2016年首都经济贸易大学商法之商法学原理与案例考研复试题库
● 摘要
一、名词解释
1． 先占
【答案】先占是指占有人以所有的意思，占有无主动产而取得所有权的法律事实。先占是针对无主物取得所有权的重要方式，先占必须在事实上占有物，这种占有要有取得所有权的意思。我国在立法上没有规定先占制度，不能一概排斥先占原则。但先占取得只适用于法律对于无主财产的归属没有特别规定的情形，法律如果有特别的规定，如无人继承的遗产，就应当适用法律的特别规定，而不能先占取得。
2． 市场中介组织
【答案】市场中介组织，是指依法设立，在国家机关与市场主体之间以及市场主体相互之间从事经济运行的中间服务事业的自治性社会组织。市场中介组织介于政府与企业之间、商品生产者与经营者之间、个人与单位之间，为市场主体提供信息咨询、培训、经纪、法律等各种服务，并且在各类市场主体之间从事协调、评价、评估、检验、仲裁等活动。
3． 商法的兼容性
【答案】商法的兼容性又称商法的复合性，商法的谦抑性主要表现在以下两个方面:首先，商法的谦抑性是指作为私法的商法兼具有某些公法的性质。按照传统民商法理论的认识，商法与民法一样，同属私法范畴。但是，广义商法包括商事公法和商事私法。这就是说，从本质上说属于私法的商法，其中却有公法的规定。其次，商法的兼容性还体现在它同时兼具有任意法与强制法的双重性质。商法既然以私法规定为其中心，其中必然有大量的任意性规范，主要体现在商事行为法方面，然而，商法中也有不少强制性规定。
4． 背书的不可分性
【答案】背书的不可分性是指背书人只能将全部票据权利转让给一个人，不得就部分票据金额为背书或就全部票据金额对二个或二个以上的人分别为背书。凡有违反这一特性的背书均属无效。我国《票据法》第33条第2款规定:“将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效。”
票据法之所以确认部分背书的无效，其原因就在于票据权利在以背书转让时，必须将票据交付给被背书人，而票据是无法分割的，权利载体不能分割，票据又是一种完全有价证券，载体上的权利自然也不允许其分割，而票据权利的享有及行使必须以持有票据为前提。故此，各国票据法均不承认部分背书的效力。
5． 证券代销
【答案】证券代销是指承销商代理发售证券，并于发售期结束后，将未销售部分证券退还发行人的承销方式。证券代销的特点是:①发行人与承销商之间建立的是一种委托代理关系。②承销商作为发行人的推销者，不垫资金，对不能售完的证券不负任何责任。
6． 商辅助人
【答案】商辅助人又称商使用人，是指在商事交易过程中，从属于商主体，受商主体委任或支配，辅助商主体开展商事经营活动的人。商辅助人本身不是商人，本身不是独立对外的法律关系主体，但是，在对外经济交往过程中，商辅助人以商主体的名义为法律行为，并且其行为的全部后果由商主体承担。
7． 股票与证券投资基金
【答案】（1）股票是指股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。
（2）证券投资基金是指一种由众多不确定的投资者将不同的出资份额交给专业投资机构，由专业机构汇集起来并投资于股票或债券等有价证券，所得的收益由投资者按出资份额分享的投资工具。
证券投资基金的特征包括:
①须集合分散资金用于投资，其集资的方式主要是向投资者发行“基金券”，也称股票或受益凭证，从而将分散的小额资金汇集为一个较大的基金加以投资运用。
②利用信托关系组织证券投资。
③证券投资基金只能投资于股票或债券等有价证券。
④证券投资收益须依法分配给投资人。
（3）股票与证券投资基金的区别是:
①所反映的关系不同。股票反映的是股权关系，基金券反映的则是信托关系。
②资金投向不同。股票是融资工具，其集资主要是投向实业或不动产，而基金券是信托工具，主要是投资于股票或债券等有价证券。
③收益不同。股票的收益取决于公司的经营效益，投资股票有较大的风险。基金券主要投资于有价证券，投资选择可以灵活多样，从而使基金券的收益有可能小于股票。
8． 复保险
【答案】重复保险合同是指投保人对于同一保险标的、保险利益、保险事故，与两个以上保险人分别订立的几个同类保险合同，且保险金额的总和超过了保险价值。
必须同时具备以下几个条件:
（1）必须是投保人与两个以上保险人分别词一立几个保险合同。
（2）必须是基于同一保险标的、保险利益、保险事故。
（3）必须是同一保险期限或在各保险期限之间有交叉重合。
二、简答题
9． 商法的特征。
【答案】商法的基本特征是指商法区别于其他法律部门的主要标志，是商法本质的外在表现形式。商法的基本特征主要有:
（1）商法调整行为的营利性特性
营利性是指经济主体通过经营活动而获取经济利益的特性。营利性是商事活动的主要特性。商主体身份之确立、商行为之界定、商活动之日的及商立法和司法之原则，无不与营利有关。此外，商法所特有的一些法律原则和法律规定，如关于商法规则的灵活性、迅捷性、合同形式、利率、结算、税收等方面的特殊规定，也无不以营利之特性为出发点。
（2）商法调整对象的特定性
商法作为一个特殊的法律部门，其调整的对象不是一般人，其法律规则的适用也不是一般和普通的，而是特定的。它或者仅适用于履行了商事登记而具有商主体资格的人，或者仅适用于商行为。多数国家法律规定，非商人和商行为者，不得适用商法。
（3）商法规范较强的技术性和易变性
商法是一个实践性极强的法律。它对商行为中的行为方式、行为环节、行为规则都作了具体、详实的规定，具有可操作性和技术性。同时，由于商法规范本身必须及时反映现实商事交易活动的需求，因而与一般法律相比，商法的修改更为频繁，具有易变性。
（4）商法的公法性
在大陆法系国家，法律被分为公法和私法。商法作为调整商事交易主体关系的法律，作为民法的特别法，从根本上说属于私法范畴。但是，它又不同于普通私法，是一种特别私法规范体系。在这样一种规范体系中，私法规范是核心，同时包含有大量的公法性条款。
（5）商法的国际性
21世纪以来，随着资本主义的进一步发展和贸易全球化趋势愈益加强，商法国际化呼声日益高涨，最终导致两种倾向:①国际商事立法得到加强; ②各国不断修改本国商法规则，使其彼此之间以及与国际商事法律、惯例之间更为协调。今天各国商法都带有较强的国际性色彩。
10．简述新形势下我国保险监管制度的调整。
【答案】对保险业的监管大致有两种方式，严格监管和松散监管。严格监管是传统的监管方式，发展中国家一般都采取或曾采取这种监管方式。在严格监管下，所有保险活动都受到保险监管机构的全面监管，包括市场准入、保险条款和费率以及保险资金运用等。松散监管是对偿付能力的监管，目前发达国家大多数采用这种监管方式，在松散监管下，监管机构放松对保险产品、保险费率、保险业务甚至市场准入条件的约束，而将主要精力集中在与偿付能力有关的事项上。新形势下我国保险监管制度的调整:
（1）建立适度监管的保险监管体制