2016年四川大学法学院经济法复试复试笔试仿真模拟题
● 摘要
一、名词解释
1． 证券市场信息披露
【答案】信息披露，是指为股份发行人在发行市场、交易市场依法向证券监督管理机构以及投资者报告自身经营、资产以及财务等状况而设置的一种制度。信息披露是发行人、上市公司与投资者和社会公众全面沟通信息的桥梁。信息披露制度是证券市场的一项基本性、本源性制度，现代证券法以及证券市场的监管都以信息披露为核心。
2． 融资租赁
【答案】融资租赁，又称金融租赁，是一种新型的交易力一式。它是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金。融资租赁法律关系通过相应的合同予以体现。融资租赁法律关系正是融资、买卖、租赁三结合的产物。
3． 国债
【答案】国债，又称国家公债，它是国家为实现其职能而以国家信用为基础所举借的债务。它是国家筹集财政收入、弥补财政赤字和进行宏观调控的重要手段。
4． 保险利益
【答案】保险利益是指投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益。保险利益原则是指只有具有保险利益的保险行为才具有法律效力。订立保险合同的目的不是保险标的本身，而是保障被保险人对保险标的所具有的利益，这种利益就是保险利益。
5． 土地使用权的拍卖出让与招标出让
【答案】（1）土地使用权的拍卖出让，是指在指定的时问、地点，组织符合条件的土地使用权竞投者到场，在市、县人民政府土地使用权拍卖主持人主持下，公平竞投某一地块使用权，按“价高者得”的原则确定土地使用权受让人的一种出让方式。
（2）土地使用权的招标出让，是指在指定的期限内，由符合条件的单位或个人以书面投标方式，竟投出让地块使用权，由招标人根据一定的要求，择优确定土地使用权受让人的一种出让方式。
（3）拍卖和招标方式都是国家法律提倡的方式。首先，它们透明度高，程序公正，作为一种管理方式值得提倡; 其次，通过这些方式能够运用竟争机制最大限度地发现和实现国土资源的价值; 再次，它们是市场化的力-式，有利于房地产市场机制的发展完善。
6． 税率
【答案】税率是应纳税额与计税基数之间的数量关系或比率。它是衡量税负高低的重要指标，是税法的核心要素，反映国家征税的深度和国家的经济政策，是极为重要的宏观调控手段。税率可分为比例税率、累进税率和定额税率，这是税率的一种最重要的分类。
7． 市场管理权
【答案】市场管理权是指国家机关行使管理国民经济职能时，对某些经济关系、主体资格及经济行为行使命令、批准、确认、许可、禁止和撤销的权力。权力主要有:命令和禁止权，表现为国家机构对有关经济法主体必须作出一定经济行为或不得作出某些经济行为的权力; 批准确认与撤销权。家机构依法同意或取缔某个经济法主体的资格或经济行为的存在或消灭的权力; 人事上的任免权，国家机构依法对有关经济管理职能部门的负责人和国营大中型企业主要负责人的任命与兔除等。
8． 资本充足率
【答案】资本充足率是指资本总额与加权风险资产总额的比例。资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。规定该项指标的目的在于抑制风险资产的过度膨胀，保护存款人和其他债权人的利益、保证银行等金融机构正常运营和发展。各国金融管理当局一般都有对商业银行资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。
二、简答题
9． 期货公司与投资者的关系如何?
【答案】（1）期货公司就是期货商，通常是期货经纪商，即接受投资者委托从事期货经纪服务的法人。期货公司与投资者之间是委托代理关系。
（2）期货公司在期货市场以自己的名义进行期货买卖，客户与第三人不直接发生民事法律关系。期货公司接受投资者委托，其从事期货经纪服务应当以投资者利益最大化为目标，并遵守相关法律、法规的规定，不得侵害投资者利益。
（3）期货公司在注销期货业务许可证前，应当结清相关期货业务，并依法返还投资者的保证金和其他资产。
（4）期货公司分支机构在注销经营许可证前，应当终止经营活动，妥善处理投资者资产。期货公司解散、破产的，应当先行妥善处理投资者的保证金和其他资产，结清期货业务。
10．证券法及其适用范围。
【答案】（1）证券法的含义
证券法是调整证券发行、交易、监管等法律关系的法律规范的总称。我国现行的证券法是1998年12月29日由第九届全国人大常委会第六次会议通过，2004年8月28日由第十届全国人大常
委会第十一次会议修改，2005年10月27日第十届全国人大常委会第十八次会议修订的《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）。经修订的《证券法》分12章，共240条，对证券法的原则、证券发行、证券交易、上市公司收购、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构、证券业协会、证券监督管理机构、法律责任等作了规定。
（2）证券法的适用范围
《证券法》的制定和实施，标志着我国的证券法制建设进入了一个新阶段。目前，我国己制定颁发了一系列规范股票、债券、基金的发行与交易行为，以及规范证券交易所、证券公司、证券服务机构、基金管理公司等市场主体的法规和规章，形成了以《公司法》、《证券法》为核心的比较完整的证券法律法规体系。经修订的《证券法》对其适用范围进行了扩大，将政府债券、证券投资基金份额以及权证、股指期货期权等证券衍生品种也纳入了该法的适用范围。该法第2条明确规定:“在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法; 本法未规定的，适用《中华人民共和国公司法》和其他法律、行政法规的规定。政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法; 其他法律、行政法规有特别规定的，适用其规定。证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定。”
《证券法》的制定，对于规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，促进证券市场健康发展都将起到重大作用。
11．简述经济法基本原则确立标准及经济法基本原则具体内容。
【答案】（1）经济法基本原则的确立标准
经济法的基本原则，是指贯穿于各种经济法律规范之中的，在国家协调本国经济运行过程中必须遵循的根本准则。要被确认为经济法的基本原则，必须符合下列标准:①它必须是一种法的原则; ②它必须是一种经济法的原则; ③它必须是经济法原则中的基本原则。
（2）经济法基本原则的具体内容
经济法的基本原则由经济法主体利益协调原则和国家协调本国经济运行法定原则构成。
①经济法主体利益协调原则
a. 这里所说的“经济法主体”，包括各种经济法主体。对于经济法主体，根据不同的标准可以进行多种不同的划分。
b. “利益协调”不同于“利益平衡”。经济法主体利益协调原则的基本精神是，经济法主体的依法作为或不作为对于经济社会的发展作出了贡献，就应依法获得相应的利益。
c. 在社会制度不同的国家，由于经济法性质的不同，经济法主体利益的协调具有重要区别。 ②国家协调本国经济运行法定原则
a. 经济法主体法定，即经济法主体的种类、取得经济法主体资格的条件和程序法定;
b. 经济法主体的行为法定，即协调主体的职权、职责法定和行使职权、履行职责的程序法定，以及协调受体的权利、义务法定，他们的行为合法与否依法的规定为准; 。. 经济法主体行为的后果法定，这包括经济法主体行为的法定的有利后果（即有利的法律后果或肯定性法律后果）和法定的不利后果（即不利的法律后果或否定性法律后果）。