题目：财富管理系统的设计与实现

 

随着中国经济的快速增长，拥有高净值资产的人群越来越多，财富管理已经成为银行发展的重要方向。商业银行应该在以客户需求为中心、以财富管理为手段的营销理念指导下参与到市场竞争中，才能在激烈的市场竞争中赢得客户，取得竞争优势。

本文研究的财富管理系统将服务范围包含所有中高端客户群体，并建立多渠道协同的客户营销服务机制，实现全流程的客户关系管理，同时通过与分析数据对接实现完整的客户营销流程。提供这些服务后，解决了客户经理在营销客户时不能准确定位营销群体，客户经理与客户之间的关系无法动态调整以及无法获取客户在银行中完整的客户信息等三个问题。为了解决这些问题，首先系统通过从核心银行系统、基金系统、国债系统等所有的对私客户的交易系统中抽取出所有中高端客户的账户信息、交易信息、产品信息和签约信息等客户的全方位信息。其次系统提供了大众客户申请维护的功能，使得客户经理可以将未被其他客户经理维护的潜力客户申请成自己名下的客户，相应的，也可以将自己认为没有维护价值的客户从自己名下退出；实现了客户关系的动态调整。另外系统提供了综合查询功能，使得客户经理和客户经理主管通过对多种查询条件的组合设置，能够根据自己的意愿寻找出精准的营销群体。

通过批量接入客户全方位信息，大众客户申请维护和综合查询等功能的实现极大的提高了系统的实用性，为业务的发展提供了强有力的支撑。在技术处理方面，系统在大数据的处理，与其他系统接口的管理，系统的安全健壮性等方面也有良好的实现。