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一、论述题

1． （1）什么是市场对个人和厂商的激励?

（2）为什么签约一方不完全承担责任会导致激励无效?

（3）激励无效时怎么办?

（4）分析信息不完全性的市场激励失效原因及其对策。

【答案】（1）当个人和厂商在面对多种选择的时候，市场的激励机制将会对个人和厂商的决定起着至关重要的影响。在经济环境里，激励就是激发决策者选择某一方案的利润（包括减少的成本）。激励的因素有很多，但是最重要的因素就是价格。如果汽油价格上涨，人们就会受到更大的激励不去开车或者少开车。如果预期股票价格会上涨，人们就会受到更大的激励去买股票。当一种商品的价格上升时，厂商就会受到激励去多生产这种商品以增加利润。在现代经济中，利润激励厂商向消费者提供他所需要的商品，工资激励个人提供劳动力，产权激励人们投资和储蓄等。

（2）当签约一方不完全承担责任时就出现了道德风险，即指交易双方在交易协议签订后，具有信息优势的一方做出的损人利己的行为，而道德风险导致激励失效。以保险市场为例，投保人在投保后没有适当的激励去避免所投保事件的发生。事实上，如果超过100%的损失额得到了保险，那么投保人就有促使所投保事件发生的激励，或者至少他不再小心翼翼地避免所投保事件的发生，这不仅会“扭曲”保险市场中供给者的行为，也会“扭曲”保险市场中需求者的行为，导致市场激励机制的失效。

（3）在简单的交易中，激励无效问题可以通过奖惩规定来解决。比如你要打印一份文件，就与打印店签订一份打印合同，规定价格为25元，第二天下午交货，这25元就是激励，但是为了保持激励的有效性，你还在合同里制定奖惩措施，比如你在合同里规定，

每出现一处打印错误扣

元，每晚交1小时扣1元，等等。这份规定惩罚措施的合同就对及时准确地打印文稿行为有着内在的激励。

但是对于常见的比较复杂的交易，解决激励无效问题就不这么简单，除了通常用的财产私有化和价格体系之外，市场经济还有其他一此解决方法，大致可以归纳为两大类:契约解决法和信誉解决法。

契约解决法试图通过规定每一方在每种情况下的行为来解决激励无效问题，但是契约是不完全的，而且还有执行成本，因此也只能部分地解决激励无效问题。信誉解决法则试图通过信誉手段来解决激励无效问题，因为在市场经济中，信誉是一种非常有效的激励机制。维持信誉向厂商提供了生产优质产品的激励，也向工程承包商提供了按时按质按量完成工程仃务的激励。

（4）完全竞争模型的一个重要假定是完全信息，即市场的供求双方对于所交换的商品具有充分的信息。该假定是实现帕累托最优状态的基本保证之一。但是，完全信息的假定并不符合现实，信息不完全的现象在实际生活中普遍存在，因此这就导致不能实现帕累托最优状态，因而导致激

励的失效。

在商品市场上，信息不完全会导致“逆向选择”现象的出现，即当消费者掌握的市场信息不完全时，他们对商品的需求量就可能不随价格的下降而增加，而是相反，随价格的下降而减少，这显然导致了反向激励。在劳动力市场上，信息不完全会导致“委托一代理问题”的出现，即由于信息不对称，代理人有可能偏离委托人的目标函数而损害委托人利益。该现象也会给市场机制的正常运行带来困难，从而造成市场激励机制的失效。

针对以上信息不完全对激励机制的影响，政府应该采取一系列应对政策，比如政府提高信息透明度，包括信号显示、激励机制设计以及制定和执行一系列法规，以惩罚那些利用不对称信息进行欺诈的不法行为。

2． 规模报酬的递增、不变和递减这三种情况与可变比例生产函数的报酬递增、不变和递减这三

，这个命题是否种情况的区别何在? “规模报酬递增的厂商不可能也会面临要素报酬递减的现象”

正确? 为什么?

