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一、名词解释

1． 金融资本全球化

【答案】金融资本全球化是指世界各国和地区放松金融管制，开放金融市场，使资本在世界各国、各地区的金融市场自由流动，最终形成全球统一的金融市场的过程。金融资本全球化是经济全球化的组成部分，是经济全球化中最核心、最敏感的领域。金融创新和金融自由化内在地推动了金融资本全球化的形成和发展。现代通信技术和计算机网络在金融领域的广泛应用，消除了金融交易在国际间进行的一系列技术障碍和限制，使各国金融市场在时间和空间上的距离越来越短，国际资本和国内资本的流动几乎没有限制，为金融资本全球化提供了物质基础。金融资本全球化具体表现为:金融活动“游戏规则”的全球一致化; 市场参与者的全球一体化; 金融工具的全球化; 金融市场的全球化; 交易币种多样化; 全球利率的趋同化。

2． 生产资料

【答案】生产资料是指人们从事物质资料生产所必需的一切物质条件，即劳动资料和劳动对象的总和。包括土地、机器、设备、厂房、工具、燃料、原材料、辅助材料等。生产资料是生产力中物的因素，在任何社会生产中，人们总是借助于生产资料，通过自己的劳动生产出劳动产品。在生产资料中，起着最重要作用的是生产工具，生产工具的发展水平，决定了人类征服、改造自然的广度和深度，它是社会生产力发展水平和发展状况的最主要标志，也是划分经济发展时期的卞要标志。生产资料总是存在于一定的社会经济形态，成为特定生产关系的物质承担者。在不同的社会经济形态中，由于生产资料所有制形式不同，生产资料和劳动者的结合方式不同，因而生产资料也具有小同的性质。在资本主义制度下，生产资料属于资本家所有，丧失了生产资料的无产阶级，只有在资本家的支配下，才能与生产资料结合起来，进行生产。生产资料成为资本家剥削雇佣劳动的手段，表现为生产资本。在社会主义制度下，生产资料是公有财产，劳动者是生产资料的共同主人，生产资料不再表现为生产资本，而成为生产基金的物质形式。

3． 商品资本

【答案】商品资本是指以商品形式存在的资本。商品资本的职能是通过销售，把含有剩余价值的商品转化为货币，使商品资本转化为货币资本。资本家把购买的生产资料和劳动力投入生产过程，监督工人生产出包含剩余价值的商品，生产资本变形为商品资本。通过出售商品，资本家收回预付资本并实现剩余价值。商品资本只是产业资本在循环中采取的一种职能形式，而不是独立的资本，商品资本的独立形态是商业资本。商品资本循环的特点:（1）它的起点和终点都是商

品; （2）作为起点的商品资本的价值，是已经增殖了的价值，它的价值是预付资本价值加上剩余价值; （3）它前面是卖和买两个流通过程，最后是生产过程; （4）它不仅包括资本价值的流通，而且包括剩余价值的流通:它不仅包括生产消费，而且包括个人消费。

4． 金融资本

【答案】金融资本是指银行垄断资本和工业垄断资本相融合生长的资本。工业生产集中的高度发展和垄断的产生，推动银行资本的积聚和集中，形成银行垄断。银行由担任支付的简单中介人变为万能的垄断者，掌握和支配国内绝大部分的货币资本、生产资料和原料来源。银行垄断组织和工业垄断组织通过互相收买对方企业的股票和互相参加董事会等办法，使银行资本和工业资本融合为一、混合生长，形成金融资本。金融资本的存在方式有两种:一种是银行垄断资本和工商业垄断资本在统一的组织内实行直接的结合; 另一种是银行垄断资本和工商业垄断资本在资本关系、信贷关系和其他关系方面实行紧密的联系，共同控制社会经济活动。金融资本的典型存在方式是资本主义的大财团，它的特征有:W 银行垄断资本的实力进一步加强; （2）非银行金融机构获得迅速发展; （3）跨国银行大量涌现。金融资本产生以后，就以它巨大的经济实力来谋求在经济上的统治。随着金融资本的形成就产生了金融寡头。

5． 平均利润规律

【答案】平均利润率规律是指各个生产部门不同的利润率通过部门间的竞争而平均化的趋势。不同生产部门，由于资本有机构成、资本周转速度、剩余价值率等的不同，利润率一也各不相同。但资本的本质是获得尽可能多的利润，因此资本家要把自己的资本投向利润率高的部门。于是，资本便不断地从利润率低的部门向利润率高的部门转移。这会导致原来利润率低的部门投资减少、产品供给减少、价格上升、利润增加、利润率提高，原来利润率高的部门投资增加、产品供给增加、价格下降、利润减少、利润率降低。这个过程一直持续下去，直到各个部门的利润率大体相等为止。平均利润率规律是资本主义的客观经济规律，它调节着资本主义经济的运行。

