2017年上海社会科学院世界经济研究所932金融学之国际金融新编考研仿真模拟题
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2017年上海社会科学院世界经济研究所932金融学之国际金融新编考研仿真模拟题（一） ... 2 2017年上海社会科学院世界经济研究所932金融学之国际金融新编考研仿真模拟题（二） . 23 2017年上海社会科学院世界经济研究所932金融学之国际金融新编考研仿真模拟题（三） . 47 2017年上海社会科学院世界经济研究所932金融学之国际金融新编考研仿真模拟题（四） . 68 2017年上海社会科学院世界经济研究所932金融学之国际金融新编考研仿真模拟题（五） . 90
一、概念题
1． 货币-价格机制
【答案】货币-价格机制的较早阐述者是18世纪英国哲学家和经济学家大卫. 休谟，其论述被称为价格-现金流动机制。货币-价格机制与价格-现金流动机制的主要区别是货币形态。在休谟的时代，金属铸币参与流通，而在当代，则完全是纸币流通。不过，这两种机制论述的国际收支自动调节原理是一样的。
，当一个国家国际收支发生逆差时（顺差情况正好相反）意味着对外支付大于收入，货币外流，
在其他条件既定下，本国物价水平下降，由此导致本国出口商品相对便宜，进口商品相对昂贵，出口相对增加，进口相对减少，贸易差额因此得到改善。货币一价格自动调节机制的过程可描述如下（见图1所示）。
图1货币价格自动调节机制过程图
上述过程描述的是国内货币存量与一般物价水平变动对国际收支的影响。货币一价格自动调节机制的另一种表现形式是汇率（而不是一般价格）水平变动对国际收支的影响。当国际收支发生逆差时，对外支出大于收入，外汇的需求大于外汇的供给，本国货币贬值，由此引起本国出口商品价格相对下降、进口商品价格相对上升，从而出口增加、进口减少，贸易收支得到改善^这一过程可描述如下（见图2所示）。
图2货币价格自动调节机制的另一种表现形式
2． 债务危机
【答案】所谓债务危机，是指一系列非产油发展中国家无力偿还到期的外债（通常是欠国际
，银行业的债务）由此不仅导致发展中国家的债信严重下降，而且也使国际银行业陷入了资金危机，
严重影响了国际金融业乃至整个国际货币体系的稳定。
造成债务危机的原因是多种多样的。①旧殖民统治使发展中国家经济结构落后，在此情况下，发展中国家试图通过外债来弥补国内储蓄的不足和资金短缺以发展经济，但却因国内经济结构落后和基础设施不足而不能得到相应的产出。②国际市场上的比价体系长期被发达国家所左右。发展中国家因结构落后而以出口农产品、原材料、初级产品为主，这些产品在国际市场上的价格十
分低廉，使发展中国家在国际交换中处于不利地位，影响了它们的出口收入。③发展中国家因教育水平低下，专业人才不足，加之政局动荡，在国内宏观经济管理和外债管理上常有不当，由此导致外债的使用效益不尽理想。④除了这三条根本原因外，石油输出围组织在1973〜1974年和1979〜1981年两次将石油价格大幅度提高，导致非产油发展中国家出现巨额的国际收支逆差，是债务危机的直接导火线。
3． 国际收支平衡表
【答案】国际收支平衡表是指一国根据国际经济交易的内容和范围设置项目，按照复式记账原理，系统地记录该国在一定时期内各种对外往来所引起的全部国际经济交易的统计报表。第二次世界大战以后，国际货币基金组织收集并公布各成员国国际收支平衡表，为此，基金组织制订了编制国际收支平衡表的记账方法和基本内容。
编制国际收支平衡表的记账方法是复式记账法，即每一笔交易都是以价值相等、方向相反的账目表示。因此，国际收支平衡表在反映和记录一个国家对外经济交易时，一切收入项目或负债增加、资产减少项目都列为贷方，或称正号项目; 一切支出项目或负债减少、资产增加项目都列为借方，或称负号项目。