【答案】（1）规模报酬的递增、不变和递减这二种情况与可变比例生产函数的报酬递增、不变和递减的区别如下:规模报酬问题论及的是厂商的生产规模本身发生变化（假设为该厂商的厂房、设备等固定要素和劳动、原材料等可变要素发生r 同比例变化）相应的产量是递增、不变还是递减，或者是说厂商根据它的经营规模大小（产销量大小）设c 1一不同的工厂规模; 而可变比例生产函数的报酬递增、不变和递减所讨论的是在该厂商的生产规模己经固定下来，即厂房、设备等固定要素既定不变，可变要素的变化引起的产量（报酬）递增、不变及递减三种情况。

（2）“规模报酬递增的厂商不可能也会面临要素报酬递减的现象。”这个命题是错误的。规模报酬和可变要素报酬是两个不同的概念。规模报酬问题讨论的是一座工厂本身规模发生变化时的产量变化，属于长期的概念; 而可变要素报酬问题论及的则是厂房规模已经固定下来，增加可变要

素时相应的产量变化，属于短期的概念。两者并不存在必然的联系，因此两者是可以同时存在的。

事实上，当厂商经营规模扩大时，在给定技术状况下，要素的生产效率提高，即生产表现出规模报酬递增。即便在规模报酬递增时，随着可变要素投入增加到足以使固定要素得到最有利效用时，继续增加可变要素投入，总产量的增量即边际产量也会出现递减现象。所以，规模报酬递增的厂商也可能面临要素报酬递减的现象。

3． 试论市场失灵的主要表现及其矫正措施。

【答案】市场失灵是指由于完全竞争市场以及其他一系列理想化假定条件在现实中并不存在，导致现实的市场机制在很多场合下不能实现资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。垄断、外部影响、公共物品以及不完全信息都是导致市场失灵的重要原因和主要表现。

（1）垄断及其矫正措施

，当价格大于边际成本时，实际上，只要市场不是完全竞争的（垄断、垄断竞争或寡头垄断）

就出现了低效率的资源配置状态。垄断的产生使得资源无法得到最优配置，从而导致市场失灵。由于垄断会导致资源配置缺乏效率，因此也就产生了对垄断进行公共管制的必要性。政府对垄断

进行公共管制的方式或政策主要包括以下几种:

①控制市场结构，避免垄断的市场结构产生;

②对垄断企业的产品价格进行管制;

③对垄断企业进行税收调节;

④制定反垄断法或反托拉斯法;

⑤对自然垄断企业实行国有化。

（2）外部影响及其矫正措施

外部影响是指一个经济活动的主体对他所处的经济环境的影响。外部影响会造成私人成本和社会成本之间，或私人收益和社会收益之间的不一致，因此容易造成市场失灵。外部影响的存在造成了一个严重后果:市场对资源的配置缺乏效率。换句话说，即使假定整个经济仍然是完全竞争的，由于存在着外部影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。就外部影响所造成的资源配置不当，微观经济学理论提出以下政策建议:

①使用税收和津贴;

②使用企业合并的方法;

③使用规定财产权的办法。

（3）公共物品及其矫正措施

对于公共物品而言，市场机制作用不大或难以发挥作用。因为公共物品由于失去竞用性和排他性，增加消费并小会导致成本的增加，消费者对其支付的价格往往是不完全的，甚至根本无需付费。在此情况下，市场机制对公共物品的调节作用就是有限的，甚至是无效的。由于公共物品的消费存在免费搭便车的问题，很难通过竞争的市场机制解决公共物品的有效生产问题。在此情况下，由政府来生产公共物品应是一种较好的选择。对于大多数有特殊意义的公共物品，由政府或政府通过组建国有企业来生产或向市场提供，是一种不错的选择，例如国防、公安等。

政府应提供多少公共物品才能较好地满足社会需要，使资源得到有效利用是问题的难点所在。现在更多的推荐采用非市场化的决策方式，例如投票，来表决公共物品的支出水平。显然，虽然用投票的方法决定公共物品的支出方案是调节公共物品生产的较好方法，但投票方式并不总能获得有效率的公共物品的支出水平。

（4）不完全信息及其矫正措施

信息不完全是指经济当事人对信息不能全面地把握，不能完全利用交易有关的信息。在现实生活中，供求双方的信息通常具有不对称性或不完全性。一旦供求双方所掌握的信息不完全，就会对市场机制配置资源的有效性产生负面影响，造成市场失灵。由信息不完全导致的后果通常包括逆向选择、道德风险和委托一代理问题。

信息的不对称性和信息的不完全性会给经济运行带来很多问题，而市场机制又很难有效地解决这些问题，在此情况下，就需要政府在市场信息方面进行调控。政府解决信息不对称和委托一代理问题的方法主要有:

①针对由于信息不对称产生的逆向选择问题，可以通过有效的制度安排或采取适当的措施来