6． 固定汇率

【答案】固定汇率是指根据不同货币含金量的对比制定出的不同货币之间的汇率，或者由政府用法令规定的本国与他国货币之间的汇率。在固定汇率下，一国货币同他国货币的汇率基本固定。在金本位制下，黄金输送点是汇率波动的界限。二战以后，建立了以美元为中心的固定汇率制，国际货币基金组织规定，会员国的货币平价一律以一定数量的黄金或美元来表示，成员国的货币汇率，仅能按金平价之比在一定幅度内作上下限各1%的浮动。当某国货币对美元的汇率波动超过这一幅度时，该国官方有义务将汇率波动限制在规定上下限之内。固定汇率制的优点:有利于经济稳定发展; 有利于国际贸易、国际信贷和国际投资的经济主体进行成本利润的核算，避免了汇率波动风险。缺点:汇率基本不能发挥调节国际收支的经济杠杆作用; 为维护固定汇率制将破坏内部经济平衡; 引起国际汇率制度的动荡和混乱，例如，东南亚货币金融危机。

二、简答题

7． 用当前西方并购的案例，分析个别资本增大的方式。

【答案】（1）案例

在美国，在第三次并购浪潮中有一个很典型的并购案例，即吉米·林的系列并购案。吉米·林高中毕业后在海军服役多年，1947年他用2000美元在达拉斯创办林氏电子公司，由于他的努力，公司很成功。他有了一定的资本后，开始了并购生涯。他先是收购了一些小的电器加工商，取得了很好的效果。1958年在投资银行家的帮助下利用可转换债券融资开始了收购大公司的历程，他先后收购了著名的泰姆科电器公司和詹斯。沃伊特飞机制造公司，在此基础上形成了林·泰姆科·沃伊特公司（LTV ），公司规模位居《财富》500强中第158位。经过几年的消化和重组，公司的业绩提高，债务减少，股价上升，吉米·林又通过现金与换股的方式以2亿美元的价格收购了威尔逊公司，威尔逊公司的主业是肉类加工、体育用品和制药。山于收购效果不错，他又收购了大美洲公司，这是一家从事保险业务、航空运营、银行、房地产和汽车租赁业务的综合性公司，以后，他以4.25亿美元的价格还收购了琼斯·劳林钢铁公司，这一系列的收购使林·泰姆科·沃伊特公司的规模大增，到1969年己排在《财富》500强的第14位了。

（2）结合个别资本增大的两种方式对案例进行分析

个别资本的增大有两种基本形式:资本积聚和资本集中。资本积聚是指个别资本依靠本身的积累，即将剩余价值转化为资本来增大自己的资本总额。资本集中就是把许多己经存在的规模较小的资本合并或联合起来形成大资本。资本集中的具体形式通常有两种:一是通过互相兼并和收购等，形成更大的资本; 二是通过创办股份公司，把众多较小的资本联合成一个数额巨大的大资本。在案例中，吉米. 林对林氏电子公司及林. 泰姆科·沃伊特公司的努力经营，使公司的业绩提高，债务减少，股价上升，依靠自身积累即资本积聚实现了公司规模的扩大。更为重要的是，吉米·林通过收购的方式，在最短的时间内实现了资本集中，积累起巨额财富。例如，创业初期，他收购了一些小的电器加工商; 1958年，在投资银行家的帮助下利用可转换债券融资开始了收购大公司的历程，先后收购了著名的泰姆科电器公司和詹斯。沃伊特飞机制造公司; 通过现金与换股的方式以2亿美元的价格收购了威尔逊公司和大美洲公司; 后来，以4.25亿美元的价格还收购了琼斯·劳林钢铁公司。一系列成功的收购使他的公司在1969年己排在《财富》500强的第14位了。可见，资本集中可以使资本主义企业生产经营规模迅速扩大，这有利于先进技术的采用，从而获得超额利润，以增加积累。

8． 如何理解自由资本主义向垄断资本主义和国家垄断资本主义发展是资本主义生产关系局部的自我调整?

【答案】（1）从自由资本主义向垄断资本主义发展是资本主义生产关系局部的自我调整 自由资本主义以经济自由为基本特征，其经济体制包括自由竞争、自由决策和自由贸易三大基本内涵。自由竞争必然引起生产和资本的集中，生产和资本集中发展到一定程度就必然产生垄断。垄断是指少数资本主义大企业，为获取高额垄断利润而联合起来，控制和独占一个或几个部