当前位置:反洗钱考试题库>客户洗钱风险分类管理题库

问题:

[多选] 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?

A . A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B . B.长期存在大额交易的客户
C . C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D . D.股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户

刘某(男)的父亲在2001年1月因病去世,留有遗产:100平方米的商品房一套,存款30万元。刘某在2000年离婚,自己还有房屋一套,价值50万元,现金10万元,还有冰箱、彩电等家用电器若干。2001年10月中旬,刘某与张某再婚。婚后,刘某的舅舅又寄给他2万元,作为结婚的贺礼。2002年10月,经过对父亲遗产的分割,刘某取得了那套100平米的住房。刘某是个作家,手中有历经几年创作的小说书稿一部,2001年5月,他与一家出版社签订了出版合同,根据该合同,出版社要支付给刘某稿费20万元,但直到2003年1月,出版社才将这笔钱汇到刘某账户。2004年,在两人结婚纪念日的当天,刘某给妻子购买了一枚价值1万元的钻戒。刘某婚前所有的10万元现金到2004年底,已有将近4万元的利息。2005年,刘某与张某的感情破裂,决定协议离婚,在拟订离婚协议时为了避免利益受损,两人向一位助理理财规划师进行咨询。刘某接受舅舅赠与获得的2万元结婚贺礼是()。 A.是刘某的个人财产。 如果舅舅没有特别指定就属于刘某个人的财产。 属于刘某和张某的共同财产。 存到谁的名下就是谁的。 下列关于机械排烟风速的说法中,错误的是()。 A.当采用金属风道时,管道风速不应大于20m/s。 B.当采用非金属材料风道时,不应大于15m/s。 C.当采用土建风道时,不应大于10m/s。 D.排烟口的风速不宜大于7m/s。 以下关于夫妻财产说法正确的是()。 分割夫妻共同财产,必须均等分割。 个人婚前财产经过法定期限转化为夫妻的共同财产。 夫妻只能以共同财产承担对家庭的责任。 在处理离婚财产分割时,一般将个人专用的价值较大的生活用品作为个人财产处理。 监控系统实时监控,摄录信息保留时间不短于()。 A、1个月;。 B、2个月;。 C、3个月;。 D、12个月。。 在对火灾进行事故树分析时,如果分析结果的最小割集较多,表明()。 A.系统的安全性较好。 B.发生火灾的最小割集个数一定大于最小径集个数。 C.发生火灾事故的可能性较高。 D.发生火灾事故的可能性较小。 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?
参考答案:

  参考解析

本题暂无解析

在线 客服