国际收支平衡表的内容非常复杂、广泛，各国编制的国际收支平衡表也小尽相同，但均包括三个主要项目:①经常项目，反映实际资源在国际间流动的经济行为的项目，它是国际收支平衡表中最基本最重要的项目，主要包括货物、服务、收入和经常转移。②资本和金融项目。其中资本项目的主要组成部分包括资本转移和非生产、非金融资产收买或放弃。金融项目反映金融资产和负债所有权变更的所有权交易的账户，包括直接投资、证券投资、其他投资和储备资产。③平衡项目。它反映经常项目和资本与金融项目收支差额的项目，主要有错误与遗漏项目。
4． 金融危机
【答案】金融危机是指整个社会的金融体系运转失调而引发的金融大动荡。它集中表现为全部或大部分金融指标急剧地恶化。这些恶化的金融指标主要包括短期利率、证券、房地产和土地等资产的价格。同时，企业和金融机构大量破产、倒闭。金融危机使投资者基于资产价格急剧下降的预期而大量抛售不动产或长期金融资产，兑换成货币。金融危机与货币危机密切相关，货币危机通常是金融危机的导火索，而金融危机的爆发往往又会加剧或者诱发货币危机。
5． 长期的均衡汇率
【答案】在长期内，均衡汇率并不一定意味着汇率使内部均衡和外部平衡同时实现，只要是能够较好实现特定时期内主要经济目标，并且不影响其他经济目标的可维持性，那么，这样的汇率水平就是广义的长期均衡汇率。
6． 外部冲击传导的收入机制、利率机制和相对价格机制
【答案】在开放经济之间，冲击传递主要有三种机制。
（1）收入机制。外国边际进口倾向的存在，使得外国国民收入的变动导致外国进口（即本国
出口）发生变动，这会首先影响本国的外部平衡，然后通过乘数效应带来本国国民收入的变动。显然，外国的边际进口倾向越高，本国的乘数效应越大，本国内部均衡和外部平衡受外国收入变动的冲击就越大。由于绝大多数国家之间都存在着商品贸易联系，因此这一机制是非常重要的。
（2）利率机制。利率机制对冲击的传导主要是通过国际资金流动进行的。当外国利率发生变动时，会影响外国资金的流入和本国资金的流出，改变本国的外部平衡状况，进而引起本国利率、价格的变动，最终影响本国的内部均衡。显然，国际资金流动的自由程度越高，这一机制的冲击传导效果就越显著。
（3）相对价格机制。相对价格机制包含两个方面。其一是名义汇率不变但一国国内的价格水平发生变动，其二是名义汇率发生变动。由于实际汇率是由名义汇率和价格水平共同决定的，因此，上述两种变动都会引起实际汇率的变动，带来两国商品国际竞争力的变化，从而影响贸易收支和国内均衡。
7． 信号效应
【答案】通过干预行为本身向市场上发出信号，表明政府的态度及可能将采取的措施，以影响市场参与者的心理预期，从而达到实现汇率相应调整的目的，这可称之为信号效应。
8． 资本充足率
【答案】资本充足率指商业银行资本占总资产的比例。银行资本组成应分为核心资本和附属资本两部分，核心资 本由银行股本及从税后保留利润提取的公开储备组成，《巴塞尔协议》规定，两部分之间应维持一定比例，即核 心资本应占银行全部资本的50%以上。另外，《巴塞尔协议》还规定银行的资本充足率应保持在8%以上，核心资本与银行风险资产的比率，即核心资本充足率应保持在4%以上。
9． 国内资源消耗比例曲线
【答案】国内资源消耗比例曲线是表明汇率与国内资源消耗比例关系的曲线。进口资源消耗比例曲线是表明汇率与进口资源消耗比例关系的曲线。
在本国产出水平一定，即资源消耗总量既定的情况下，来自国内的资源消耗增加，来自国外的资源消耗便相应减少；反之，来自国内的资源消耗减少，势必要求来自国外的资源消耗増加，两者成反比关系。具体而言，汇率变动具有支出转换效应，本币贬值引起国内资源相对便宜，则国内资源的消耗相对增加；本帀升值引起国外资源相对便宜，则本国生产所使用的国外资源相对增加（或者，从内涵经济的角度看，就是本国所能交换和利用到的国外资源相对增加）。因此，资源消耗型经济増长，其实就是更多依赖本国资源的经济增长，资源节约型经济增长，其实不仅仅是国内资源利用效率的提高，而且同时还是更多利用外国资源的经济增长。
用图来表示汇率水平的决定。图中的纵轴表示汇率水平，在直接标价法下，向上表示本币贬值，向下表示本币升值。本币贬值使进口资源相对昂贵，国内资源消耗比例増加，故国内资源消耗比例曲线斜率为正。本币升值使进口资源相对便宜，国外资源消耗增加，故进口资源消耗比例