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一、简答题

1． 什么是期货交易和期货合约?

【答案】期货交易，是指买卖某种期货合约的交易活动。

期货合约，是指期货交易的对象，是指双方当事人在期货交易所内依法订立的在将来特定时间依签约时达成的特定价格、数量买进或卖出某种标准化商品或金融工具以及期权的标准合约。根据期货合约的性质，可以把其分为商品期货合约、金融期货合约和期权。

2． 简述回扣的法律特征。

【答案】回扣，是指在商品销售中，卖方除明确标价应支付价款外，账外暗中向买方退还钱财或给予买方其他报偿以争取交易机会和交易条件的行为。回扣具有以下特征:

（1）回扣主体为交易双方。内部雇员、经纪人同经营者之间，均不属交易双方，因此，提成费与介绍费等酬金不属于回扣。回扣既可以向对力一交易人支付，也可以向对力一交易人的雇员、负责人等有决定权的个人支付。

（2）回扣的形式是支付酬金，包括货币和有价证券等。

（3）回扣的目的在于争取交易机会与交易条件，因此，支付回扣和收受回扣双方均出于故意。

3． 简析我国《反不正当竞争法》中的虚假宣传行为。

【答案】虚假宣传行为，是指经营者利用广告或其他方式，对商品的质量、性能、用途、特点、价格、使用方法等作引人误解的虚假表示，诱发消费者产生误购的行为。引人误解的虚假宣传本质上也属于欺骗性交易行为，它具有以下特征:

（1）通过大众传媒，制造舆论，因此，它除适用《反不正当竞争法》外，还受到《广告法》等制约。

此外，《反不正当竞争法》除明确规定广告外，还规定了“其他方法”，这是对广告方法的补允，使“引人误解的虚假宣传”所包容的形式包括了一切可以对商品进行宣传的所有形式。

（2）对商品作引人误解的虚假表示，即宣传的内容与客观事实不符或完全捏造，以影响消费者，使消费者对商品的真实情况误认从而可能误购。

对此认定标准应以一般公众的判断能力为依据，如果消费者以自己通常的判断能力、消费常识，以其对广告的理解来认购商品，结果发现商品并不是自己所理解的，则该广告宣传已构成引人误解。

经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当责令停

止违法行为，消除影响，可以根据情节处以1万元以上20万元以下的罚款。利用广告作引人误解的虚假宣传，优先适用《广告法》的规定，广告的经营者，在明知或者应知的情况下，代理、设计、制作、发布虚假广告的，监督检查部门应当责令停止违法行为，没收违法所得，并依法处以罚款。

4． 银行业监督管理机构如何对商业银行进行接管?

【答案】根据《商业银行法》和《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。

（1）接管前提

信用危机，一般是指银行业金融机构出现严重的信用风险，已经发生或存在大量潜在的银行挤兑等现象，银行小能兑换存款人存款或偿还其他到期债务。如果信用危机小能有效制止，银行业金融机构就会破产。由于银行业金融机构的破产与一般生产经营性企业相比较，社会危害性更大，所以各国立法和监管当局都制定法律或采取相应措施，以尽量避免银行业金融机构破产，防止个别银行的危机扩散到其他银行而引起银行恐慌和金融危机。

（2）接管方式

①我国《商业银行法》和（（银行业监督管理法》规定，当银行业金融机构陷入信用危机时，中国人民银行通过再贷款来实施最后贷款人角色，以对商业银行进行支持; 中国银监会可以依法对危机银行实行接管或重组。接管或重组陷入信用危机的银行业金融机构是监管部门的一种行政救助行为，目的在于对被接管的银行业金融机构采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力。

②接管由中国银监会决定并组织实施。自接管开始之日起，由接管组织行使被接管银行的经营管理权力，但被接管银行的债权债务关系不因接管而变化。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过2年。

（3）接管终止

有下列情形之一的，接管终止:

①接管决定规定的期限届满或者中国银监会决定的接管延期届满;

②接管期限届满前，该被接管银行己恢复正常经营能力;

③接管期限届满前，该被接管银行被合并或者被依法宣告破产。

5． 什么是产业扶持配套措施?

【答案】产业扶持配套措施，是指政府在引导市场主体的投资经营活动中所采取的各类扶持措施。包括:

（1）财政资金支持，包括政府采购的优先安排。

（2）税收优惠，包括对单位和个人的减税、免税优惠。

（3）政策性贷款、担保和商业信贷支持。

（4）行政许可中的优先安排，如优先安排项目评审和技术认证。

（5）社会扶持，如社会捐赠，为特殊地区免费培训人才或提供义务医疗、信息等服务。

（6）社会性配套措施，如《汽车产业发展政策》第70条要求各城市政府搞好停车场所及设施的规划和建设，建设部应制定相应的居住区、商业区、公共场所及娱乐场所等停车设施标准。

（7）国际交流、合作支持，如国家药品监督管理局在《贯彻落实党中央国务院西部大开发战略若干措施的通知》中要求“有重点地安排西部地区药品监督管理部门进行出国培训和考察”。

6． 设立期货公司的方式如何?

【答案】（1）期货公司的概念

期货公司又称期货商或者期货经纪商，是指接受投资者委托从事期货经纪服务的法人。在我国，期货公司是依法设立的经营期货业务的金融机构。

（2）期货公司的设立:

①设立期货公司，应当经国务院期货监督管理机构批准，并在公司登记主管机关登记注册; ②未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立或者变相设立期货公司，经营期货业务;

③期货公司的注册资本最低限额为人民币3000万元，国务院期货监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以提高注册资本最低限额;

④国务院期货监督管理机构应当在受理期货公司设立申请之日起6个月内，根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不批准的决定。

7． 如何理解经济法实现的社会自治性机制?

【答案】（1）社会化的结果之一，是社会自治在更大范围内、更高层次上复归，取代国家权力和法律的部分功能。社会化促使中间阶层及其自治功能显现，其背后隐含的具体化、现实化和民主化价值取向，归结为社会以日常的组织、协调和管理为主要内容的自治、自律机制。

（2）社会自治缓解了传统私法调整内含的当事人对立、冲突及其与国家公权力运作之间的紧张状况。适应对新型社会化经济关系调整的需要，自治组织享有在社团章程范围内对其成员相关事务的管理协调权，以及对成员间纠纷的决定和裁处权。社会自治则侧重于事先、积极主动的管理协调。

（3）即使在当代最发达的社会，也还是利益分化、冲突的社会，建立在成员的认同和归属感之上的自治是局部的，法律和公权力对社会自治的介入、保障仍是必要的。局部的自治表明它具有私的一面，需由公权力（包括法律和司法）加以审查、认可或纠正:另外，自治延伸了法律的作用范围、力度和深度，弥补了法律的不足。

8． 简述期货交易参加者的资格限制。

【答案】（1）积极条件

在期货交易所从事期货交易的，应当是期货交易所会员。期货交易所会员应当是在中华人民