经出票人授权，可以补记。”据此，收款人名称属于任意记载事项，出票人可以记载，也可以不记载。

因此，支票的金额虽然是绝对必要记载事项，但是可以在出票后补记; 而收款人名称属于任意记载事项，不记载也不能导致票据无效。

6． 试述最大诚信原则的含义。

【答案】最大诚信原则，是指保险合同当事人必须充分而准确地向对方告知有关保险的所有重要事实，不允许存在任何虚构、欺骗、隐瞒行为的原则。最大诚信原则的含义包括:

（1）如实告知义务

①如实告知义务，又称据实说明义务、如实披露义务，是指投保人在订立保险合同过程中，对保险人的询问所作陈述应当全面、真实、客观，不得隐瞒或者故意不回答，也不得编造虚假情况来欺骗保险人。如实告知义务为投保人订立保险合同时必须履行的基本义务，属干最大诚信原则的重要内容。如实告知义务并非基干保险合同而产生，而是保险法规定的合同前义务，不构成保险合同的内容。

②投保人所应如实告知的重要事实通常包括以下四个方面的内容:a. 足以使被保险人危险增加的事实; b. 为特殊动机而投保的，有关该动机的事实; c. 表明被保险危险特殊性质的事实; d. 显示投保人在某方面非正常的事实。

③违反如实告知义务的法律后果，a. 投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。b. 投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。c. 投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但应当退还保险费。